平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書
2025-11-11 文字大小【小中大】【打印】
            
              平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：平安基金管理有限公司

基金托管人：中國銀行股份有限公司

二零二五年

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

重要提示

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會

2024年7月2日證監(jiān)許可[2024]1019號文注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資

價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投

資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應(yīng)的投資風險。本基金投

資中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響

而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人連續(xù)

大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金

管理風險、本基金的特定風險等。

本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風險與預(yù)期收益水平低于股票型基金，

高于債券型基金和貨幣市場基金。

本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制（以下簡稱“港股通”）

允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票的，將承擔港股通機制下因

投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股

市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限

制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可

能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在

內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶

來一定的流動性風險）等。具體風險煩請查閱本基金招募說明書的“風險揭示”

章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選

擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，本基金資產(chǎn)并非

必然投資港股。

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面

臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險等。具體風險煩請查閱本基金招募說

明書的“風險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。

投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征

和產(chǎn)品特性，并充分考慮投資者自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出

投資決策，并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決

策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策

后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者

投資于本基金在極端情況下可能損失全部本金。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)

程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等

有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦

理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用

側(cè)袋機制時的特定風險。

本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所

面臨的共同風險外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并

不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但

在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律

法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

投資者確認知曉并同意認/申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全力

配合基金管理人穿透識別最終投資者（穿透識別標準以法律法規(guī)、自律規(guī)則及相

關(guān)開戶機構(gòu)的要求為準，下同）的義務(wù)，如投資者拒絕配合基金管理人進行穿透

識別最終投資者的，基金管理人有權(quán)拒絕投資者的認/申購申請，認/申購申請已

經(jīng)確認的，基金管理人有權(quán)強制贖回相應(yīng)的基金份額。

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

目錄

第一部分緒言............................................................5

第二部分釋義............................................................6

第三部分基金管理人....................................................12

第四部分基金托管人....................................................24

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..................................................26

第六部分基金的募集....................................................28

第七部分基金合同的生效................................................33

第八部分基金份額的申購、贖回..........................................34

第九部分基金的投資....................................................46

第十部分基金的財產(chǎn)....................................................56

第十一部分基金資產(chǎn)的估值..............................................57

第十二部分基金的收益與分配............................................64

第十三部分基金的費用與稅收............................................66

第十四部分基金的會計與審計............................................69

第十五部分基金的信息披露..............................................70

第十六部分側(cè)袋機制....................................................78

第十七部分風險揭示....................................................81

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................90

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要..........................................92

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................................109

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)...................................122

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.................................124

第二十三部分備查文件.................................................125

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

第一部分緒言

《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明

書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開

募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券

投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放

式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）

及其他有關(guān)規(guī)定以及《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金基金合同》（以下簡

稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金的投資目標、策略、

風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔

細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書

所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本

招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及

基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準。基金

合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依

基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其

持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作

為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税?
照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y者欲了

解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金

2、基金管理人：指平安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司

4、基金合同：指《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金基金合同》及對基

金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安產(chǎn)業(yè)競爭

力混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金

招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金基金份額

發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金基金產(chǎn)品

資料概要》及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會

關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做

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出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布

機關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂）及相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資

的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基

金份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信

息查詢等活動

24、銷售機構(gòu)：指平安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

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投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為平安基金管理有

限公司或接受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若

本基金參與港股通標的股票交易且該工作日為非港股通交易日，則基金管理人可

根據(jù)實際情況決定本基金是否暫停申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時發(fā)布的公告為

準）

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《平安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項及其他資產(chǎn)的價值總和

49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報

刊、《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

53、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費用

54、基金份額類別：指本基金根據(jù)是否收取認購費、申購費、銷售服務(wù)費的

不同，將基金份額分為不同的類別。在認購、申購時收取認購費、申購費，但不

從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類份額；在認購、申

購時不收取認購費、申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份

額，稱為C類份額

55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈

值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，

從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損

害并得到公平對待

57、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

58、港股通標的股票：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易

所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香

港聯(lián)合交易所上市的股票

59、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于

管理信用風險的信用衍生工具

60、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方

61、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方

62、信用衍生品名義本金：亦稱交易名義本金，指為信用衍生產(chǎn)品交易提供

信用風險保護的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準

63、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準

備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

1、基本情況

名稱：平安基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層

批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號

法定代表人：羅春風

成立日期：2011年1月7日

組織形式：有限責任公司（中外合資）

注冊資本：人民幣130,000萬元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系人：馬杰

聯(lián)系電話：0755-22623179

2、股東名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)及持股比例：

股東名稱 出資額（萬元） 出資比例 

平安信托有限責任公司 88,647 68.19% 

大華資產(chǎn)管理有限公司 22,763 17.51% 

三亞盈灣旅業(yè)有限公司 18,590 14.3% 

合計 130,000 100% 



基金管理人無任何受重大處罰記錄。

3、客服電話：400-800-4800（免長途話費）

二、基金管理人主要人員情況

1、董事、監(jiān)事及高級管理人員

（1）董事會成員

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

羅春風先生，董事長，博士，高級經(jīng)濟師，曾任職中華全國總工會國際部干

部、平安保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總

公司人事行政部/培訓部總經(jīng)理、平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北

京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有限公司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)

理?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)

行董事。

肖宇鵬先生，董事，學士，曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司

督察長?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。

張智淳女士，董事，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司企劃部計

劃管理崗/精算崗、中國平安保險（集團）股份有限公司企劃精算部企劃室經(jīng)理、

企劃精算部總經(jīng)理助理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司市場企劃部副總經(jīng)理、

中國平安保險（集團）股份有限公司企劃部副總經(jīng)理、企劃部總經(jīng)理、中國平安

財產(chǎn)保險股份有限公司共同資源中心財企負責人、總經(jīng)理助理、首席投資官、財

務(wù)負責人、董事會秘書、中國平安保險（集團）股份有限公司首席財務(wù)官（財務(wù)

負責人），現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司總經(jīng)理助理兼審計責任人，

兼任中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司董事、平安證券股份有限公司董事、平安科

技（深圳）有限公司董事、深圳平安綜合金融服務(wù)有限公司董事、平安國際融資

租賃有限公司董事、平安養(yǎng)老保險股份有限公司董事。

孫建平先生，董事，碩士，曾任職上海滬東造船廠、平安保險深圳上步分公

司水險業(yè)務(wù)部室主任、平安保險總公司涉外業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、平安產(chǎn)險深圳分

公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)險總公司車險部總經(jīng)理、平安產(chǎn)險廣東分公司副總經(jīng)理、

平安產(chǎn)險總公司協(xié)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長兼CEO，現(xiàn)任中國平安保險

（集團）股份有限公司首席人力資源執(zhí)行官，兼任深圳平安綜合金融服務(wù)有限公

司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、平安證券股份有限公司董事、平安健

康保險股份有限公司董事、平安（深圳）金融教育培訓中心法定代表人、理事長、

理事。

路昊陽先生，董事，碩士，曾任職交通銀行股份有限公司風險管理經(jīng)理、中

國平安保險（集團）股份有限公司資產(chǎn)配置部總經(jīng)理、平安基金管理有限公司

MOM投資中心總經(jīng)理，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司資產(chǎn)配置部總

監(jiān)。

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張志堅先生，董事，學士，曾任職新加坡大華銀行零售銀行業(yè)務(wù)副經(jīng)理、

UOBB證券（印尼）董事兼主管、新加坡大華銀行上海分行副行長、行長、大

華銀行（中國）有限公司上海分行行長兼中國區(qū)企業(yè)與商業(yè)部主管，現(xiàn)任大華銀

行集團外國直接投資咨詢與機構(gòu)合作統(tǒng)籌部董事總經(jīng)理兼主管，兼任大華銀行越

南分行成員委員會成員。

張文杰先生，董事，學士，曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門”首

席投資員、大華資產(chǎn)管理有限公司組合經(jīng)理、國際股票和全球科技團隊主管，現(xiàn)

任大華資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事及首席執(zhí)行長，兼任大華資產(chǎn)管理（泰國）有

限公司董事、大華資產(chǎn)管理（馬來西亞）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（中國臺

灣）有限公司董事。

薛世峰先生，獨立董事，碩士，曾任職江西省行政學院老師、深圳市龍崗鎮(zhèn)

