民生加銀基金管理有限公司民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
民生加銀基金管理有限公司
民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期
混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：民生加銀基金管理有限公司
基金托管人：北京銀行股份有限公司
二○二五年十一月
目錄
重要提示...................................................................................................................................1
一、本次募集基本情況...................................................................................................................6
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定...............................................................................................................8
三、認(rèn)購費用及認(rèn)購份額...............................................................................................................9
四、投資者的開戶與認(rèn)購流程.....................................................................................................12
五、清算交割.................................................................................................................................16
六、退款事項.................................................................................................................................17
七、基金合同的生效.....................................................................................................................18
八、發(fā)售費用.................................................................................................................................19
九、本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人和中介機構(gòu).........................................................................................20
重要提示
1、民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡
稱“本基金”）的募集申請已獲2025年9月28日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】
2207號文注冊。
2、本基金為混合型基金中基金（FOF）。本基金運作方式是契約型開放式，
本基金每個開放日開放申購，但投資人每筆認(rèn)購/申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額需至
少持有滿3個月，在3個月最短持有期內(nèi)不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
對于每份基金份額，最短持有期指從基金合同生效日（含）（對認(rèn)購份額而
言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（含）（對申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）
起至3個月后月度對日的前一日的期間。最短持有期內(nèi)基金份額持有人不可辦理
贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，最短持有期屆滿后的下一個工作日起可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
3、本基金的基金管理人為民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”
或“基金管理人”），基金托管人為北京銀行股份有限公司，登記機構(gòu)為本公司。
4、本基金將自2025年11月24日－2025年12月8日止公開發(fā)售，本基金
通過本公司指定的銷售機構(gòu)公開發(fā)售。基金管理人可綜合各種情況對募集期限做
適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，但整個募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
5、本基金發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投
資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投
資基金的其他投資人。
本基金通過非直銷銷售機構(gòu)銷售且銷售機構(gòu)對銷售對象的范圍在上述基礎(chǔ)
上予以進一步限定的，其具體銷售對象以該銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
6、投資人欲投資本基金，需事先開立本公司基金賬戶和在各銷售機構(gòu)開立
交易賬戶才能辦理本基金的認(rèn)購手續(xù)。已經(jīng)有該類賬戶的投資者不須另行開立。
7、投資人應(yīng)保證用于認(rèn)購的資金來源合法，投資人應(yīng)有權(quán)自行支配，不存
在任何法律上、合約上或其他障礙。投資人不得非法利用他人賬戶或資金進行認(rèn)
購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認(rèn)購。
8、投資人在申請開立基金賬戶時應(yīng)指定一個銀行賬戶為其結(jié)算賬戶（以下
簡稱“資金賬戶”），用于該投資人的基金贖回、分紅和退款等資金結(jié)算。該賬戶
的戶名應(yīng)與投資人開立的基金賬戶名稱相同。
9、募集期內(nèi)，投資人需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購款項。投資人
通過銷售機構(gòu)每次認(rèn)購本基金的最低認(rèn)購金額為10元（含認(rèn)購費），超過最低認(rèn)
購金額的部分不設(shè)金額級差，銷售機構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷售機構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)，但
不得低于10元的最低限額規(guī)定；
投資人在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤銷。
投資人同日或異日多筆認(rèn)購，須按每筆認(rèn)購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。當(dāng)需要
采取比例配售方式對有效認(rèn)購金額進行部分確認(rèn)時，投資人認(rèn)購費率須按照認(rèn)購
申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的費率計算，認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。
10、募集期內(nèi)，單個投資人的累計認(rèn)購規(guī)模沒有限制，但如本基金單個投資
人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采
取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某
