銀華添益定期開放債券型證券投資基金招募說明書更新(2025年第1號)
銀華添益定期開放債券型證券投資基金
招募說明書更新
(2025年第1號)
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國光大銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2016年2月
22日證監(jiān)許可【2016】297號文準(zhǔn)予募集注冊。
本基金合同生效日為2016年3月22日。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解
基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進
行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不
能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等
效理財方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類
型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)
險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。本基金是債券
型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，其預(yù)期收益和
預(yù)期風(fēng)險水平低于混合型、股票型基金。
本基金按照基金份額發(fā)售面值1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基
金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受
能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險，管理
風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)險以及本基金特有的風(fēng)險（詳見
本招募說明書中“風(fēng)險揭示”章節(jié)）等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一
種風(fēng)險，本基金為定期開放基金，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過前一工
作日基金總份額的百分之二十時，投資人將可能無法及時獲得贖回款項的支付。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機制。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金
啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本招募說明書、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要，了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、
投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適
應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時，所得可能
會高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、基金招
募說明書等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行
承擔(dān)投資風(fēng)險。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；?
管理人所管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣?
提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買和贖回
基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及相
關(guān)披露。
本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年04月15日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)截
止日為2023年12月31日，凈值表現(xiàn)截止日為2023年12月31日，所披露的投資組合
為2023年第4季度的數(shù)據(jù)（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
重要提示.......................................................................1
一、緒言.......................................................................4
二、釋義.......................................................................5
三、基金管理人................................................................11
四、基金托管人................................................................26
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..............................................................29
六、基金的募集................................................................34
七、基金合同的生效............................................................35
八、基金份額的開放期、封閉期、申購與贖回......................................36
九、基金的投資................................................................49
十、基金的業(yè)績................................................................59
十一、基金的財產(chǎn)..............................................................60
十二、基金資產(chǎn)估值............................................................61
十三、基金的收益與分配........................................................67
十四、基金的費用與稅收........................................................69
十五、基金的會計和審計........................................................71
十六、基金的信息披露..........................................................72
十七、側(cè)袋機制................................................................79
十八、風(fēng)險揭示................................................................82
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................................86
二十、基金合同的內(nèi)容摘要......................................................89
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...............................................105
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)...............................................119
二十三、其他應(yīng)披露事項.......................................................121
二十四、招募說明書的存放及查閱方式...........................................122
二十五、備查文件.............................................................123
一、緒言
《銀華添益定期開放債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明
書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作
辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露
辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》(以下簡稱
“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”)、《銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金合
同》（以下簡稱“基金合同”）及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。
本招募說明書闡述了銀華添益定期開放債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、策
略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在作出投資決策
前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由銀華基
金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并
不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)
利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華添益定期開放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國光大銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金
合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華添益定期開
放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《銀華添益定期開放債券型證券投資基金
招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
部門規(guī)章、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章和其制定機構(gòu)不時做出的修改、補充和有權(quán)
解釋
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五
次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議
修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常
務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國
港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施
的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中
國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包
括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同及招募說明書等相關(guān)文件合法取得本基金
基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或其他銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)
24、基金銷售網(wǎng)點：指銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為銀華基金管理股份
有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動