投資管理公司投資部部長、龍崗實業(yè)股份有限公司總經(jīng)理、法定代表人、深圳市

鑫德萊實業(yè)有限公司總經(jīng)理助理兼房地產(chǎn)部部長、監(jiān)事會主席、法律顧問，后加

入廣東萬乘律師事務(wù)所任專職律師，現(xiàn)任廣東宏泰律師事務(wù)所高級合伙人、專職

律師，兼任廣東惠來農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨立董事。

李娟娟女士，獨立董事，學士，曾任職安徽商業(yè)高等?？茖W校教師、深圳興

粵會計師事務(wù)所項目經(jīng)理、深圳職業(yè)技術(shù)學院經(jīng)濟系教師、會計專業(yè)主任、深圳

職業(yè)技術(shù)學院計財處處長、深圳職業(yè)技術(shù)學院經(jīng)濟學院副院長，現(xiàn)任深圳明陽電

路科技股份有限公司獨立董事、深圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨立董事。

劉雪生先生，獨立董事，碩士，曾任職深圳蛇口中華會計師事務(wù)所審計員、

深圳華僑城集團會計師、財務(wù)經(jīng)理、子公司副總經(jīng)理、總會計師、深圳市注冊會

計師協(xié)會部門臨時負責人、秘書長助理、秘書長，現(xiàn)任佳兆業(yè)集團控股有限公司

獨立董事、深圳市杰普特光電股份有限公司獨立董事、奧士康科技股份有限公司

獨立董事。

潘漢騰先生，獨立董事，學士，曾任職新加坡赫樂財務(wù)有限公司助理經(jīng)理、

新加坡花旗銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執(zhí)行副總裁，現(xiàn)任UOLGROUP

LIMITED獨立董事。

（2）監(jiān)事會成員

許黎女士，監(jiān)事會主席，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司廣東

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分公司稽核監(jiān)察部、中國平安保險（集團）股份有限公司稽核監(jiān)察部、法律合規(guī)

部、深圳平安綜合金融服務(wù)有限公司稽核監(jiān)察項目中心銀行投資審計部，現(xiàn)任中

國平安保險（集團）股份有限公司內(nèi)控管理中心法律合規(guī)部高級內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)

理，兼任平安信托有限責任公司監(jiān)事、平安證券股份有限公司監(jiān)事、平安不動產(chǎn)

有限公司監(jiān)事、平安資產(chǎn)管理有限責任公司監(jiān)事。

馮方女士，監(jiān)事，碩士，曾任職淡馬錫控股和其旗下的富敦資產(chǎn)管理公司以

及新加坡畢盛資產(chǎn)公司、鼎崴資本管理公司，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公司風控主

管。

郭晶女士，監(jiān)事，碩士，曾任職溢達集團研發(fā)總監(jiān)助理、僑鑫集團人力資源

管理崗，現(xiàn)任平安基金管理有限公司人力資源室經(jīng)理。

李崢女士，監(jiān)事，碩士，曾任職德勤華永會計師事務(wù)所高級審計員、深圳市

寶能投資集團財務(wù)部會計主管，現(xiàn)任平安基金管理有限公司監(jiān)察稽核副總監(jiān)。

（3）公司高級管理人員

羅春風先生，博士，高級經(jīng)濟師。曾任職中華全國總工會國際部干部，平安

保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事

行政部/培訓部總經(jīng)理、平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司

總經(jīng)理、平安基金管理有限公司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任

平安基金管理有限公司董事長，兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。

肖宇鵬先生，學士。曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長。

現(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。

林婉文女士，畢業(yè)于新加坡國立大學，擁有學士和榮譽學位，新加坡籍。曾

任職新加坡國防部職員，大華銀行集團助理經(jīng)理、電子渠道負責人、個人金融部

投資產(chǎn)品銷售主管、大華銀行集團行長助理，大華資產(chǎn)管理公司大中華區(qū)業(yè)務(wù)開

發(fā)主管，高級董事?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司副總經(jīng)理。

陳特正先生，學士。曾任職深圳發(fā)展銀行支行行長、深圳分行信貸風控部總

經(jīng)理，平安銀行深圳分行信貸審批部總經(jīng)理、沈陽分行行長助理兼風控總監(jiān)，平

安基金管理有限公司督察長。現(xiàn)任平安基金管理有限公司風控負責人。

王金濤先生，學士。曾任職中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司企劃

部主任，經(jīng)理、平安基金籌備組渠道銷售部經(jīng)理、深圳平安匯通投資管理有限公

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司業(yè)務(wù)中心總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理、公司總經(jīng)理。現(xiàn)任平安基金管理有限公司總

經(jīng)理助理。

李海波先生，碩士。曾任職南方基金管理股份有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)助理，

平安基金管理有限公司法律合規(guī)監(jiān)察部負責人?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司督察

長，兼任深圳平安匯通投資管理有限公司監(jiān)事。

游自強先生，學士。曾任職平安科技深圳有限公司產(chǎn)險系統(tǒng)開發(fā)部，前海保

險交易中心（深圳）股份有限公司信息技術(shù)部，平安基金管理有限公司系統(tǒng)規(guī)劃

總監(jiān)、信息技術(shù)執(zhí)行總經(jīng)理、信息技術(shù)中心負責人?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司

信息技術(shù)負責人。

2、基金經(jīng)理

林清源先生，賓夕法尼亞大學網(wǎng)絡(luò)工程專業(yè)碩士，曾擔任融通基金管理有限

公司權(quán)益投資部基金經(jīng)理。2023年2月加入平安基金管理有限公司?，F(xiàn)擔任平

安鼎越靈活配置混合型證券投資基金（2023-11-13至今）、平安鑫安混合型證券

投資基金（2024-07-03至今）、平安港股通科技精選混合型證券投資基金

（2025-09-02至今）基金經(jīng)理。

3、權(quán)益投資決策委員會成員

權(quán)益投資部投資總監(jiān)神愛前先生、權(quán)益投資部投資董事總經(jīng)理李化松先生、

權(quán)益投資部投資執(zhí)行總經(jīng)理黃維先生、權(quán)益研究部研究執(zhí)行總經(jīng)理張曉泉先生。

4、固定收益投資決策委員會成員

公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)張文平先生、固定收益投資中心總監(jiān)助

理張恒先生、固定收益投資中心總監(jiān)助理高勇標先生、固定收益投資中心研究部

負責人田元強先生、固定收益投資中心基金經(jīng)理劉曉蘭女士。

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

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經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10、編制季度報告、中期報告和年度報告；

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報

告義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等?
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公

開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

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現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金托管人追償；

22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔責任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息

在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證

券法》”）的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證

券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全的內(nèi)部

控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

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（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其它股票投資；

（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（11）貶損同行，以提高自己；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其它法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金管理人關(guān)于禁止行為的承諾

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

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（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定

執(zhí)行。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹慎的原則

為基金份額持有人謀取最大利益；

（2）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，

不利用職務(wù)之便為自己、或任何第三者謀取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)

規(guī)定，不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風險，促進公司誠信、合法、

有效經(jīng)營，保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金

管理人建立了科學、嚴密、高效的內(nèi)部控制體系。

1、公司內(nèi)部控制的總體目標

（1）保證公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性；

（2）保證基金份額持有人的合法權(quán)益不受侵犯；

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（3）實現(xiàn)公司穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，維護股東權(quán)益；

（4）促進公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責；

（5）保護公司最重要的資本：公司聲譽。

2、公司內(nèi)部控制遵循的原則

（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)

務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位職員；

（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體系的

構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；

（3）相互制約原則：公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責分明、相互制衡；

（4）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位；

公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明；

（5）有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性，應(yīng)是所有員工嚴

格遵守的行動指南；執(zhí)行內(nèi)部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制

度或違反規(guī)章的權(quán)力；

（6）適時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、

經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的

改變及時進行相應(yīng)的修改和完善；

（7）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高

經(jīng)濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；

（8）防火墻原則：公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，

基金投資研究、決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位，應(yīng)當在物理上和制度上

適當隔離。

3、內(nèi)部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同

層面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司內(nèi)部控制大

綱，它是公司制定各項規(guī)章制度的綱要和總攬；第二個層面是公司基本管理制度，

包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制

度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案制度、業(yè)績評估考核制度和緊

急應(yīng)變制度；第三個層面是部門業(yè)務(wù)規(guī)章，是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部