些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)
拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登
記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
11、有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有
人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
12、基金銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購
申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由
此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
13、本公告僅對本基金募集發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明。投資人欲了解
本基金詳細(xì)情況，請詳細(xì)閱讀2025年11月6日披露在基金管理人網(wǎng)站
（www.msjyfund.com.cn）、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站上的《民生加銀多元穩(wěn)
健配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《民生加銀多元穩(wěn)健
配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《民生加銀多元穩(wěn)健配
置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》。本公告同步刊登在2025
年11月6日的《中國證券報》上。
14、募集期內(nèi)，本公司可能新增銷售機構(gòu)，請留意近期本公司網(wǎng)站公示的基
金銷售機構(gòu)名錄，或撥打本公司的客戶服務(wù)電話咨詢。
15、投資人如有任何問題，可撥打本公司客戶服務(wù)電話400-8888-388或銷
售機構(gòu)的客戶服務(wù)電話進行咨詢。
16、各銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點以及開戶、認(rèn)購等事項的詳細(xì)情況請向各銷售機
構(gòu)咨詢。
17、本基金管理人可綜合各種情況對募集發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整。
18、風(fēng)險提示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠
提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金
投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自
身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開
放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放
日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金是混合型基金中基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金、貨幣市
場基金、債券型基金中基金、貨幣型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基
金中基金。
本基金主要投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績
表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，若投資，可能帶信用風(fēng)險、利
率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等，具體見本基金招
募說明書的“風(fēng)險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品投資可能面臨
流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險、交易對手風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
本基金資產(chǎn)可投資于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)
定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、ETF（以
下簡稱“港股通ETF”）（合稱“港股通標(biāo)的證券”），會面臨港股通機制下因投資
環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場
股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，
港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對
基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)
地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的證券不能及時賣出，
可能帶來一定的流動性風(fēng)險）、港股通ETF價格較大波動的風(fēng)險（因跟蹤標(biāo)的指
數(shù)成份證券大幅波動、流動性不佳、受有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形
等原因而引起價格較大波動）等。具體內(nèi)容見本招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。本
基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)
并非必然投資港股通標(biāo)的證券，存在不對港股通標(biāo)的證券進行投資的可能。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅
波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)
行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。具體內(nèi)容見本基金招募說明書“風(fēng)險揭示”
章節(jié)。
本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風(fēng)險。具體內(nèi)容
見本招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息
披露文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，并通過基金管理人或基金管理
人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買基金。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金
資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈
值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成
對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，
在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自
行負(fù)擔(dān)。投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金主要運作方式設(shè)置為允許投資者日常申購，但對于每份份額設(shè)定3個
月的最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回及
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。即投資者要考慮在最短持有期內(nèi)資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)
險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相
應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)
袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的
申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時
的特定風(fēng)險。
19、在法律法規(guī)的范圍內(nèi)，本基金管理人擁有對本基金份額發(fā)售公告的最終
解釋權(quán)。
一、本次募集基本情況
（一）基金名稱：民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金
（FOF）
（二）基金簡稱與基金代碼：
民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有混合（FOF）A：025858
民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有混合（FOF）C：025859
（三）基金類型：混合型基金中基金（FOF）
（四）基金運作方式：契約型開放式
本基金每個開放日開放申購，但投資人每筆認(rèn)購/申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額
需至少持有滿3個月，在3個月最短持有期內(nèi)不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
對于每份基金份額，最短持有期指從基金合同生效日（含）（對認(rèn)購份額而言，
下同）或基金份額申購確認(rèn)日（含）（對申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至
3個月后月度對日的前一日的期間。最短持有期內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回
及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，最短持有期屆滿后的下一個工作日起可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
業(yè)務(wù)。
（五）基金存續(xù)期限：不定期
（六）基金份額發(fā)售面值：人民幣1.00元
（七）發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（八）銷售渠道與銷售地點
1、直銷機構(gòu)：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：張琢
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
投資人可以通過民生加銀基金管理有限公司直銷網(wǎng)點辦理本基金的開戶、認(rèn)
購等業(yè)務(wù)。有關(guān)辦理本基金開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站
（www.msjyfund.com.cn）查詢。
2、非直銷銷售機構(gòu)
非直銷銷售機構(gòu)的聯(lián)系方式請見“九、本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人和中介機構(gòu)”中“4、
非直銷銷售機構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。
（九）募集期限與發(fā)售募集期
本基金的發(fā)售募集期為2025年11月24日－2025年12月8日，本基金于該
期間公開發(fā)售。募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月。
基金管理人有權(quán)根據(jù)基金募集的實際情況按照相關(guān)程序延長或縮短發(fā)售募
集期，此類變更適用于所有銷售機構(gòu)。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
（一）本基金向符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、
機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人公開銷售。
（二）認(rèn)購受理：在基金份額發(fā)售期間，直銷網(wǎng)點及非直銷銷售機構(gòu)在規(guī)定
的時間內(nèi)受理投資人的認(rèn)購申請。
（三）認(rèn)購方式：本基金采用金額認(rèn)購方式。投資人可以通過直銷網(wǎng)點等方
式進行認(rèn)購。
（四）資金繳納：投資人須在募集期內(nèi)將足額資金存入資金賬戶，基金認(rèn)購
方可成功。投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得
撤銷。
（五）認(rèn)購限額：投資人通過銷售機構(gòu)每次認(rèn)購本基金的最低認(rèn)購金額為10
元（含認(rèn)購費），超過最低認(rèn)購金額的部分不設(shè)金額級差，銷售機構(gòu)若有不同規(guī)
定，以銷售機構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于10元的最低限額規(guī)定。
募集期內(nèi)，單個投資人的累計認(rèn)購規(guī)模沒有限制，但如本基金單個投資人累
計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比
例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)
購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕
該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機
構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
三、認(rèn)購費用及認(rèn)購份額
（一）認(rèn)購費率
本基金A類基金份額收取認(rèn)購費用，C類基金份額不收取認(rèn)購費用。本基金
A類基金份額的認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等
募集期間發(fā)生的各項費用。
本基金對通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購A類基金份額的特定投資群體與
除此之外的其他投資者實施差別的認(rèn)購費率。特定投資群體指養(yǎng)老基金與依法
成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國
社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集
合計劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理
人將依據(jù)規(guī)定將其納入特定投資群體范圍。
投資本基金A類基金份額的特定投資群體，在基金管理人的直銷中心辦理
賬戶認(rèn)證手續(xù)后，即可享受認(rèn)購費率優(yōu)惠?；鹫心颊f明書規(guī)定認(rèn)購費率為固
定金額的，則按基金招募說明書中費率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費率優(yōu)惠。
通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額的特定投資群體認(rèn)購
費率如下：
單筆認(rèn)購金額M 認(rèn)購費率
M＜100萬元 0.06%
100萬元≤M＜200萬元 0.04%
200萬元≤M＜500萬元 0.02%
M≥500萬元 每筆1000元
其他投資者認(rèn)購本基金A類份額的認(rèn)購費率如下：
單筆認(rèn)購金額M 認(rèn)購費率
M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 每筆1000元
投資人同日或異日多次認(rèn)購本基金A類基金份額，須按每次認(rèn)購所對應(yīng)的費
率檔次分別計費。當(dāng)需要采取比例配售方式對有效認(rèn)購金額進行部分確認(rèn)時，投
資人認(rèn)購費率按照認(rèn)購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的費率計算，認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受
認(rèn)購最低限額的限制。
本基金參加各銷售機構(gòu)發(fā)起的基金認(rèn)購費率優(yōu)惠活動，具體費率優(yōu)惠方案以
銷售機構(gòu)的安排為準(zhǔn)，請關(guān)注銷售機構(gòu)公告或詢問銷售機構(gòu)。