及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人聘請法定機構(gòu)驗資并向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國
證監(jiān)會書面確認之日
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算報告報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過三個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期期間
33、交易日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、工作日：同交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工
作日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n=1,2,3,4,5……
37、定期開放：指本基金采取的在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定
期開放的運作方式
38、封閉期：本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之
日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）六個月的期間。本基金的首個封
閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六個月的期間。首個封閉
期結(jié)束之后第一個工作日起進入首個開放期，下一個封閉期為首個開放期結(jié)束之日
次日起（包括該日）六個月的期間，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖
回業(yè)務(wù)
39、開放期：指本基金開放申購、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自每個封閉期結(jié)
束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。
本基金每次開放期不超過20個工作日。開放期的具體時間以基金管理人屆時公
告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期前2日進行公告。如封閉期結(jié)束后或在開放
期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金
合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響
因素消除之日次日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求，具體
時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》及
其不時做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)
務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
43、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)申請購買本基金基金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)申請購買本基金基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募
說明書規(guī)定的條件以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金
的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放式基金的全
部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他開放
式基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一工作日基金總份額的20%
50、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
51、元：指中國法定貨幣人民幣元
52、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣
除相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值扣除基金負債后的凈資產(chǎn)值
55、基金份額類別：本基金將基金份額分為A類和D類不同的類別。A類和D類基
金份額在投資人申購時設(shè)置不同的申購費率，在投資人贖回時設(shè)置不同的贖回費
率，有關(guān)申購費和贖回費的具體規(guī)定詳見本招募說明書相關(guān)章節(jié)
56、基金份額凈值：指計算日各類基金資產(chǎn)凈值分別除以計算日該類基金份額
總數(shù)所得價值
57、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
58、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
60、中國：指中華人民共和國，為基金合同的目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)
61、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
62、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
63、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān) 中國證監(jiān)會 批準(zhǔn)設(shè)立文號 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式 股份有限公司 注冊資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)（證監(jiān)基
金字[2001]7號文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2.222億元人民
幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山
西海鑫實業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）
（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及
珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務(wù)是基
金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊地為廣東省
深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金
管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資人的利益。公司董
事會下設(shè)“戰(zhàn)略委員會”、“風(fēng)險控制委員會”、“薪酬與提名委員會”、“審計
委員會”四個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關(guān)情
況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會由4位監(jiān)事組成，主要負責(zé)檢查公司的財務(wù)以及對公司董事、高級
管理人員的行為進行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運作需要設(shè)置權(quán)益投資管理
部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、量
化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷管理
與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商與指數(shù)業(yè)務(wù)部、
交易管理部、風(fēng)險管理部、運作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展
部、投資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計部、黨委辦公室（黨群
工作部）、人力資源部、公司辦公室、財務(wù)行政部、深圳管理部等職能部門，并設(shè)
有北京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長安資本管理（北京）有限公
司、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三家全資子公
司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)，同時下設(shè)
“主動型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決
策、基金中基金投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金投資決策”七個
專門委員會。公司投資決策委員會負責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決
策流程和風(fēng)險管理。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員
王珠林先生：董事長，經(jīng)濟學(xué)博士。曾任甘肅省職工財經(jīng)學(xué)院財會系講師，甘
肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍星化學(xué)工業(yè)總公司處長，藍星清洗股份有限公司
董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西南證券
董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司
并購重組審核委員會委員、中國證券業(yè)協(xié)會投資銀行業(yè)委員會委員、重慶市證券期
貨業(yè)協(xié)會會長、中國證券業(yè)協(xié)會綠色證券專業(yè)委員會副主任委員、中證機構(gòu)間報價
系統(tǒng)股份有限公司董事。現(xiàn)任公司董事長，兼任銀華國際資本管理有限公司董事
長、銀華長安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會并購融資委員會
執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會證券行業(yè)文化建設(shè)委員會顧問、深圳證券交易所理事會
創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進會副理事長。
王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任公
司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、合
規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁?，F(xiàn)
任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司執(zhí)
行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級工程師。曾任一汽集團公司
發(fā)展部部長；吉林省經(jīng)濟貿(mào)易委員會副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會副主任；長
春市副市長；吉林省發(fā)展和改革委員會主任；吉林省政府黨組成員、秘書長。現(xiàn)任
東北證券股份有限公司黨委委員、董事長，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，
中國證券業(yè)協(xié)會第七屆理事會理事，上海證券交易所第六屆理事會政策咨詢委員會
委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會會長、證券經(jīng)營機構(gòu)分會會長，吉林省資本市場發(fā)展促進
會會長。
吳堅先生：董事，工商管理碩士，正高級研究員。曾任重慶證監(jiān)局上市處處
長；重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團有限公司黨委委員、副總經(jīng)理；重慶東源產(chǎn)業(yè)投資
股份有限公司董事長；重慶上市公司董事長協(xié)會秘書長；安誠財產(chǎn)保險股份有限公
司副董事長；重慶銀海融資租賃有限公司董事長；西南藥業(yè)股份有限公司獨立董
事；重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司董事長；重慶仲裁委仲裁員；上交所第四屆理