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門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等的具體說明；第四個層面是業(yè)

務(wù)操作手冊，是各項具體業(yè)務(wù)和管理工作的運行辦法，是對業(yè)務(wù)各個細節(jié)、流程

進行的描述和約束。它們的制訂、修改、實施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，每一

層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，結(jié)合

業(yè)務(wù)的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風險控制的要求，不斷檢討和增強

公司制度的完備性、有效性。

4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點

（1）授權(quán)制度

公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必

須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹

執(zhí)行；各項經(jīng)濟經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員

的每一項工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行。公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面

形式，授權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效。公司授權(quán)要適當，對已獲授權(quán)的部門和

人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。

（2）公司研究業(yè)務(wù)

研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密

的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，

研究部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。建立研

究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，

不斷提高研究水平。

（3）基金投資業(yè)務(wù)

基金投資應(yīng)確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制

定合理的決策程序；在進行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)

限相應(yīng)的約束制度和考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金

投資的合法合規(guī)性。建立投資風險評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風

險權(quán)限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科學的投資管理業(yè)績評價體系。

（4）交易業(yè)務(wù)

建立集中交易室和集中交易制度，投資指令通過集中交易室完成；應(yīng)建立交

易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；集中交易室應(yīng)對

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交易指令進行審核，建立公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記

錄應(yīng)完善，并及時進行反饋、核對和存檔保管；同時應(yīng)建立科學的投資交易績效

評價體系。

（5）基金會計核算

公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密

的會計系統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；公司通過復核制度、

憑證制度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一

筆業(yè)務(wù)并正確進行會計核算和業(yè)務(wù)核算。同時還建立會計檔案保管制度，確保檔

案真實完整。

（6）信息披露

公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整。

公司設(shè)立了信息披露負責人，并建立了相應(yīng)的程序進行信息的收集、組織、審核

和發(fā)布工作，以此加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，

同時加強對信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法。

（7）監(jiān)察稽核

公司設(shè)立督察長，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)認可。根據(jù)公

司監(jiān)察稽核工作的需要，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就

內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期

和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。

公司設(shè)立法律合規(guī)監(jiān)察部開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)監(jiān)察部的獨立

性和權(quán)威性。公司明確了法律合規(guī)監(jiān)察部及內(nèi)部各崗位的具體職責，嚴格制訂了

專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律。

法律合規(guī)監(jiān)察部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的

執(zhí)行情況，促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行。

公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司

內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責任。

5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基本情況

名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）

住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號

首次注冊登記日期：1983年10月31日

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

法定代表人：葛海蛟

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號

托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊

傳真：（010）66594942

中國銀行客服電話：95566

二、基金托管部門及主要人員情況

中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有

豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學習或培訓經(jīng)歷，

60％以上的員工具有碩士以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，

中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。

作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投

資基金、基金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、

境外三類機構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)

基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中

國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管

增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。

三、證券投資基金托管情況

截至2024年6月30日，中國銀行已托管1111只證券投資基金，其中境內(nèi)

基金1046只，QDII基金65只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指

數(shù)型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，

基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。

四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的

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組成部分，秉承中國銀行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。

中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險

控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、

全程的風險管控。

2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控

制審閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”

等國際主流內(nèi)控審閱準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲

得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管

業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。

五、托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理

辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)

和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理

人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)

交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基

金合同約定的,應(yīng)當及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報

告。

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第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、基金份額銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

平安基金管理有限公司

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人：羅春風

電話：0755-22627627

傳真：0755-23990088

聯(lián)系人：鄭權(quán)

網(wǎng)址：fund.pingan.com

2、其他銷售機構(gòu)

詳見基金份額發(fā)售公告或在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機構(gòu)

平安基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人：羅春風

電話：0755-81928744

傳真：0755-23990088

聯(lián)系人：李博文

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

律師事務(wù)所：上海源泰律師事務(wù)所

地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人：廖海

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩

聯(lián)系人：劉佳

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

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會計師事務(wù)所：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址：北京市東城區(qū)長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

電話：（010）58153000、（0755）25028288

傳真：（010）85188298、（0755）25026188

經(jīng)辦注冊會計師：吳翠蓉、黃擁璇

聯(lián)系人：吳翠蓉

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第六部分基金的募集

一、基金募集的依據(jù)

基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有

關(guān)規(guī)定募集本基金，并于2024年7月2日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2024]1019號

文準予募集注冊。

二、基金類型和存續(xù)期間

1、基金的類別：混合型證券投資基金

2、基金的運作方式

契約型開放式

3、基金存續(xù)期間：不定期。

三、募集方式

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告或在基金管理

人網(wǎng)站公示。

四、募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

五、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合

格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

六、募集場所

本基金通過基金管理人的直銷中心和銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點進行募集。

投資者還可登錄基金管理人公司網(wǎng)站（fund.pingan.com），在與基金管理人

達成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受基金管理人有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交

易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、認購等業(yè)務(wù)。

具體銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式以本基金基金份額發(fā)售公告為準，請投資者就募集

和認購的具體事宜仔細閱讀基金份額發(fā)售公告。如果本基金后續(xù)調(diào)整銷售機構(gòu)的，

詳見基金管理人網(wǎng)站披露的基金銷售機構(gòu)名錄。

七、基金份額的類別

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本基金根據(jù)是否收取認購費、申購費、銷售服務(wù)費的不同，將基金份額分為

不同的類別。在認購、申購時收取認購費、申購費，但不從本類別基金資產(chǎn)中計

提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類份額；在認購、申購時不收取認購費、申

購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類份額。

本基金A類和C類份額分別設(shè)置基金代碼。由于兩類份額的收費方式不同，

本基金A類份額和C類份額將分別計算基金份額凈值并單獨公告。

投資人可自行選擇認購、申購的基金份額類別。

根據(jù)基金運作情況，在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提

下，基金管理人可以不召開基金份額持有人大會，在履行適當程序后，經(jīng)與基金

托管人協(xié)商后停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者增加新的基金份額類別。

八、投資人對基金份額的認購

1、認購時間：本基金的認購時間安排、投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的

手續(xù)請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。

2、認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：投資人認購本基金應(yīng)提交的文件和辦

理的手續(xù)參見基金份額發(fā)售公告。

3、認購原則：認購以金額申請。投資者認購基金份額時，需按銷售機構(gòu)規(guī)

定的方式全額交付認購款項。投資者可以多次認購本基金份額，認購費按每筆認

購申請單獨計算。認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。

4、基金份額認購限制

（1）投資者通過其他銷售機構(gòu)認購，單個基金賬戶單筆最低認購金額起點

為人民幣1元（含認購費），追加認購的最低金額不受限制?；鸸芾砣酥变N網(wǎng)

點接受首次認購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元（含認購費），追加認

購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含認購費）。通過基金管理人網(wǎng)上交易

系統(tǒng)辦理基金認購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點單筆認購最低金額的限制，首次單筆最低

認購金額為人民幣1元（含認購費），追加認購的最低金額不受限制。

（2）基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對

認購的金額限制，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

公告。

（3）本基金目前對單個投資人的認購不設(shè)上限限制，但如本基金單個投資

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人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取

比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些

認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕

該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機

構(gòu)的確認為準。

（4）本基金可對單個賬戶的認購和持有基金份額進行限制，具體限制請參

見相關(guān)公告。

（5）本基金的募集上限、規(guī)?？刂频木唧w方案詳見基金份額發(fā)售公告?；?
金合同生效后不受此規(guī)模限制。

5、認購申請的確認：基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定

成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確

認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行

使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔。

6、認購款項的退還：若投資者的認購申請被全部或部分確認為無效，基金

管理人應(yīng)當將無效申請部分對應(yīng)的認購款項本金退還給投資者。

投資者開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體手續(xù)由基金管理人和銷售

機構(gòu)約定，請投資者參閱本基金基金份額發(fā)售公告。

九、基金份額發(fā)售面值、認購費用及認購份額的計算

1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

2、認購費用

本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用。C類基金份額不收取認

購費用，但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。投資人在認購期內(nèi)如果有多筆

認購，適用費率按單筆分別計算。本基金認購A類基金份額的具體費用如下：

認購金額M（元）（含認購費） 認購費率 

M＜100萬 1.20% 

100萬≤M＜200萬 0.80% 

200萬≤M＜500萬 0.60% 

M≥500萬 每筆1000元 



本基金A類基金份額認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集

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期間發(fā)生的各項費用。

十、募集資金利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。

十一、認購份額的計算

1、A類基金份額認購份額的計算

（1）認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：

凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額＋認購期利息）/基金份額發(fā)售面值

（2）認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：

認購費用＝固定金額

凈認購金額=認購金額－認購費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購期利息）/基金份額發(fā)售面值

