浦銀安盛貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
浦銀安盛貨幣市場(chǎng)證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年2月14日
送出日期：2025年3月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛貨幣 基金代碼 519509
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛貨幣A 下屬基金交易代碼 519509
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛貨幣B 下屬基金交易代碼 519510
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛貨幣D 下屬基金交易代碼 017712
下屬基金簡(jiǎn)稱 浦銀安盛貨幣E 下屬基金交易代碼 519516
基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2011年3月9日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 廉素君 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年3月4日
證券從業(yè)日期 2012年3月15日
基金經(jīng)理 張?zhí)N文 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年4月11日
證券從業(yè)日期 2014年11月24日
注：自2014年9月15日起，本基金增加E類(lèi)份額；自2023年2月16日起，本基金增加D類(lèi)份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第十章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 力求在保持基金資產(chǎn)安全性和良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
主要投資策略 根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略，利用基本分析和數(shù)量化分析方法，通過(guò)對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 銀行活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，上述各類(lèi)資產(chǎn)市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.本基金合同生效日為2011年3月9日，生效當(dāng)年非完整自然年度，按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。業(yè)績(jī)表現(xiàn)截
止日期2023年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2.自2014年9月15日起，本基金增加E類(lèi)份額。
3.自2023年2月16日起，本基金增加D類(lèi)份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
注:本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
特殊情況下，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金
份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；?
金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.1500% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.0500% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 浦銀安盛貨幣A 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
浦銀安盛貨幣B 0.01% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
浦銀安盛貨幣D 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
浦銀安盛貨幣E 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 律師費(fèi)等
注：1.本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
浦銀安盛貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
浦銀安盛貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.21%
浦銀安盛貨幣D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
浦銀安盛貨幣E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等因素對(duì)證券價(jià)格波動(dòng)產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金
管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)等等。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
1.1貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一方面，
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣(mài)出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格
的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨相應(yīng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
1.2資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能投資于資產(chǎn)支持證券。本基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中
發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。此外，受
資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的
買(mǎi)入或賣(mài)出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成影響。
2、開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)
商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁
裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)本基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址[www.py-axa.com]
客服電話：400-8828-999或（021）33079999
《浦銀安盛貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》、
《浦銀安盛貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》、
《浦銀安盛貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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