事會會員自律管理委員會委員；重慶市證券期貨業(yè)協(xié)會會長；西南證券股份有限公
司董事、副總裁、總裁，黨委書記、董事長。
王立新先生：經(jīng)濟學(xué)博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托投
資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司?，F(xiàn)任銀華基金管理股份
有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北京）有限公司董事長，銀華基金投
資決策委員會主席，兼任中國基金業(yè)協(xié)會兼職副會長。
鄭秉文先生：獨立董事，經(jīng)濟學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會科學(xué)
院研究生院副院長，歐洲所副所長，拉美所所長和美國所所長，第十三屆全國政協(xié)
委員。現(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會科學(xué)院社會保障實驗室首
席專家，中國社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，
人力資源和社會保障部咨詢專家委員會委員，在北京大學(xué)、中國人民大學(xué)、國家行
政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。
劉星先生：獨立董事，管理學(xué)博士，中國注冊會計師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員，國務(wù)院
“政府特殊津貼”獲得者，全國先進會計（教育）工作者。曾任中國會計學(xué)會理
事、中國會計學(xué)會教育分會會長、中國會計學(xué)會對外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會副主任。
現(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟與工商管理學(xué)院會計學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國企業(yè)管理協(xié)會常
務(wù)理事，中國管理現(xiàn)代化研究會常務(wù)理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟數(shù)學(xué)研究會常務(wù)
理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨立董事職務(wù)。
封和平先生：獨立董事，會計學(xué)碩士，中國注冊會計師。曾任職于財政部所屬
中華財務(wù)會計咨詢公司，并歷任安達信華強會計師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，普華
永道會計師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還曾擔(dān)任
中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司并購重組審核委員會委員、
第29屆奧運會北京奧組委財務(wù)顧問。
李偉東先生：獨立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期貨
有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團股份有限公司、海控南
海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公
司獨立董事職務(wù)?，F(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負責(zé)律師事務(wù)所管理，兼任
中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁院）仲裁
員、平潭綜合試驗區(qū)海峽兩岸仲裁委員會仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港
股份有限公司、遠航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、深圳市英唐智能
控制股份有限公司等上市公司獨立董事職務(wù)。
馬東軍先生：監(jiān)事會主席，研究生，注冊會計師、注冊評估師。曾任天勤會計
師事務(wù)所和中天勤會計師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙人，
日域（美國）國際工程有限公司財務(wù)部國際財務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更名為平
安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計劃財務(wù)
部負責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有
限責(zé)任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司董
事等職務(wù)?，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財務(wù)總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)投資管理
有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長兼總經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，管理學(xué)博士，中共黨員。曾任西南證券有限責(zé)任公司成都營
業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長、處長兼
重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公司經(jīng)紀(jì)
業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運營管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事。現(xiàn)任西南
證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，重慶市證券期貨業(yè)協(xié)
會會長。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)歷。曾任湘財證券有限責(zé)任公司分支機構(gòu)財務(wù)負責(zé)
人，泰達荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），湘財證券有限
責(zé)任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司運營部總經(jīng)理，銀華基金管理股
份有限公司運作保障部總監(jiān)、機構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)?，F(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)
總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財務(wù)部主管，北京賽特飯店財
務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財務(wù)行政
部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任公司財務(wù)行政部副總監(jiān)。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機械工業(yè)部、西南證券有限
責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)
理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際業(yè)
務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學(xué)、美國南卡羅萊納大學(xué)、美國約翰霍普金斯大
學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗?；貒尤脬y華基金前，先后在美國普華永道金融部，
巴克萊資本，巴克萊亞太集團等金融機構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟發(fā)展有限公司、中
國證監(jiān)會?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長，兼任銀華長安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會理事
長。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大學(xué)
法律碩士、英國劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國社會科學(xué)院研究生院經(jīng)濟學(xué)博士（金融學(xué)
專業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日報社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會政策法規(guī)部創(chuàng)新
處主任科員，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)
新處處長，中國銀監(jiān)會湖北銀監(jiān)局副局長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長安資本管理
（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份
有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公
司任職副總經(jīng)理兼首席信息官?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財務(wù)負責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會北京分會、搜
狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人
力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任公司財務(wù)負責(zé)人兼人力資源部總監(jiān)。
王勇先生：董事會秘書，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)任
公司董事會秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室
副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北
京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金基金經(jīng)理
瞿燦女士,碩士研究生。曾就職于安信證券股份有限公司研究中心。2013年6月
加入銀華基金?，F(xiàn)任固定收益投資管理部基金經(jīng)理。自2015年05月25日起至2016年
01月17日擔(dān)任"銀華永興純債分級債券型發(fā)起式證券投資基金"基金經(jīng)理,自2015年
05月25日起至2017年07月13日擔(dān)任"銀華永益分級債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,
自2016年01月18日起至2022年03月08日兼任"銀華永興純債債券型發(fā)起式證券投資
基金（LOF）"基金經(jīng)理,自2016年02月15日起至2018年09月06日兼任"銀華永利債券
型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年03月18日起至2018年08月22日兼任"銀華合利
債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年04月06日起至2019年03月02日兼任"銀華
雙動力債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年10月17日起至2020年06月01日兼任
"銀華增強收益?zhèn)妥C券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年04月
02日兼任"銀華上證10年期國債指數(shù)證券投資基金"、"銀華上證5年期國債指數(shù)證券
投資基金"基金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年01月18日兼任"銀華中證10年期
地方政府債指數(shù)證券投資基金"、"銀華中證5年期地方政府債指數(shù)證券投資基金"基
金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年11月04日兼任"銀華中債-10年期國債期貨期
限匹配金融債指數(shù)證券投資基金"、"銀華中債-5年期國債期貨期限匹配金融債指數(shù)
證券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年09月11日兼任"銀華中債AAA
信用債指數(shù)證券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年12月07日起至2019年12月18日兼任"
銀華安盈短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年02月13日起至2020年02月17
日兼任"銀華安鑫短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年03月14日起至2020
年08月05日兼任"銀華安享短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年08月21日
起至2020年05月30日兼任"銀華穩(wěn)裕六個月定期開放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,
自2020年03月05日起至2022年03月11日兼任"銀華永盛債券型證券投資基金"基金經(jīng)
理,自2020年12月23日起至2021年07月30日兼任"銀華長江經(jīng)濟帶主題債券型證券投
資基金"基金經(jīng)理,自2021年03月24日起兼任"銀華添潤定期開放債券型證券投資基
金"、"銀華添益定期開放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年07月23日起兼任
"銀華歲豐定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年11月26日起兼
任"銀華順益一年定期開放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年12月02日起兼
任"銀華永豐債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2023年03月28日起兼任"銀華順璟6
個月定期開放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
趙慧女士,碩士研究生。曾就職于南京銀行、鑫元基金，2024年10月加入銀華
基金管理股份有限公司?，F(xiàn)任固定收益投資管理部固定收益聯(lián)席投資總監(jiān)/基金經(jīng)
理。自2025年04月15日起擔(dān)任"銀華信用四季紅債券型證券投資基金"、"銀華添益
定期開放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
本基金歷任基金經(jīng)理：
鄒維娜女士,自2016年03月22日起至2021年06月04日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
3、公司投資決策委員會成員
委員會主席：王立新
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見主要人員情況。
周毅先生：詳見主要人員情況。
王華先生：高級董事總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總
經(jīng)理、主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主席、A股基金投資總監(jiān)、多元策略投
資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國帝國理工大學(xué)工程碩士、英國劍橋大學(xué)
工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究部
助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司業(yè)
務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社保基本養(yǎng)老）、
主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主席。
吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國銀行北京市分行副科長、盧森堡分行
副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財有限責(zé)任公司副總裁等職
務(wù)。現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長、研究
部總監(jiān)助理、副總監(jiān)，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼研究部總監(jiān)。
楊宇先生：中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉石基金銷售有限公司高級基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公司
研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級經(jīng)理，華寶證券首席財富官?，F(xiàn)任公司
基金投資顧問投資決策專門委員會主席、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任
債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)
新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公
司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（17）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致后，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費率、托管費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方
式；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1.本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策
略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2.本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（2）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款；
（4）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（5）以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資；
（6）從事有可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（7）從事證券承銷行為；
（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價
格；
（9）進行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（10）通過股票投資取得對上市公司的控制權(quán)；
（11）因基金投資股票而參加上市公司股東大會的、與上市公司董事會或其他
持有5%以上投票權(quán)的股東惡意串通，致使股東大會表決結(jié)果侵犯社會公眾股東的合
法利益；
（12）法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4.本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有
關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5.基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
1.風(fēng)險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和外部風(fēng)險。針對上述各種風(fēng)險，基金管
理人建立了一套完整的風(fēng)險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風(fēng)險管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組
織機構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險管理的時間范圍與空間范圍等
內(nèi)容。
（2）識別風(fēng)險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險，為什么會存
在以及如何引起風(fēng)險。
（3）分析風(fēng)險。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風(fēng)險。評估風(fēng)險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風(fēng)險水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險按其發(fā)生的可能性
與后果的嚴(yán)重程度分別進入相應(yīng)的級別。定量的方法則是設(shè)計一些風(fēng)險指標(biāo)，測量
其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險。將風(fēng)險水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低的風(fēng)
險，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險，則實施一定的管理計劃，對
于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必要
時適時加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風(fēng)險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公
司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2.內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對工作
流程的控制，進而達到對各項經(jīng)營風(fēng)險的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，
在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)
程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨
著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董事
會下設(shè)立了風(fēng)險控制委員會，負責(zé)針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風(fēng)險進行研
究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險控制委員會可依據(jù)其職權(quán)，在上報
董事會的同時，對公司業(yè)務(wù)進行一定的干預(yù)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效
貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金投資
等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
此外，公司設(shè)有督察長，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運作
的合法性、合規(guī)性進行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時向公司董事長和中國
證監(jiān)會報告。
2）風(fēng)險評估
公司風(fēng)險控制人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負
面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可
能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互
合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分
工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對、
相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)
系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每