（二）基金的面值、認(rèn)購價格、認(rèn)購費用和認(rèn)購份額的計算
1、基金份額初始面值
本基金每份基金份額初始面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購價格
本基金認(rèn)購價格以基金份額初始面值為基準(zhǔn)進行計算。
3、認(rèn)購份額的計算
（1）若投資者選擇認(rèn)購本基金A類基金份額，則認(rèn)購份額的計算公式為：
1）認(rèn)購費用適用比例費率時，認(rèn)購份額的計算方法如下：
認(rèn)購費用=（認(rèn)購金額×認(rèn)購費率）/（1＋認(rèn)購費率）
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費用
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額＋利息）/基金份額初始面值
2）認(rèn)購費用為固定金額時，認(rèn)購份額的計算方法如下：
認(rèn)購費用=固定金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費用
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額＋利息）/基金份額初始面值
（2）若投資者選擇認(rèn)購本基金C類基金份額，則認(rèn)購份額的計算公式為：
認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
C類基金份額不收取認(rèn)購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。
例：假定某非特定投資群體投資者投資100,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，
認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者認(rèn)購可得到的基金份額為：
認(rèn)購費用＝（100,000×0.60%）/（1＋0.60%）＝596.42（元）
凈認(rèn)購金額＝100,000－596.42＝99,403.58（元）
認(rèn)購份額＝（99,403.58＋10）/1.00＝99,413.58（份）
即某非特定投資群體投資者投資100,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，假定認(rèn)
購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元，可得到99,413.58份A類基金份額（含利息折
份額部分）。
例：假定某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，認(rèn)購金額在募集
期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者可認(rèn)購得到C類基金份額為：
認(rèn)購份額=（100,000+10）/1.00=100,010.00（份）
即某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定認(rèn)購金額在募集期
產(chǎn)生的利息為10元，可得到100,010.00份C類基金份額（含利息折份額部分）。
注：上述舉例中的“認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元”，僅供舉例說明，
不代表實際的最終利息計算結(jié)果，最終利息的具體金額及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額的
具體數(shù)額以基金登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
4、有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基
金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
5、認(rèn)購份額余額的處理方式
上述計算結(jié)果（包括認(rèn)購份額）均保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分
四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
四、投資者的開戶與認(rèn)購流程
（一）個人投資者的開戶與認(rèn)購流程
1、個人投資者在非直銷銷售機構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各非直銷銷售機構(gòu)的
規(guī)定為準(zhǔn)。
2、本公司直銷網(wǎng)點受理個人投資者的開戶與認(rèn)購申請。
3、受理開戶及認(rèn)購的時間：
直銷網(wǎng)點：發(fā)售募集期9:30-17:00（周六、周日和節(jié)假日不受理）。
4、個人投資者申請開立基金賬戶必須提交下列材料：
直銷柜臺：
（1）本人有效身份證件的復(fù)印件并簽名；
（2）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請表（個人）》；
（3）指定銀行賬戶的同名銀行存折或銀行卡復(fù)印件加上個人簽名；
（4）簽名確認(rèn)的銷售適當(dāng)性調(diào)查問卷（個人投資者）；
（5）簽名確認(rèn)的《電子交易協(xié)議書》；
（6）提供稅收居民身份聲明文件《個人版本》。
5、個人投資者到直銷網(wǎng)點辦理認(rèn)購申請時須提交下列材料：
（1）本人有效身份證明原件；
（2）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單聯(lián)原件及復(fù)印件；
（3）填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》并簽名。
6、資金劃撥
個人投資者申請認(rèn)購基金時不接受現(xiàn)金，辦理認(rèn)購時應(yīng)將足額資金通過銀行
匯入民生加銀基金管理有限公司直銷清算賬戶。
（1）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國民生銀行深圳分行營業(yè)部
銀行賬號：1825014040000058
大額支付號：305584018019
（2）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳市分行營業(yè)部
銀行賬號：44201581500052514917
大額支付號：105584000021
投資人所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼，并
確保在申請當(dāng)天17:00前到賬。
7、注意事項
（1）投資人T日提交開戶申請后，應(yīng)于T+2日后（包括T+2日，如遇非工
作日網(wǎng)點不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（2）投資人T日提交認(rèn)購申請后，應(yīng)于T+2日后（包括T+2日，如遇非工
作日網(wǎng)點不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。認(rèn)購
確認(rèn)結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷網(wǎng)點查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中
心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（3）投資人必須本人親自辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。
（4）個人投資者認(rèn)購基金申請須在公布的個人投資者認(rèn)購時間內(nèi)辦理。
8、投資人若未按上述規(guī)定進行辦理，造成認(rèn)購無效的，民生加銀基金管理
有限公司及直銷網(wǎng)點清算賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）機構(gòu)投資者的開戶及認(rèn)購流程
1、機構(gòu)投資者在非直銷銷售機構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各非直銷銷售機構(gòu)的
規(guī)定為準(zhǔn)。
2、本公司直銷網(wǎng)點受理機構(gòu)投資者開戶與認(rèn)購申請。
3、受理開戶及認(rèn)購時間：發(fā)售募集期9:30-17:00（周六、周日和法定節(jié)假日
不受理）。
4、機構(gòu)投資者申請開立基金賬戶時須提交下列材料：
（1）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本的復(fù)印件（加蓋公章），金融機
構(gòu)還應(yīng)出示開展金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明，提供加蓋公章的復(fù)印件；
（2）法定代表人證明書（加蓋印鑒）及法定代表人身份證件雙面復(fù)印件（加
蓋公章）；
（3）基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（加蓋公章）；
（4）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及雙面復(fù)印件（加蓋公章）；
（5）預(yù)留《印鑒卡》一式三份（加蓋公章）；
（6）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》復(fù)印
件（加蓋公章）；
（7）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請表（機構(gòu)）》，并加蓋公章；
（8）銷售適當(dāng)性調(diào)查問卷（機構(gòu)投資者）并加蓋公章；
（9）《電子交易協(xié)議書》并加蓋公章；
（10）提供稅收居民身份聲明文件《機構(gòu)版本》（如為金融機構(gòu)，無需提供），
如為消極非金融機構(gòu)類別，還需提供《控制人稅收居民身份聲明文件》；
（11）加蓋公章的《非自然人客戶受益所有人信息登記表》及受益人身份證
復(fù)印件，并提供相關(guān)證明材料；
（12）如為特殊法人機構(gòu)開戶還需提供相關(guān)產(chǎn)品成立批復(fù)、備案材料、合同
首尾頁等。
5、機構(gòu)投資者辦理認(rèn)購申請時須提交下列材料：
（1）已填好的《交易業(yè)務(wù)申請表》，并加蓋預(yù)留印鑒；
（2）銀行匯款回單；
（3）前來辦理認(rèn)購申請的機構(gòu)經(jīng)辦人身份證明原件及雙面復(fù)印件。
6、資金劃撥
機構(gòu)投資者辦理認(rèn)購時應(yīng)將足額資金通過銀行匯入民生加銀基金管理有限
公司直銷清算賬戶。
（1）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國民生銀行深圳分行營業(yè)部
銀行賬號：1825014040000058
大額支付號：305584018019
（2）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳市分行營業(yè)部
銀行賬號：44201581500052514917
大額支付號：105584000021
投資人所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼，并
確保在申請當(dāng)天17:00前到賬。
7、注意事項
（1）投資人T日提交開戶申請后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工
作日網(wǎng)點不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（2）投資人T日提交認(rèn)購申請后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷網(wǎng)點查詢認(rèn)購
接受結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。認(rèn)購份額確認(rèn)結(jié)果
可于基金合同生效后到本公司直銷網(wǎng)點查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上
查詢系統(tǒng)查詢。
（3）機構(gòu)投資者認(rèn)購基金申請須在公布的機構(gòu)投資者認(rèn)購時間內(nèi)辦理。
8、投資人若未按上述規(guī)定進行辦理，造成認(rèn)購無效的，民生加銀基金管理
有限公司及直銷網(wǎng)點清算賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
五、清算交割
（一）基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集
行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基
金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為
準(zhǔn)。
（二）本基金權(quán)益登記由登記機構(gòu)在募集結(jié)束后完成。
六、退款事項
（一）以下情況將被視為無效認(rèn)購：
1、投資人劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功；
2、已開戶投資人劃來資金，但逾期未辦理認(rèn)購手續(xù)；
3、投資人劃來的認(rèn)購資金小于其認(rèn)購申請金額；
4、投資人認(rèn)購資金到賬晚于本公司規(guī)定的最遲到賬時間；
5、本公司確認(rèn)的其他無效資金。
（二）退款
投資人的無效認(rèn)購資金，將于認(rèn)購申請被確認(rèn)無效之日起七個工作日內(nèi)劃往
投資人開戶時的指定銀行賬戶。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
八、發(fā)售費用
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金
財產(chǎn)中列支。
九、本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人和中介機構(gòu)
（一）基金有關(guān)當(dāng)事人及銷售機構(gòu)
1、基金管理人
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
聯(lián)系人：張冬梅
電話：010-68960030
傳真：010-88566500
2、基金托管人
名稱：北京銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：霍學(xué)文
成立時間：1996年1月29日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：2114298.4272萬元人民幣
基金托管資格批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]776號
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
3、直銷機構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：張琢
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
4、非直銷銷售機構(gòu)
（1）名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
客服電話：95568
聯(lián)系人：穆婷
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（2）名稱：北京銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：霍學(xué)文
客戶服務(wù)電話：95526
聯(lián)系人：周黎
網(wǎng)址：www.bankofbeijing.com.cn
（3）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（4）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
客服電話：95021
聯(lián)系人：何薇
電話：13391886737
傳真：020-87597505
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（二）登記機構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
電話：0755-23999888
傳真：0755-23999833
聯(lián)系人：蔡海峰
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：陳穎華、王健
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會計師：周祎、陳軼杰
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：陳軼杰
民生加銀基金管理有限公司
2025年11月6日
民生加銀基金管理有限公司民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告.pdf