認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由

此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

（3）計算舉例

例：某投資人投資1萬元認購本基金A類基金份額，且該認購申請被全額

確認，認購費率為1.20%，假設(shè)其認購資金的利息為3元，則其可得到的認購份

額為：

凈認購金額=10,000/(1+1.20%)=9,881.42元

認購費用=10,000-9,881.42=118.58元

認購份額＝(9,881.42+3)/1.00＝9,884.42份

即：投資人投資1萬元認購本基金A類基金份額，且該認購申請被全額確

認，假設(shè)其認購資金的利息為3元，則其可得到9,884.42份A類基金份額。

2、C類基金份額認購份額的計算

若投資者選擇認購本基金C類份額，則認購份額的計算公式為：

認購份額＝（認購金額＋認購期利息）/基金份額發(fā)售面值

認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此

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誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資者投資1萬元認購本基金C類份額，且該認購申請被全額確認，

假設(shè)其認購產(chǎn)生利息5元。則其可得到的認購份額為：

認購份額=（10,000＋5）/1.00=10,005.00份

即：投資人投資1萬元認購本基金C類基金份額，且該認購申請被全額確

認，假設(shè)其認購產(chǎn)生利息5元，則其可得到10,005.00份C類基金份額。

十二、募集期間的資金與費用

基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何

人不得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金

財產(chǎn)中列支。

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第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，

任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承

擔。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以

披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中

國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或

者終止基金合同等，并在六個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第八部分基金份額的申購、贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通標的股票交

易且該工作日為非港股通交易日，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否

暫停申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時發(fā)布的公告為準），但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易

時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相

應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體

業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日各類基金

份額的基金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份

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額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順

序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提交

的申購申請不成立。投資人在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，申購申請成立；基

金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交

的贖回申請不成立。基金份額持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成立；

基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請生效后，基

金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同

約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合

同有關(guān)條款處理。

如遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)交換

系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基

金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延，順

延至該因素消除的最近一個工作日。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

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或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)

點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，

則申購款項本金退還給投資人。

基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷

售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)

果為準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，

由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。

基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的情形下，對上述業(yè)

務(wù)辦理規(guī)則進行調(diào)整，并按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、原則上，投資者通過其他銷售機構(gòu)申購，單個基金賬戶單筆最低申購金

額起點為人民幣1元（含申購費），追加申購的最低金額不受限制。

基金管理人直銷網(wǎng)點接受首次申購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元

（含申購費），追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費）。

通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點單筆申購

最低金額的限制，首次申購、追加申購單筆最低起點金額為人民幣1元（含申購

費）。

實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。

2、投資者當期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。

3、投資者可多次申購，對單個投資者的累計持有基金份額不設(shè)上限限制，

但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作

過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外）。

4、每個交易賬戶贖回最低起點不設(shè)下限，轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1

份，賬戶最低持有份額為1份，基金份額持有人全部贖回或轉(zhuǎn)出時不受上述限制。

5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

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制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

6、投資者投資基金管理人“定期定額投資計劃”時，每期扣款金額最低不少

于人民幣10元（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。

7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

8、申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當日的

該類基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留

到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

9、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日

該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四

舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

六、申購和贖回費率

1、申購費率

本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費

用，但從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。本基金A類基金份額的申購費用

由A類基金份額的申購人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、

銷售、登記等各項費用。

本基金A類基金份額對申購設(shè)置級差費率。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆

申購，適用費率按單筆分別計算。

本基金A類基金份額的申購費率結(jié)構(gòu)表：

申購金額M（元）（含申購費） 申購費率 

M＜100萬 1.50% 

100萬≤M＜200萬 1.00% 

200萬≤M＜500萬 0.80% 

M≥500萬 每筆1000元 



2、贖回費率

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基

金份額時收取。贖回費率隨贖回基金份額持有期限的增加而遞減，具體費率如下：

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A類份額 持有期限（N為日歷日） 贖回費率 

N＜7日 1.50% 

7日≤N＜30日 0.75% 

30日≤N＜180日 0.50% 

N≥180日 0 

C類份額 持有期限（N為日歷日） 贖回費率 

N＜7日 1.50% 

7日≤N＜30日 0.50% 

N≥30日 0 



對于A類基金份額持有人，對持續(xù)持有期少于30日的投資人將向其收取的

贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于30日（含30日）但少于3個月的

投資人將向其收取的贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月

（含3個月）但少于6個月的投資人將向其收取的贖回費總額的50%計入基金財

產(chǎn)。對于C類基金份額持有人，將向其收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

注：1個月為30日，3個月為90日，6個月為180日。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并將新

的費率或收費方式依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定，具體見基金管理人屆時的相關(guān)公告。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對

基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，

定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按相

關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當調(diào)低基金銷售費用。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算方式：

（1）若投資者選擇A類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購費用適用比例費率：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）

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申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

申購費用適用固定金額：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

申購份額的計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)

生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，且該申購申請被全

額確認，對應(yīng)的申購費率為1.50%，假定申購當日A類基金份額凈值為1.1500

元，則可得到的A類基金份額為：

申購金額=10,000元

凈申購金額＝10,000/(1+1.50%)＝9,852.22元

申購費用＝10,000－9,852.22＝147.78元

申購份額＝9,852.22/1.1500=8,567.15份

即：投資者選擇投資10,000元申購本基金A類基金份額，且該申購申請被

全額確認，假定申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，可得到8,567.15份A

類基金份額。

（2）若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值

申購份額的計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生

的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，且該申購申請被

全額確認，假設(shè)申購當日C類基金份額凈值為1.0160元，則可得到的申購份額

為：

申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份

即：投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，且該申購申請被全

額確認，假設(shè)申購當日C類基金份額凈值為1.0160元，可得到49,212.60份C

類基金份額。

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2、贖回金額的計算方式：

贖回總金額=贖回份額?T日該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額?贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用

贖回金額的計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)

生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資者贖回10,000份A類基金份額，份額持有期限390天，贖回費

率為0.00%，假設(shè)贖回申請當日A類基金份額凈值是1.0680元，則可得到的贖

回金額為：

贖回總額=10,000×1.0680=10,680.00元

贖回費用=10,680.00×0.00%=0.00元

凈贖回金額=10,680.00-0.00=10,680.00元

即：投資者贖回10,000份A類基金份額，份額持有期限390天，假設(shè)贖回

申請當日A類基金份額的基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為

10,680.00元。

例：某投資者贖回10萬份C類基金份額，份額持有期限400天，對應(yīng)贖回

費率為0.00%，假設(shè)贖回申請當日C類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到

的贖回金額為：

贖回金額=100,000×1.1000＝110,000.00元

贖回費用=110,000.00×0.00%=0.00元

凈贖回金額=110,000.00－0.00＝110,000.00元

即：投資者贖回10萬份C類基金份額，份額持有期限400天，對應(yīng)贖回費

率為0.00%，假設(shè)贖回申請當日C類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到的

凈贖回金額為110,000.00元。

3、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第

5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日各類基金份額的基

金份額凈值在當天收市后計算，并按照基金合同的約定進行公告。遇特殊情況，

經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

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發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股

通暫停交易，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

9、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足。

10、某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比

例上限、單個投資人單日或單筆申購金額上限的。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、11項暫停申購情形之一且基金管理人決

定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登

暫停申購公告。當發(fā)生上述第8、10項情形時，基金管理人可以采取比例確認等

方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分

申購申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金

將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的

辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金招募說明書

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股

通暫停交易，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；

如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合

同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受

理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的

辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

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按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此

類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未

能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人的贖回申

請超過前一開放日基金總份額的20%，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持

有人超出20%的贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金份額持有人20%以內(nèi)

