信澳豐享利率債債券型證券投資基金（信澳豐享利率債A）基金產(chǎn)品資料概要
信澳豐享利率債債券型證券投資基金（信澳豐享利率
債A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月28日
送出日期：2025年12月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱信澳豐享利率債基金代碼025134
下屬基金簡稱信澳豐享利率債A下屬基金代碼025134
信達(dá)澳亞基金管理有限上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理趙琳婧
證券從業(yè)日期2009-04-06
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要
召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定
時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《信澳豐享利率債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”
了解詳細(xì)情況。
在追求本金安全和保持基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績
投資目標(biāo)
比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為債券（包括國債、央行票據(jù)、政策性金融債）、
銀行存款、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、超
投資范圍
短期融資券、中期票據(jù)等信用債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)
存單以及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%。本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比
例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金及應(yīng)收申購款等。本基金所指利率債是指國債、央行票據(jù)、政策性
金融債。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債-國債及政策性銀行債全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型及混
風(fēng)險(xiǎn)收益特征合型基金，高于貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險(xiǎn)收益
品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
認(rèn)購費(fèi)
300萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
100萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
300萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%
注：投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。
申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)
費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用
定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用。
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
（2）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進(jìn)行清算，此事
項(xiàng)不需要召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。因此，本基金存在基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)。證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照上海
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終
局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達(dá)澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：
0755-83160160、4008-888-118］
《信澳豐享利率債債券型證券投資基金基金合同》、《信澳豐享利率債債券型證券投資基
金托管協(xié)議》、《信澳豐享利率債債券型證券投資基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
信澳豐享利率債債券型證券投資基金（信澳豐享利率債A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf