交銀施羅德貨幣市場證券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德貨幣市場證券投資基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-05-26
送出日期：2025-06-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱交銀貨幣B基金代碼519589
交銀施羅德基
中國農(nóng)業(yè)銀行股
基金管理人金管理有限公基金托管人
份有限公司
司
基金合同生效日2006-01-20
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理季參平開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2019-07-26
證券從業(yè)日期2012-03-19
其他本基金基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿兩百人或者基金
資產(chǎn)凈值低于五千萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)
20個工作日出現(xiàn)上述情形的，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會說明原因并
報送解決方案。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金屬于貨幣市場基金，投資目標(biāo)是在力求本金穩(wěn)妥和資產(chǎn)充分流動
投資目標(biāo)
性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
1、現(xiàn)金；
2、通知存款；
3、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單；
4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；
5、期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)；投資范圍
6、期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購；
7、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券；
8、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場
工具。
本基金的投資策略主要包括：1、短期利率水平預(yù)期策略；2、收益率曲
線分析策略；3、組合剩余期限策略、期限配置策略；4、類別品種配置策略；
主要投資策略
5、流動性管理策略；6、無風(fēng)險套利策略；7、滾動配置策略；8、信用利差
策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)六個月銀行定期存款利率(稅后)
本貨幣市場基金是具有較低風(fēng)險、中低收益、流動性強(qiáng)的證券投資基金
品種。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基
風(fēng)險收益特征
金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新進(jìn)行風(fēng)險評級。風(fēng)險評級行為不改變本
基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險收益特征。但由于風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的風(fēng)
險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金招募說明書》第十一部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
無。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)
0.15%
構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用40000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基
金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.25%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、利率風(fēng)險
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
3、再投資風(fēng)險
4、流動性風(fēng)險
5、信用風(fēng)險
6、交易對手違約風(fēng)險
7、政策風(fēng)險
8、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
9、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購等交
易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海分會。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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