（含20%）的贖回申請，基金管理人根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延

期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回

部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

延期的贖回申請將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日與下一開放日其他贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直

到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如

投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處

理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付

贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構(gòu)通知

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等方式）在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)

在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、暫停申購或贖回結(jié)束、基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；

也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另

行發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影

響的前提下，履行相關(guān)程序后，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)

會認可的交易場所或者其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份

額的過戶登記。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶或者按

照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種情

況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

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構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，

被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)

或基金合同另有規(guī)定的除外。

在對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，履行相關(guān)程序后，如相關(guān)

法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人

將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋

機制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。

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第九部分基金的投資

一、投資目標

本基金在嚴格控制投資組合風險的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他

中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、衍生工具（股

指期貨、國債期貨、股票期權(quán)）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)

債券、公司債券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、

中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、政

府支持債券）、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存

款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等，以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)

定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例

為60%-95%，投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%。

每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金

后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券?，F(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票

期權(quán)合約的投資比例遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管

理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

1、大類資產(chǎn)配置策略

本基金將及時跟蹤市場環(huán)境變化，根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變

化、證券市場運行狀況、國際市場變化情況等因素的深入研究，判斷證券市場的

發(fā)展趨勢，綜合評價各類資產(chǎn)的風險收益水平，制定股票、債券、現(xiàn)金等大類資

產(chǎn)之間的配置比例、調(diào)整原則和調(diào)整范圍。

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2、股票投資策略

本基金將采取“自下而上”為主、“自上而下”為輔相結(jié)合的策略，主要圍

繞出海競爭力維度、價值精選維度、景氣精選維度深度挖掘具備產(chǎn)業(yè)競爭力優(yōu)勢

的公司。

本基金將綜合分析企業(yè)盈利模式、管理層、產(chǎn)業(yè)趨勢等主要指標，精選在發(fā)

展戰(zhàn)略明晰、研發(fā)能力先進、市場需求巨大、商業(yè)模式領(lǐng)先和公司治理結(jié)構(gòu)良好

等一個或多個方面具備比較產(chǎn)業(yè)競爭力優(yōu)勢的企業(yè)，力爭通過精選優(yōu)秀企業(yè)，持

續(xù)優(yōu)化投資組合，為投資者貢獻更高價值。

（1）行業(yè)配置策略

本基金將綜合考慮宏觀經(jīng)濟、政策導向、市場需求、行業(yè)競爭格局、科技水

平發(fā)展等因素，對股票資產(chǎn)在各行業(yè)間進行合理配置。

（2）自下而上的個股選擇

本基金將從定量和定性兩個方面對標的股票進行“自下而上”分析，篩選出

具備競爭優(yōu)勢、發(fā)展空間大、有成長潛力的公司。定量分析方面，本基金主要從

成長性、營收能力、估值水平等多維度對備選股票池中標的公司進行綜合評價，

并從財務(wù)分析與估值分析兩個方面對上市公司的投資價值進行綜合評價，精選其

中具有較高成長性和投資價值的上市公司構(gòu)建股票組合。定性分析方面，本基金

重點考察標的公司技術(shù)優(yōu)勢、資源優(yōu)勢、市場空間、商業(yè)模式、行業(yè)地位、所處

行業(yè)前景、財務(wù)管理和治理結(jié)構(gòu)等方面的能力。

另外，內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制的開通為港股帶來長期的價值

重估機遇，在港股投資上，本基金將考慮相關(guān)類港股相對于同類A股的估值優(yōu)

勢，精選具有良好基本面、成長潛力較大的股票納入本基金投資組合。

（3）港股通標的股票投資策略

本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場，

通過對行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結(jié)構(gòu)、市場波動性、漲跌停限

制、估值與盈利回報等方面選擇有估值優(yōu)勢與投資價值的標的股票。

（4）存托憑證的投資策略

本基金將根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的要求，根據(jù)本基金的投資目標和股票投

資策略，制定存托憑證投資策略，關(guān)注發(fā)行人有關(guān)信息披露情況，關(guān)注發(fā)行人基

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本面情況、市場估值等因素，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的辦法，參與存托

憑證的投資，謹慎決定存托憑證的權(quán)重配置和標的選擇。

3、債券投資策略

債券投資策略方面，本基金在綜合研究的基礎(chǔ)上實施積極主動的組合管理，

采用宏觀環(huán)境分析和微觀市場定價分析兩個方面進行債券資產(chǎn)的投資。在宏觀環(huán)

境分析方面，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟、市場利率、債券供求等因素的綜合分析，根據(jù)交

易所市場與銀行間市場類屬資產(chǎn)的風險收益特征，定期對投資組合類屬資產(chǎn)進行

優(yōu)化配置和調(diào)整，確定不同類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權(quán)重。

在微觀市場定價分析方面，本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟

趨勢、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動性和信用風險等因素，重點

選擇那些流動性較好、風險水平合理、到期收益率與信用質(zhì)量相對較高的債券品

種。具體投資策略有收益率曲線策略、騎乘策略、息差策略等積極投資策略構(gòu)建

債券投資組合。

4、股指期貨投資策略

本基金根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，參與股指期貨交易。投資

原則為有助于基金資產(chǎn)增值，控制下跌風險實現(xiàn)保值和鎖定收益。

本基金參與股指期貨投資時機和數(shù)量的決策建立在對證券市場總體行情的

判斷和組合風險收益分析的基礎(chǔ)上?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)宏觀經(jīng)濟因素、政策及法

規(guī)因素和資本市場因素，結(jié)合定性和定量方法，確定投資時機。基金管理人將結(jié)

合股票投資的總體規(guī)模，以及中國證監(jiān)會的相關(guān)限定和要求，確定參與股指期貨

交易的投資比例。

5、國債期貨投資策略

國債期貨作為利率衍生品的一種，有助于管理債券組合的久期、流動性和風

險水平?；鸸芾砣藢凑障嚓P(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)風險管理的原則，以套期

保值為目的，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進行定性和定

量分析。構(gòu)建量化分析體系，對國債期貨和現(xiàn)貨基差、國債期貨的流動性、波動

水平、套期保值的有效性等指標進行跟蹤監(jiān)控，在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的

基礎(chǔ)上，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。國債期貨相關(guān)投資遵循法律法規(guī)及

中國證監(jiān)會的規(guī)定。

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6、股票期權(quán)投資策略

本基金將按照風險管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易。

本基金將結(jié)合投資目標、比例限制、風險收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定和要

求，確定參與股票期權(quán)交易的投資時機和投資比例。

若相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化時，基金管理人股票期權(quán)投資管理從其最新規(guī)定，

以符合上述法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。未來如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投

資其他期權(quán)品種，本基金將在履行適當程序后，納入投資范圍并制定相應(yīng)投資策

略。

7、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以

及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動。研究標的

證券發(fā)行條款，預(yù)測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響，

同時密切關(guān)注流動性變化對標的證券收益率的影響，在嚴格控制信用風險暴露程

度的前提下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整后收益較高的品種進行

投資。

8、信用衍生品投資策略

本基金將適當投資信用衍生品及其掛鉤債券，以在控制信用風險的前提下提

高組合投資收益。在進行信用衍生品投資時，本基金按照風險管理的原則，以風

險對沖為目的，參與信用衍生品交易，轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風險，

改善組合的風險收益特性。收益率方面，將通過分析信用衍生品和掛鉤債券的合

成收益率，選擇具備一定信用利差的信用衍生品及其掛鉤債券進行投資，并確定

信用衍生品及其掛鉤債券的投資金額與期限。本基金僅投資于符合證券交易所或

銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。

9、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略

可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，本基金

將選擇正股基本面優(yōu)良，具有較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券進行投資，

并綜合研究此類含權(quán)債券的純債價值和轉(zhuǎn)股價值，純債價值方面綜合考慮票面利

率、久期、信用資質(zhì)、發(fā)行主體財務(wù)狀況及公司治理等因素；轉(zhuǎn)股價值方面仔細

開展對正股的價值分析，包括估值水平、盈利能力及未來盈利預(yù)期。此外還需結(jié)

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合對含權(quán)條款的研究，綜合判斷內(nèi)含期權(quán)的價值。