項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進
行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交
流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信
息及時送達適當(dāng)?shù)娜藛T進行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對的
獨立性，定期出具合規(guī)報告，報公司督察長、董事會及中國證監(jiān)會。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管
理層的責(zé)任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院、國函[1992]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：466.79095億元人民幣
法定代表人：吳利軍
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】75號
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理：李守靖
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）資產(chǎn)托管部部門及主要人員情況
董事長吳利軍先生，自2020年3月起任本行副董事長，2024年1月起任本行董事
長?，F(xiàn)任中國光大集團股份公司黨委書記、董事長，兼任中國光大集團股份公司黨
校校長、中國光大集團有限公司董事長。曾任國內(nèi)貿(mào)易部國家物資儲備調(diào)節(jié)中心副
主任，中國證券監(jiān)督管理委員會信息中心負責(zé)人，培訓(xùn)中心副主任(主持工作)，人
事教育部主任、黨委組織部部長，中國證券監(jiān)督管理委員會黨委委員、主席助理，
深圳證券交易所理事會理事長、黨委書記，中國光大集團股份公司黨委副書記、副
董事長、總經(jīng)理。獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟師。
行長王志恒先生，自2022年12月起任本行黨委副書記，2023年3月起任本行執(zhí)
行董事、行長，2023年12月起任本行黨委書記?，F(xiàn)任中國光大集團股份公司黨委委
員、執(zhí)行董事。曾任中國銀行總行公司業(yè)務(wù)部公司規(guī)劃處副處長，總行人力資源部
主管、副總經(jīng)理，廣東省分行黨委委員、副行長，青海省分行黨委書記、行長，總
行黨委組織部部長、人力資源部總經(jīng)理，北京市分行黨委書記、行長，總行黨委委
員、副行長。獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位，經(jīng)濟師。
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理李守靖先生，曾任中國光大銀行?？诜中胁块T總經(jīng)理，行長
助理，副行長；中國光大銀行南寧分行副行長（主持工作）、行長?，F(xiàn)任中國光大
銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）證券投資基金托管情況
截至2024年3月31日，中國光大銀行股份有限公司托管公開募集證券投資基金
共337只，托管基金資產(chǎn)規(guī)模6433.72億元。同時，開展了證券公司資產(chǎn)管理計劃、
基金公司客戶資產(chǎn)管理計劃、職業(yè)年金、企業(yè)年金、QDII、QFII、銀行理財、保險
債權(quán)投資計劃等資產(chǎn)的托管及信托公司資金信托計劃、產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)基金等
產(chǎn)品的保管業(yè)務(wù)。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
確保有關(guān)法律法規(guī)在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；確保基金托管
人有關(guān)基金托管的各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的
貫徹執(zhí)行；確?；鹭敭a(chǎn)安全；保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行；保護基金份額持有
人、基金管理公司及基金托管人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制必須滲透到基金托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋
所有的崗位，不留任何死角。
（2）預(yù)防性原則。樹立“預(yù)防為主”的管理理念，從風(fēng)險發(fā)生的源頭加強內(nèi)
部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。建立健全各項規(guī)章制度，采取有效措施加強內(nèi)部控制。發(fā)
現(xiàn)問題，及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則?；鹜泄軜I(yè)務(wù)內(nèi)部控制機構(gòu)獨立于基金托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機
構(gòu)，業(yè)務(wù)操作人員和內(nèi)控人員分開，以保證內(nèi)控機構(gòu)的工作不受干擾。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國光大銀行股份有限公司董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會，委員會
委員由相關(guān)部門的負責(zé)人擔(dān)任，工作重點是對總行各部門、各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險和內(nèi)控
進行監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)，建立橫向的內(nèi)控管理制約體制。各部門負責(zé)分管系統(tǒng)內(nèi)的
內(nèi)部控制的組織實施，建立縱向的內(nèi)控管理制約體制。資產(chǎn)托管部建立了嚴(yán)密的內(nèi)
控督察體系，設(shè)立了投資監(jiān)督與內(nèi)控合規(guī)處，負責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管
理。
4、內(nèi)部控制制度
中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部自成立以來嚴(yán)格遵照《基金法》、《中華
人民共和國商業(yè)銀行法》、《信息披露管理辦法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等法
律、法規(guī)的要求，并根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制訂、完善了《中國光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
內(nèi)部控制規(guī)定》、《中國光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)保密規(guī)定》等十余項規(guī)章制度和實施
細則，將風(fēng)險控制落實到每一個工作環(huán)節(jié)。中國光大銀行資產(chǎn)托管部以控制和防范
基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，在重要崗位（基金清算、基金核算、投資監(jiān)督）還建立
了安全保密區(qū)，安裝了錄像監(jiān)視系統(tǒng)和錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保障基金信息的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)法律、法規(guī)和基金合同等的要求，基金托管人主要通過定性和定量相結(jié)
合、事前監(jiān)督和事后控制相結(jié)合、技術(shù)與人工監(jiān)督相結(jié)合等方式方法，對基金投資
范圍、投資組合比例每日進行監(jiān)督；同時，對基金管理人就基金資產(chǎn)凈值的計算、
基金管理人和基金托管人報酬的計提和支付、基金收益分配、基金費用支付等行為
的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反法律、法規(guī)和基金合同等規(guī)定的行為，及時
以郵件、電話或書面等形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及
時核對確認并以郵件或書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有
權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動端站點 請到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動應(yīng)用市場下載“銀華生利寶”手機APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信
客戶服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認購手續(xù)，
具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、其他銷售機構(gòu)
A類份額其他銷售機構(gòu):
（1）平安銀行股份有限公司
注冊地址 中國深圳市深南東路5047號
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（2）寧波銀行股份有限公司
注冊地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路154號中山大廈
法定代表人 呂家進
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（4）東方財富證券股份有限公司
注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（5）德邦證券股份有限公司
注冊地址 上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
法定代表人 姚文平
客服電話 400-888-8128 網(wǎng)址 www.tebon.com.cn
（6）華泰證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號
法定代表人 張偉
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（7）華寶證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（8）海通證券股份有限公司
注冊地址 上海市廣東路689號
法定代表人 周杰
客服電話 95553 網(wǎng)址 http://www.htsec.com
（9）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（10）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（11）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（12）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（13）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（14）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（15）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（16）上海基煜基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（17）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 www.pytz.cn
（18）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（19）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長陽路1687號2號樓2樓
聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（20）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（21）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號5號樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（22）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（23）嘉實財富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（24）騰安基金銷售(深圳)有限公司
