浦銀安盛日日盈貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
浦銀安盛日日盈貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年3月31日
送出日期：2025年4月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛日日盈貨幣 基金代碼 519566
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛日日盈貨幣A 下屬基金交易代碼 519566
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛日日盈貨幣B 下屬基金交易代碼 519567
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛日日盈貨幣D 下屬基金交易代碼 519568
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛日日盈貨幣E 下屬基金交易代碼 007961
基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年3月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 曹治國(guó) 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年3月1日
證券從業(yè)日期 2014年4月16日
注：自2014年5月30日起，本基金增加D類份額。自2021年7月12日起，本基金增加E類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第十章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
主要投資策略 （1）滾動(dòng)配置策略 本基金將根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的穩(wěn)定性，又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場(chǎng)利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金將根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率趨勢(shì)的判斷來(lái)配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時(shí)，縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期利率下降時(shí)，
延長(zhǎng)基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市場(chǎng)套利和跨品種套利?？缡袌?chǎng)套利是利用同一金融工具在各個(gè)子市場(chǎng)的不同表現(xiàn)進(jìn)行套利。跨品種套利是利用不同金融工具的收益率差別，在滿足基金自身流動(dòng)性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。 （4）時(shí)機(jī)選擇策略 股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場(chǎng)資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失衡，從而推高市場(chǎng)利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，上述各類資產(chǎn)市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.本基金合同生效日為2014年3月25日，生效當(dāng)年非完整自然年度，按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2.自2014年5月30日起，本基金增加D類份額。
3.自2021年7月12日起，本基金增加E類份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注:本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
特殊情況下，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金
份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；?
金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3300% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.0500% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 浦銀安盛日日盈貨幣A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
浦銀安盛日日盈貨幣B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
浦銀安盛日日盈貨幣D 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
浦銀安盛日日盈貨幣E 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 110,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 律師費(fèi)等
注：1.本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
浦銀安盛日日盈貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.63%
浦銀安盛日日盈貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.39%
浦銀安盛日日盈貨幣D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.63%
浦銀安盛日日盈貨幣E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.63%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮
自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社
會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率
變動(dòng)的利率風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險(xiǎn)，因基金管
理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因
本基金管理現(xiàn)金頭寸時(shí)有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本的風(fēng)險(xiǎn)，因收益分配處理
的業(yè)務(wù)規(guī)則造成持有份額數(shù)較少的投資者無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)，因本基金投資的證券交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳
輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)處理流程造成贖回款順延至下一個(gè)工作日劃出的風(fēng)險(xiǎn)，因本基金出現(xiàn)當(dāng)日收益或累
計(jì)未分配收益小于零的情形而暫停申購(gòu)贖回的風(fēng)險(xiǎn)，因投資人申購(gòu)金額或贖回份額超過基金管理人規(guī)定的
上限而被拒絕的風(fēng)險(xiǎn)等等。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
1.1、貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一方面，
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格
的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨相應(yīng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
1.2、持有份額數(shù)太少而無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資收益每日分配、按日支付，投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3
位按去尾原則處理，因去尾形成的余額再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益分
配時(shí)可能由于去尾處理原則造成無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)。
1.3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。本基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過
程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。此外，
受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量
的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成影響。
2、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均
有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海。
仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站網(wǎng)址[www.py-axa.com]
客服電話：400-8828-999或（021）33079999
《浦銀安盛日日盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、《浦銀安盛日日盈貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、《浦銀安
盛日日盈貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無(wú)
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