今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還

將積極尋求其他投資機會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，

本基金將在履行適當程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，投資于港股

通標的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%；

（2）每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的

交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低

于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市

的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司

在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10％，完全按照

有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

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資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（11）基金因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10%；開倉賣出認購股票期權(quán)的，應(yīng)持有足額標的證券；開倉賣出認

沽股票期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵股票

期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%。其中，合約面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；

（12）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨、國債期貨合約價值

與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、

債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)

（不含質(zhì)押式回購）等；

（13）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當符合下列投資限制：

1）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金

持有的股票總市值的20%；

3）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差

計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當符合下列投資限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、

賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例

的有關(guān)約定；

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（15）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成

比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)

的投資；

（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（18）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（19）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；不持有合約類信

用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護債

券面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合

計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場波動、期貨市場波動、證券發(fā)行

人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在3個月內(nèi)進行調(diào)整；

（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境

內(nèi)上市交易的股票合并計算；

（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（16）、（17）、（19）情形之外，因證券、期貨市場波動、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證

監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合

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基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定

執(zhí)行。

五、業(yè)績比較基準

中證800指數(shù)收益率×70%+中證全債指數(shù)收益率×25%+恒生指數(shù)收益率

（經(jīng)匯率調(diào)整）×5%

采用該比較基準主要基于如下考慮：

在中證系列指數(shù)中，中證800指數(shù)的市場代表性比較強，適合作為本基金股

票部分的業(yè)績比較基準。中證全債指數(shù)選樣債券信用類別覆蓋全面，期限構(gòu)成寬

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泛，因此該指數(shù)適宜作為本基金債券投資的業(yè)績比較基準。恒生指數(shù)采用流通市

值加權(quán)法計算，是反映香港股市價格走勢最有影響的一種股價指數(shù)。選用上述業(yè)

績比較基準能夠忠實反映本基金的風險收益特征。

若未來法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比

較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準的指數(shù)或本

業(yè)績比較基準的指數(shù)停止發(fā)布，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原

則，在與基金托管人協(xié)商一致按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后適當調(diào)整業(yè)績比

較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

六、風險收益特征

本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風險與預(yù)期收益水平低于股票型基金，

高于債券型基金和貨幣市場基金。

本基金若投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、

市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。

七、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保

護基金份額持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金

份額持有人大會審議。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)

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的規(guī)定。

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第十部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項

及其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，

不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

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第十一部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律

法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值信息的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、債券、衍生工具和銀行存款本息、應(yīng)收款項、信用衍生

品、資產(chǎn)支持證券、其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會

計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資

產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計

量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的

溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價

值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值

進行調(diào)整并確定公允價值。

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四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌

的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大

變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生

影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三

方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值；

（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方

估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估

值；

對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際

收款日期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推

薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響。回售登

記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。

（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的

含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈

價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價；

（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；

（6）對于交易所未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，

采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定

其公允價值。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；

（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、

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首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)

管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值基準服務(wù)

機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價估值。對于銀行間市場上含權(quán)固定收益品種，

按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值

全價估值；對于銀行間市場上含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，

在回售登記日至實際收款日期間按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種

的唯一估值全價或推薦估值全價估值，同時充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公

允價值的影響。回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所

對應(yīng)的價格進行估值。

4、本基金投資期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)

算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估

值。

5、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款按實際利率法逐日確認利息收入。

6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估

值。

7、本基金投資股票期權(quán)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定估值。

8、信用衍生品按第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的當日的估值價格進行估值，

但管理人依法應(yīng)當承擔的估值責任不因委托而免除；選定的第三方估值基準服務(wù)

機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會計準則》要求采用合理估

值技術(shù)確定公允價值。

9、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

10、稅收

對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項稅

金，本基金將按權(quán)責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е?
基金實際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H

支付日進行相應(yīng)的估值調(diào)整。

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11、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機構(gòu)所提供

的匯率為基準：當日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價。

12、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

13、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以

確保基金估值的公平性。

14、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當

日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。

基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈

值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，

由基金管理人對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估

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值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷

售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責

任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€

或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?
人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

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（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）各類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的

0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到

該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利

益的原則進行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其

他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金

托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資

產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值信息予

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以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于證券、期貨交易場所及登記結(jié)算公司等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，

基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采

取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

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第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，

本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對各類基金份額分別

選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的，紅利再投資的份額免收申購

費；

2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準

日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面

值；

3、由于本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費，C類份額收取銷售服務(wù)費，

各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別每一基金份額

享有同等分配權(quán)；

4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)

性不利影響的前提下，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收益分配原

則和支付方式進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)于變更實施日前在

規(guī)定媒介及時公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

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本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信

息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金

登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再

投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)

袋機制”章節(jié)的規(guī)定。

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第十三部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用（包括但不限于場地費、會計師費、律師費和

公證費）；

7、基金的證券、期貨、股票期權(quán)、信用衍生品等交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、因投資港股通標的股票資產(chǎn)而產(chǎn)生的各項合理費用；

11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×1.20%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基

金托管人核對一致后，由基金托管人于次月初五個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.20%÷當年天數(shù)

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H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人于次月初五個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支

取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。

3、C類份額的銷售服務(wù)費

本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費，C類份額的銷售服務(wù)費按前一日C類

份額基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.60%÷當年天數(shù)

H為C類份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類份額前一日基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)

基金管理人與基金托管人核對一致后，基金托管人于次月初五個工作日內(nèi)從基金

財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，登記機構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售

機構(gòu)等。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。

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五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

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第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進

行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

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第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》《運作辦法》《信息披露辦法》《流

動性風險管理規(guī)定》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露

的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自

然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息

披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基

金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息

資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

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五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生

重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)

定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的三日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登

載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將基金合同、基金托管協(xié)議

登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在基

金份額發(fā)售的三日前登載于規(guī)定媒介上。

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（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金

份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事

務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

本基金在基金年度報告及中期報告中應(yīng)披露其持有的流通受限證券總額、流

通受限證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的流通受限證券明細。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

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形，為保障其他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情況除外。

基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風險分析等。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在兩日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際

控制人；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之

三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

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重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

22、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

25、當基金管理人啟用側(cè)袋機制、清算特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制等事項時；

26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進

行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

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并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十一）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券

市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10

名資產(chǎn)支持證券明細。

（十二）基金投資股指期貨的信息披露

基金管理人需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和

招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、

損益情況、風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是

否符合既定的投資政策和投資目標等。

（十三）基金投資國債期貨的信息披露

基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書

（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、

風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風險的影響以及是否符合既

定的投資政策和投資目標。

（十四）基金投資股票期權(quán)的信息披露

基金管理人應(yīng)當在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，

包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標、估值方法等，并充分揭示股票

期權(quán)交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。

（十五）基金投資非公開發(fā)行股票的信息披露

基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會

規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總

成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。

（十六）基金投資港股通標的股票的信息披露

基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書

（更新）等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。

（十七）基金投資信用衍生品的信息披露

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基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分

揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資目標及策

略。

（十八）基金投資存托憑證的信息披露

本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

（十九）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。

（二十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份

額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面

或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

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基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中

國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不

得從基金財產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

八、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相

關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其

他原因暫停營業(yè)時；

3、基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

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第十六部分側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件、實施程序

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金

份額持有人大會。

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按

照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停主袋賬戶份額的申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認定。

三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

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值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會

計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。

五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作

為基數(shù)計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置清算

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應(yīng)

當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。

處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬

戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完

成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民共和國證券法》

規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

七、側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)

袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬

戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計

師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會

計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

八、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的

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部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理

人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和

調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

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第十七部分風險揭示

一、投資于本基金的主要風險

基金風險表現(xiàn)為基金收益的波動，基金管理過程中任何影響基金收益的因素

都是基金風險的來源。作為代理基金投資人進行投資的工具，科學嚴謹?shù)娘L險管

理對于基金投資管理成功與否至關(guān)重要。因此在基金管理過程中，對風險的識別、

評估和控制應(yīng)貫穿基金投資管理的全過程?；鸬娘L險按來源可以分為市場風險、

管理風險、流動性風險、投資策略風險和其他風險。

1、市場風險

金融資產(chǎn)價格受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影

響，資產(chǎn)價格的變化導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。

（1）政策風險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證

券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導致市場價格波動，從而影響基金收益。

（2）利率風險

金融市場利率波動會導致股票市場價格及利息收益的變動，同時直接影響企

業(yè)的融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于股票和債券，收益水平會受到利率變化的

影響。

（3）信用風險

指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、

拒絕支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實、不完整，都可能導致基金資

產(chǎn)損失和收益變化。

（4）通貨膨脹風險

由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。

（5）再投資風險

再投資風險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益

的影響。當利率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進行

再投資時，將獲得比以前少的收益率。

（6）法律風險

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導

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致了基金資產(chǎn)損失的風險。

2、管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會

影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水

平。因此，本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素

影響基金收益水平。

3、流動性風險評估及流動性風險管理

流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)