辦公地址 深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15層
聯(lián)系人 胡世銘
客服電話 95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8） 網(wǎng)址 www.tenganxinxi.com或www.txfund.com
（25）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（26）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（27）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（28）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號院2號樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（29）上海中歐財富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路333號502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)
定，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海市通力律師事務(wù)所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經(jīng)辦律師 黎明、陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱 安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所及辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人 毛鞍寧 聯(lián)系人 蔣燕華
電話 010-58153000 傳真 010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師 蔣燕華、朱燕
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會2016年2月22日證監(jiān)許可【2016】
297號準(zhǔn)予募集注冊。本基金已于2016年3月18日結(jié)束募集，募集期凈認購金額及利
息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計2,000,729,691.91份，有效認購戶數(shù)為224戶。
（二）基金類別
債券型證券投資基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
本基金以定期開放方式運作，即采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之
間定期開放的運作方式。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
七、基金合同的生效
本基金合同生效日為2016年3月22日?；鸷贤Ш?，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基
金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的開放期、封閉期、申購與贖回
（一）基金份額的開放期和封閉期
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）六個月的期間。本基金的首個封閉期為自基金
合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六個月的期間。首個封閉期結(jié)束之后第
一個工作日起進入首個開放期，下一個封閉期為首個開放期結(jié)束之日次日起（包括
該日）六個月的期間，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。
本基金自每個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起進入開放期，每次開放期不超過
20個工作日。本基金在開放期內(nèi)辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。
例一：假設(shè)本基金的《基金合同》于2016年3月21日生效，則本基金的第一個
封閉期為《基金合同》生效之日起（含）至2016年9月20日（含）的六個月期間,則
第一個開放期首日為2016年9月21日,假設(shè)開放期為3個工作日,則開放期為2016年9
月21日（含）至2016年9月23日（含）3天。自開放期結(jié)束之日次日起，即2016年9
月24日起，進入下一封閉期。
開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期
前2日進行公告。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金
無法按時開放申購與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期
時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次日起，繼續(xù)計算該開放
期時間，直至滿足開放期的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。
（二）申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。本基金銷售機構(gòu)為基金管理人直銷
機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點。本基金銷售機構(gòu)名單參見本招募說明書“五、相
關(guān)服務(wù)機構(gòu)”部分相關(guān)內(nèi)容或其他相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式
辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或其指定的其他銷售機構(gòu)開通電話、傳
真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過上述方式進行申購與贖回。
（三）基金銷售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（四）申購和贖回的開放日及時間
1.開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，開放日為開放期內(nèi)的每個工作
日。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公
告暫停申購、贖回時除外。在封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購、贖回業(yè)務(wù)。開放日的
具體業(yè)務(wù)辦理時間以基金銷售機構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間
變更或其他特殊情況，基金管理人有權(quán)視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2.申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金每個開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲
應(yīng)于開放期前2日進行公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖
回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日相
應(yīng)類別的基金份額申購、贖回的價格。但若投資人在開放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時間
結(jié)束之后提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視為無效申請。開放期以及開放期辦理
申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
（五）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以受理申請當(dāng)日收市后計算的各類基
金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)
務(wù)辦理時間結(jié)束后不得撤銷；
4、基金份額持有人贖回基金份額時，基金管理人遵循“先進先出”原則，即
按照投資人持有份額登記日期的先后次序進行順序贖回；
5、投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項后，申
購申請方為有效。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理
時間、處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具
體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖
回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將通過登記機構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機構(gòu)在
T＋7日(包括該日)內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶，但中國證監(jiān)會另有
規(guī)定時除外。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程
時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處
理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行
確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。申購不成立或無效，投資人已繳
付的申購款項本金將退回投資人賬戶。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)
確實接收到申購、贖回申請，申購與贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履
行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、其他
基金銷售機構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請未得到登記機構(gòu)的確認
而造成的損失，由投資人自行承擔(dān)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理時間
進行調(diào)整并將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定公告。
（七）申購金額和贖回份額的限制
1、在本基金其他銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行申購時，每個
基金賬戶首筆A類基金份額申購的最低金額為人民幣10元，每筆追加申購的最低金
額為人民幣10元；每個基金賬戶首筆D類基金份額申購的最低金額為人民幣10元，
每筆追加申購的最低金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)，
基金管理人直銷機構(gòu)或各銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以其
業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于上述最低申購金額。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為10份
基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回業(yè)務(wù)導(dǎo)致
單個交易賬戶的任一類基金份額余額少于10份時，該類基金份額余額部分必須一同
贖回。
3、投資人將所申購的各類基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金
份額時，不受該類基金份額最低申購金額的限制。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
規(guī)定請參見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
5、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定
申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
（八）申購和贖回的費用及其用途
