銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要更新
編制日期：2025-04-15
送出日期：2025-04-17
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華添益定期開放債券 基金代碼 002491
下屬基金簡稱 銀華添益定期開放債券A 下屬基金代碼 002491
下屬基金簡稱 銀華添益定期開放債券D 下屬基金代碼 020604
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016-03-22
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 六個(gè)月定期開放
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
瞿燦 2021-03-24 2011-06-29
趙慧 2025-04-15 2011-04-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo)本基金主要投資于固定收益類品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的
穩(wěn)健增值，力爭獲得超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的超額收益。
投資范圍本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券
等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級
債、地方政府債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
等）、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融
工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不主動投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)；因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所持
股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，本基金將在其可
交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%（開放期開始
前20個(gè)交易日至開放期結(jié)束后20個(gè)交易日內(nèi)不受此比例限制）。開放期內(nèi)，本基金
持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，
本基金不受上述5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金將綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢和信用
風(fēng)險(xiǎn)變化等因素，決定組合的久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并依據(jù)各因素的
動態(tài)變化進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn)半年期銀行定期存款利率（稅后）×1.2
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基
金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
銀華添益定期開放債券A
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜50萬元0.8%
50萬元≤M＜100萬元0.6%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬元≤M＜200萬元0.5%
200萬元≤M＜500萬元0.3%
500萬元≤M 1000元每筆
N＜7天1.5%
贖回費(fèi)7天≤N＜365天0.025%
365天≤N 0%
銀華添益定期開放債券D
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜50萬元0.90%
50萬元≤M＜100萬元0.70%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬元≤M＜200萬元0.60%
200萬元≤M＜500萬元0.40%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.50%
贖回費(fèi)
7天≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 75,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
銀華添益定期開放債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.41%
銀華添益定期開放債券D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.41%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：1、本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于
債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的
市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金雖然不主動投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，但可持有因可轉(zhuǎn)
債轉(zhuǎn)股所形成的股票（包括因持有該股票所派發(fā)的權(quán)證）以及因投資可分離債券而產(chǎn)生的權(quán)
證，因上述原因持有的權(quán)益類資產(chǎn)，可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。2、定期開放機(jī)制存在的
風(fēng)險(xiǎn)（1）本基金每六個(gè)月開放一次申購和贖回，投資人需在開放期提出申購贖回申請，在
非開放期間將無法按照基金份額凈值進(jìn)行申購和贖回。（2）本基金每六個(gè)月開放一次申購和
贖回，并且每個(gè)開放期的起始日和終止日所對應(yīng)的日歷日期并不相同，因此，投資人需關(guān)注
本基金的相關(guān)公告，避免因錯(cuò)過開放期而無法申購或贖回基金份額。（3）開放期內(nèi)，基金規(guī)
模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而
導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品種以應(yīng)付本基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金
資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)或需承擔(dān)額外的沖擊成本。3、投資國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，投資其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限
于市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等：（1）市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于國
債期貨價(jià)格變動而給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（2）流動性風(fēng)險(xiǎn)是指由于國債期貨合約無法及時(shí)變
現(xiàn)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)（3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指國債期貨合約價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格之間的價(jià)格差的波動所造
成的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同國債期貨合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動所造成的風(fēng)險(xiǎn)。（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是
指由于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持國債期貨合約頭寸所要求的保證金，使得所持有
的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（5）信用風(fēng)險(xiǎn)是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)
險(xiǎn)。4、側(cè)袋機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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