的風險。流動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)巨額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)

金應(yīng)付贖回支付所引致的風險。

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購、贖回”章節(jié)。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金為混合型基金，可以投資于股票、債券、資產(chǎn)支持證券、股指期貨、

國債期貨、股票期權(quán)、現(xiàn)金類資產(chǎn)等標準化金融工具。在不同的市場條件下，本

基金將綜合考慮宏觀環(huán)境、市場估值水平、風險水平以及市場情緒，并充分考慮

股票的流動性，在基金資產(chǎn)60%-95%的范圍內(nèi)對股票資產(chǎn)（含存托憑證）配置進

行調(diào)整，其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%，

同時依據(jù)股票倉位調(diào)整其余資產(chǎn)倉位，以降低系統(tǒng)性風險對基金收益的影響。其

次，本基金可以投資于債券、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等

資產(chǎn)，均為標準化金融工具。綜上所述，本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動

性良好，流動性風險相對可控。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回、暫停贖回。同時，如本基

金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比

例以上的，基金管理人有權(quán)對其超過部分采取延期辦理贖回申請的措施。詳見《招

募說明書》“基金份額的申購、贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)

容。

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（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹慎選取流動性風險管理工具作為輔助措施，包括但不限于：

1）延期辦理巨額贖回申請

當此情形下，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，投資人收到

贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期。

2）暫停接受贖回申請

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基

金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

3）延緩支付贖回款項

在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。

4）收取短期贖回費

本基金對持續(xù)持有期限少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上

述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

5）擺動定價

當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，將基金調(diào)整

投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金

份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

在此情形下，當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或者贖回產(chǎn)生的交

易及其他成本的風險。

6）暫停估值

在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延

期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。

7）實施側(cè)袋機制

側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項在扣除相應(yīng)費用后向基金份額持有人進行

支付，目的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將

停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基

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金合同和招募說明書的約定正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的

持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份

額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不

確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人

可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在

基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定

資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金

管理人不承擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅以

主袋賬戶資產(chǎn)為基準，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減

少按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及

變化情況。

8）中國證監(jiān)會認定的其他措施。

對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決

策的原則，及時有效地對風險進行檢測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基

金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、

贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同

的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

4、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風險

金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其

評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場

風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠

桿效應(yīng)，價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資產(chǎn)要承擔更高的風

險。并且由于衍生品定價相當復雜，不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風

險。

股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行

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情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用

每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平

倉，可能給投資帶來重大損失。

本基金投資國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動

性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風

險?；铒L險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，

影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：

一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風

險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指

資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

股票期權(quán)的風險主要包括市場風險、管理風險、流動性風險、操作風險等，

這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失?；鸸芾砣藶榱烁玫?
防范投資股票期權(quán)所面臨的各類風險，按照有關(guān)要求做好人員培訓工作，確保投

資、風控等核心崗位人員具備股票期權(quán)業(yè)務(wù)知識和相應(yīng)的專業(yè)能力。

5、資產(chǎn)支持證券的投資風險

本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性

風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券

的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程

度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，

存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)

違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證

券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。

6、流通受限證券的投資風險

非公開發(fā)行股票等流通受限證券一般存在鎖定期，即鎖定期內(nèi)流通受限證券

不能轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)。受證券市場不可控因素的影響，本基金投資的非公開發(fā)行股票等

流通受限證券在可流通后可能發(fā)生虧損的風險。如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖

定期的股票的初始成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，本基金基

金份額凈值可能由于估值方法的原因偏離所持有股票的收盤價所對應(yīng)的凈值。由

于流通受限證券缺乏流動性，當市場波動導致本基金被動超過合同規(guī)定的投資比

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例時，管理人只能在鎖定期結(jié)束后進行相應(yīng)調(diào)整。

7、投資信用衍生品的風險

信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險。流動

性風險是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因為無法找到交易對手或交易對手較少

導致難以將其變現(xiàn)的風險。償付風險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制

的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期

發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風險。價格波動風險是由于創(chuàng)設(shè)機

構(gòu)或所受保護債券主體經(jīng)營情況出現(xiàn)變化，導致信用評級機構(gòu)調(diào)整對創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或

所保護債券的信用級別，引起信用衍生品交易價格波動，從而影響投資者的利益

的風險。

8、港股通機制下的投資風險

（1）港股交易失敗風險

港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“聯(lián)

交所”）開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；

在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股

通進行買入交易的風險。

（2）匯率風險

本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖?
匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登

記結(jié)算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確

定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動將可能對基

金的投資收益造成損失。

（3）境外市場的風險

1）本基金將通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港市場，

在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此

類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌?
造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。

2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票

市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風

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險：

a)香港市場證券交易實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，

因此每日港股股價波動可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對較大。

b)只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股

通交易日，香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可

能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣

出，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險，可能帶來一定的流動

性風險；出現(xiàn)內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司認定的交易異常情況時，內(nèi)地交易所

證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫

停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風險，可能帶來一定的流動性風險。

c)投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常

情況，所取得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不

得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取

得的聯(lián)交所上市股票的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得

行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上

市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。

d)代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票

意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票

沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量

的，按照比例分配持有基數(shù)。

9、存托憑證投資風險

本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所

面臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧

損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托憑證持有人與境

外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；

存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存

托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及

波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境

外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；

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境內(nèi)外證券交易機制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。

10、本基金特有的風險

本基金為混合型基金，本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為

60%-95%（其中港股通股票最高投資比例不得超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的

50%）。因此，境內(nèi)和港股通標的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)

績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，

加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，

以控制特定風險。

11、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅

基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產(chǎn)過程中，可能因法律法規(guī)、

稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或

本金承擔納稅義務(wù)。因此，本基金運營過程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負，

仍由本基金財產(chǎn)承擔，屆時基金管理人與基金托管人可能通過本基金財產(chǎn)賬戶直

接繳付，或依據(jù)稅務(wù)部門要求劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人完成稅款申

報繳納。

12、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)

法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此

銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，

投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之

間的匹配檢驗。

13、其他風險

（1）技術(shù)風險

計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，

可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無

法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。

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（2）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運

行，可能導致基金資產(chǎn)的損失。

（3）金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人的利益受

損。

二、聲明

1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)銷

售，基金管理人與基金銷售機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。

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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會

指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

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（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

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第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為

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基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲嫛⒎傻韧?
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；

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（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

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（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)

定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法

機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情

況除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份

額凈值、基金份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取

了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期

限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

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（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基

金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有

同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

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（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另

有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。若將來法律

法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運

作需要，基金份額持有人大會可以增設(shè)日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當根

據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的，當出現(xiàn)或需要

決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書

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面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額

持有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益

無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，

不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、銷售服務(wù)費率或變更收費方

式或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當

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自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管

人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表

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決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告，監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外；

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（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具

表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

3、在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)規(guī)定的前提下，本基金的基金份額持有人

亦可采用其他方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，授權(quán)方式可以采用書

面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中

列明；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非

現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊

方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他

方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合

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同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他

事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能

主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人

授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有

人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作

為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒?
基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

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表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基

金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止

《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異

議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清

點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

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托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

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權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶

的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶

內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份

額無表決權(quán)。

側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)

容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的或法律法規(guī)增加新的持有人大會機制

的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整或補充，無需

召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

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2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會

指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

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財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均應(yīng)當將爭議提交位于北

京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁

地點為北京市，仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另

有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自職責，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特

別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）

名稱：平安基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風

成立時間：2011年1月7日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會

批準設(shè)立文號：證監(jiān)許可【2010】1917號

組織形式：有限責任公司（中外合資）

注冊資本：130000萬元人民幣

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）

名稱：中國銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號

法定代表人:葛海蛟

成立時間：1983年10月31日

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理

票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；

從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保

險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆

借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)