1、申購費率
本基金基金份額分為A類和D類基金份額。申購本基金A類基金份額所適用的申
購費率按申購金額的大小分為五檔，如下所示：
A類基金份額申購費率 申購金額（M,含申購費） 申購費率
M＜50萬元 0.80%
50萬元≤M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜200萬元 0.50%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
申購本基金D類基金份額所適用的申購費率按申購金額的大小分為五檔，如下
所示：
D類基金份額申購費率 申購金額（M,含申購費） 申購費率
M＜50萬元 0.90%
50萬元≤M＜100萬元 0.70%
100萬元≤M＜200萬元 0.60%
200萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
2、贖回費率
本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費用在基金份
額持有人贖回本基金份額時收取。贖回費將全額計入基金財產(chǎn)。
本基金A類基金份額贖回費率按持有期限的長短分為三檔，具體如下：
A類基金份額贖回費率 持有期限（Y） 贖回費率
Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜1年 0.025%
Y≥1年 0
注：1年指365天。
本基金D類基金份額贖回費率按持有期限的長短分為兩檔，具體如下：
D類基金份額贖回費率 持有期限（Y） 贖回費率
Y＜7天 1.5%
Y≥7天 0
3、本基金申購費在投資人申購基金份額時收取。申購費用由申購本基金基金
份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入
基金財產(chǎn)。本基金的贖回費在基金份額持有人贖回基金份額時收取。投資人在一天
之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
4、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費率、贖回費
率或收費方式。費率或收費方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費率或收費
方式實施日前按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促
銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金
申購費率、贖回費率并另行公告。
（九）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為按實際確認的各類基金份額的申購金額在扣除相應(yīng)的
費用后，以當(dāng)日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算，申購份額計算結(jié)果保留到小
數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
（2）贖回金額為按實際確認的各類基金份額的有效贖回份額乘以當(dāng)日相應(yīng)類
別的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用后的余額，贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后
2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
2、申購份額的計算：
基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購費金
額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費的申購，申購費用=固定申購費金額）
申購份額=凈申購金額/T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
例二：某客戶投資1,000,000.00元申購本基金A類基金份額，其對應(yīng)的申購費
率為0.50%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購
份額為：
凈申購金額=1,000,000.00/（1＋0.50%）=995,024.88元
申購費用=1,000,000.00－995,024.88=4,975.12元
申購份額=995,024.88/1.0600=938,702.71份
即：某客戶投資1,000,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基
金A類基金份額凈值為1.0600元，則可得到938,702.71份A類基金份額。
例三：某客戶投資300,000.00元申購本基金D類基金份額，其對應(yīng)的申購費率
為0.90%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份
額為：
凈申購金額=300,000.00/（1＋0.90%）=297,324.08元
申購費用=300,000.00－297,324.08=2,675.92元
申購份額=297,324.08/1.0500=283,165.79份
即：某客戶投資300,000.00元申購本基金D類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基金D
類基金份額凈值為1.0500元，則可得到283,165.79份D類基金份額。
3、贖回金額的計算：
贖回金額的計算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
例四：某投資人贖回持有的1,000,000份本基金A類基金份額，持有期限為184
天，其對應(yīng)的贖回費率為0.025%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.1480
元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
贖回費用=1,148,000.00×0.025%=287.00元
凈贖回金額=1,148,000.00-287.00=1,147,713.00元
即：某持有本基金A類基金份額184天的投資人贖回持有的1,000,000份基金份
額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為
1,147,713.00元。
例五：某投資人贖回持有的1,000,000份本基金D類基金份額，持有期限為184
天，其對應(yīng)的贖回費率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.1480元，
則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
贖回費用=1,148,000.00×0%=0.00元
凈贖回金額=1,148,000.00-0.00=1,148,000.00元
即：某持有本基金D類基金份額184天的投資人贖回持有的1,000,000份基金份
額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為
1,148,000.00元。
4、基金份額凈值的計算
本基金各類基金份額凈值計算公式如下：
T日某類基金份額凈值＝T日閉市后該類別基金資產(chǎn)凈值/T日該類別基金份額的
余額數(shù)量
本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周公告一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。在基金開放期每個開放
日的次日，基金管理人應(yīng)通過其網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放
日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可
以適當(dāng)延遲計算或公告。
(十)基金份額的登記
投資人申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手
續(xù)，投資人自T+2日（含該日）后有權(quán)在開放期贖回該部分基金份額。
投資人在開放期贖回基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的
登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，但
不得實質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在規(guī)定媒介公
告。
(十一)拒絕或暫停申購的情形及處理方式
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申
請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。在開放期內(nèi)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無
可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
3、因特殊原因（包括但不限于證券/期貨交易場所依法決定臨時停市或交易時
間非正常停市），導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或出現(xiàn)其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障或其他異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、申請超過基金管理人設(shè)定的基金單日凈申購比例上限、單一投資者單日或
單筆申購金額上限的。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受
投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公
告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將全額退
還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。在暫
停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。開放期內(nèi)因發(fā)生不
可抗力等原因而發(fā)生暫停申購情形的，開放期將按因不可抗力而暫停申購的時間相
應(yīng)延長，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。
(十二)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩
支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。在開放期內(nèi)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值
50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在
重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回
款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
3、因特殊原因（包括但不限于證券/期貨交易場所依法決定臨時停市或交易時
間非正常停市），導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受投資人的贖回申請。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項時，基金管理人應(yīng)及時報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人
應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量
的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。基金份額持有人在申請贖回時
可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。如暫停本基金份額的贖回，基金管
理人應(yīng)及時在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時，基金管理
人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。開放期內(nèi)因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生暫停
贖回情形的，開放期將按因不可抗力而暫停贖回的時間相應(yīng)延長，基金管理人有權(quán)
合理調(diào)整贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。
(十三)巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一工作日的基金總份額20%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或延緩支付贖回款項。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：基金管理人對符合法律法規(guī)及基金合同約定的贖回