行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外

匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資

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信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機

構(gòu)經(jīng)營與當?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行

或參與代理發(fā)行當?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運作進

行監(jiān)督：

1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他

中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、衍生工具（股

指期貨、國債期貨、股票期權(quán)）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)

債券、公司債券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、

中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、政

府支持債券）、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存

款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等，以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)

定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例

為60%-95%，投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%。

每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金

后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券?，F(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票

期權(quán)合約的投資比例遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管

理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

基金管理人應(yīng)將擬投資的股票庫、債券庫等各投資品種的具體范圍及時提供

給基金托管人?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實際情況的變化，對各投資品種的具體范圍

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予以更新和調(diào)整，并及時通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基金

的投資進行監(jiān)督。

2、對基金投資比例進行監(jiān)督；

（1）股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，投資于港股

通標的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%；

（2）每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的

交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低

于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市

的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金持有一家公

司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過

該證券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不

受此條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金投資于同一

原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的

10％；

（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（11）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨、國債期貨合約價值

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與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、

債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)

（不含質(zhì)押式回購）等；

（12）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當符合下列投資限制：

1）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金

持有的股票總市值的20%；

3）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差

計算）應(yīng)當占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%；

4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（13）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當符合下列投資限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（14）本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部開放式基金（包

括開放式基金以及處于開放期的定期開放基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通

股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且在本基金

托管人處托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該

上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放

式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)

的投資；

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（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（17）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境

內(nèi)上市交易的股票合并計算；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。

除上述（2）、（9）、（15）、（16）情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)

行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)

定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合

基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定

執(zhí)行。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用

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開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復

核。

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人

違反上述約定，應(yīng)及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后應(yīng)及時核對確認

并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對

提示事項進行復查?；鸸芾砣藢鹜泄苋颂崾镜倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正

的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。

（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，

應(yīng)當拒絕執(zhí)行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會

報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)、

本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證

監(jiān)會報告。

（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限

于：在規(guī)定時間內(nèi)答復基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或

舉證，提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（六）側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅

適用于主袋賬戶。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人

遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履

行本協(xié)議的情況進行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基

金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人

計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理

清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬

管理、無正當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信

息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知

基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管

理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金

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托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基

金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。

3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相

關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金

管理人并改正。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法

律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任

何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬

戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完

整與獨立。

5、除依據(jù)《基金法》《運作辦法》《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，

基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。

（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬

1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基

金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，

由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事

務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以

上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。

2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基

金開立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。

（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理

1、基金托管人應(yīng)負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。

2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留

印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、

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支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。

3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用

本基金的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理

基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立

存款賬戶，基金托管人負責該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立

和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變

更所需的相關(guān)資料。

（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理

1、基金托管人應(yīng)當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國

證券登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)證券賬戶。

2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證

券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算

備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交

易所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記

結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)

的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當比照并遵

守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。

（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間

同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；由基金管理人負責向中國人民

銀行報備，在上述手續(xù)辦理完畢之后，基金托管人負責以基金的名義在中央國債

登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場

債券托管賬戶和資金結(jié)算專戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金的清

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算。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責

妥善保管?；鹜泄苋藢ζ湟酝鈾C構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔責任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管

基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的

重大合同及有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正

本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金

管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上

的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由

基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管，保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低

期限。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章

的合同傳真件或復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)

移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算和復核

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額

凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額

數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立

大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》《證券投

資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份

額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每

個開放日交易結(jié)束后計算得出當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額

凈值，并以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對凈值計算結(jié)果進

行復核，并以雙方約定的方式將復核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)

定對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

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3、當相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)

公允價值時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映

公允價值的價格估值。本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶

資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方

法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙

方應(yīng)及時進行協(xié)商和糾正。

5、當基金資產(chǎn)的估值導致任一類基金份額凈值小數(shù)點后四位內(nèi)（含第四位）

發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。當基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，

基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當各類

基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金

管理人應(yīng)當通知基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈

值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當通知基金托管人，在報中國證監(jiān)會備案的同時及

時進行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。

6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導致該基金財產(chǎn)或

基金份額持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔責任。若基金托管人計算的

凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔責任；若基金托管人計算的凈值數(shù)

據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔部分未正確履行復核義務(wù)的責任。如果上述

錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當?shù)美?，且基金管理人及基金托管?
已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應(yīng)負責向不當?shù)美黧w主張返還不當?shù)?
利。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償金額，則雙

方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。

7、由于證券、期貨交易場所及登記結(jié)算公司等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，

基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采

取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

8、如果基金托管人的復核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方

經(jīng)協(xié)商未能達成一致，基金管理人可以按照其對各類基金份額的基金份額凈值的

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計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金會計核算

1、基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記

賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方

各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處

理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。

2、會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對

基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標進行核對。如發(fā)現(xiàn)存

在不符，雙方應(yīng)及時查明原因并糾正。

3、基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編

制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說明書的信

息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在

規(guī)定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；

基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更

新基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點?；甬a(chǎn)

品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作

的，基金管理人不再更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣藨?yīng)當在每

年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日

起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期

報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工

作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告

提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不

編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金

托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準；若雙

方無法達成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金

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管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的

復核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人

不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制

的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管

理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期自基金

賬戶銷戶之日起不少于20年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。

如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料

送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整

性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其

他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其

內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。

（二）托管協(xié)議的終止

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當終止：

1、《基金合同》終止；

2、本基金更換基金托管人；

3、本基金更換基金管理人；

4、發(fā)生《基金法》《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基

金的財產(chǎn)進行清算。

八、適用法律與爭議解決方式

（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別

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行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。

（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議

可通過友好協(xié)商解決。但若爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方應(yīng)當將爭議

提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行

仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當事人均具有約束力。

除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。

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第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。同時，基金管理人

有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，對以下主要服務(wù)內(nèi)容進行增加或

變更。

一、網(wǎng)上開戶與交易服務(wù)

客戶可通過基金管理人網(wǎng)站（fund.pingan.com）或“平安基金”微信服務(wù)號

辦理開戶、交易、信息查詢及修改等業(yè)務(wù)。

二、資料的寄送服務(wù)

1、客戶可通過基金管理人網(wǎng)站、“平安基金”微信服務(wù)號、客服電話等方式

定制電子對賬單。由于客戶預(yù)留的聯(lián)系方式不詳、錯誤、未及時變更，通訊故障、

延誤等原因有可能造成電子對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收

取對賬單的客戶，敬請及時通過基金管理人網(wǎng)站，或撥打基金管理人客服熱線查

詢、核對、變更預(yù)留聯(lián)系方式。

2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶需要郵寄紙質(zhì)對賬單，

請務(wù)必提供正確的通訊地址及聯(lián)系方式。本基金管理人提供的資料郵寄服務(wù)原則

上采用順豐快遞郵寄方式，并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證；也不對因郵

寄資料出現(xiàn)遺漏、泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。

3、根據(jù)客戶的需求，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶

信息資料。

三、在線服務(wù)

客戶通過“平安基金”微信服務(wù)號可享有在線客服服務(wù)，人工服務(wù)時間為每

個交易日9：00-17：00（周末、法定節(jié)假日除外），客戶可通過該方式獲得業(yè)務(wù)

咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務(wù)。

四、客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER）電話服務(wù)

客戶撥打基金管理人客戶服務(wù)中心熱線400-800-4800可享有人工服務(wù)，人工

服務(wù)時間為每個交易日9：00-17：00（周末、法定節(jié)假日除外），客戶可通過該

方式獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務(wù)。

五、投訴與建議

客戶通過基金管理人客戶服務(wù)中心人工熱線、微信在線客服、電子郵件、信

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函等方式，對基金管理人和銷售網(wǎng)點提所供的服務(wù)進行投訴或者提出建議。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式

聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

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第二十二部分招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書公布后，置備于基金管理人和基金托管人的住所，供公眾查閱、

復制。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

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第二十三部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供

免費查閱。

(一)中國證監(jiān)會準予平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金募集注冊的文件。

(二)《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金基金合同》。

(三)《平安產(chǎn)業(yè)競爭力混合型證券投資基金托管協(xié)議》。

(四)法律意見書。

(五)基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。

(六)基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。

(七)中國證監(jiān)會要求的其他文件。

平安基金管理有限公司

2025年11月11日


              
                
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