申請應(yīng)全部予以接受和確認。但對于已接受的贖回申請，當(dāng)基金管理人認為支付投
資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對
基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于基
金總份額的20%，其余贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限最長不
超過20個工作日。延緩支付的贖回申請以贖回申請當(dāng)日相應(yīng)類別的基金份額凈值為
基礎(chǔ)計算贖回金額。（3）項所述單個基金份額持有人的單日贖回申請超過前一工作
日基金總份額的20%（不含20%）的部分不適用于本條款。
（3）在開放期內(nèi)，若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的單日贖回
申請超過前一工作日基金總份額的20%（不含20%），基金管理人認為支付該基金份
額持有人的全部贖回申請有困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而
進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，在當(dāng)日接受該基金份額持
有人贖回申請的比例不低于前一工作日基金總份額20%的前提下，對其剩余贖回申
請可以延期辦理，但延期辦理期限不得超過20個工作日。延期的贖回申請以下一開
放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如延期辦理期限超過開放期，則開放期相應(yīng)延長，延長的開放期內(nèi)不辦理申
購，亦不接受新的贖回申請，即基金管理人僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請超過前
一工作日基金總份額20%而被延期辦理贖回的單個基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。部分延期
贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
3、延緩支付贖回款項的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說
明書規(guī)定的其他方式按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理
方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十四）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金份額凈
值。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或
贖回時，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近1個開放日各類基
金份額的基金份額凈值。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)
刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，基金管理人可以調(diào)整刊登公告
的頻率。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人按照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新
開放申購或贖回日公告最近1個開放日各類基金份額的基金份額凈值。
以上暫停及恢復(fù)基金申購與贖回的公告規(guī)定，不適用于基金合同約定的開放期
與封閉期基金運作方式轉(zhuǎn)換引起的暫?；蚧謴?fù)申購與贖回的情形。開放期與封閉期
基金運作方式轉(zhuǎn)換的有關(guān)信息披露按照招募說明書的相關(guān)約定執(zhí)行。
(十五)基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同的規(guī)定約定開辦本基金
與基金管理人管理的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換
可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同的約定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十六）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十七）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非交易過戶
必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基
金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
(十八)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十九）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機關(guān)的要求來決定是
否凍結(jié)。在國家有權(quán)機關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)的基金份額產(chǎn)生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)
金紅利部分，自動轉(zhuǎn)為基金份額）先行一并凍結(jié)。被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分
配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（二十）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（二十一）在不違反相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序
后，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者辦理基金份額質(zhì)
押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時無須召開基金份額持有人大會審議但須報中國證監(jiān)會備案并提
前公告。
九、基金的投資
(一)投資目標(biāo)
本基金主要投資于固定收益類品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)
的穩(wěn)健增值，力爭獲得超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的超額收益。
(二)投資范圍
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級
債、地方政府債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
等）、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融
工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不主動投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)；因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所
持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，本基金將在其可
交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%（開放期
開始前20個交易日至開放期結(jié)束后20個交易日內(nèi)不受此比例限制）。開放期內(nèi)，本
基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期
內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
(三)投資策略
本基金將綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢和信
用風(fēng)險變化等因素，決定組合的久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并依據(jù)各因素的
動態(tài)變化進行及時調(diào)整。
1、債券類金融工具類屬配置策略
類屬配置是指對各市場及各種類的債券類金融工具之間的比例進行適時、動態(tài)
的分配和調(diào)整，確定最能符合本基金風(fēng)險收益特征的資產(chǎn)組合。具體包括市場配置
和品種選擇兩個層面。
在市場配置層面，本基金將在控制市場風(fēng)險與流動性風(fēng)險的前提下，根據(jù)交易
所市場和銀行間市場等市場債券類金融工具的到期收益率變化、流動性變化和市場
規(guī)模等情況，相機調(diào)整不同市場中債券類金融工具所占的投資比例。
在品種選擇層面，本基金將基于各品種債券類金融工具收益率水平的變化特
征、宏觀經(jīng)濟預(yù)測分析以及稅收因素的影響，綜合考慮流動性、收益性等因素，采
取定量分析和定性分析結(jié)合的方法，在各種債券類金融工具之間進行優(yōu)化配置。
2、久期調(diào)整策略
本基金將根據(jù)對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策等因素的分析判斷，
形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期，調(diào)整債券投資組合久期，有效提高投資收
益。
當(dāng)預(yù)期市場總體利率水平降低時，本基金將拉長組合久期，從而可以在市場利
率實際下降時獲得債券價格上升收益；反之，當(dāng)預(yù)期市場總體利率水平上升時，則
縮短組合久期，以規(guī)避債券價格下降的風(fēng)險帶來的資本損失，獲得較高的再投資收
益。
3、收益率曲線配置策略
本基金將綜合考察收益率曲線和信用利差曲線，通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化
和信用利差曲線走勢來調(diào)整投資組合的頭寸。
在考察收益率曲線的基礎(chǔ)上，本基金將確定采用集中策略、啞鈴策略或梯形策
略等，以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對價格變化中獲利。一般而
言，當(dāng)預(yù)期收益率曲線變陡時，本基金將采用集中策略；當(dāng)預(yù)期收益率曲線變平
時，將采用啞鈴策略；在預(yù)期收益率曲線不變或平行移動時，則采用梯形策略。
本基金還將通過研究影響信用利差曲線的經(jīng)濟周期、市場供求關(guān)系和流動性變
化等因素，確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級別信用債券所占投資比例。
4、基于信用變化策略
信用債市場的信用利差水平和信用債發(fā)行主體所在行業(yè)特征及經(jīng)營狀況都會對
信用債個券的利差水平產(chǎn)生重要影響。本基金將通過行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負債分
析、公司現(xiàn)金流分析、公司運營管理分析和公司發(fā)展前景分析等細致的調(diào)查研究，
依靠本基金內(nèi)部信用評級系統(tǒng)建立信用債券的內(nèi)部評級，分析違約風(fēng)險及合理的信
用利差水平，對信用債券進行獨立、客觀的價值評估。
5、息差策略
當(dāng)回購利率低于債券收益率時，本基金將實施正回購并將所融入的資金投資于
債券，從而獲取債券收益率超出回購資金成本（即回購利率）的套利價值。
6、信用債券精選策略
本基金將根據(jù)信用債券市場的收益率水平，在綜合考慮信用等級、期限、流動
性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上，建立不同品
種的收益率曲線預(yù)測模型和信用利差曲線預(yù)測模型，并通過這些模型進行估值，重
點選擇具備以下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當(dāng)期收入、價值被低估、
預(yù)期信用質(zhì)量將改善、期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市場充分發(fā)
現(xiàn)。
7、可轉(zhuǎn)換公司債券投資策略
本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換公司債券的股性特征、債性特征、流動性、攤薄率等
因素的基礎(chǔ)上，采用Black-Scholes期權(quán)定價模型和二叉樹期權(quán)定價模型等數(shù)量化
估值工具評定其投資價值，選擇其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對優(yōu)惠、流動性良
好，并且基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良、具有較強盈利能力、成長前景好、股性活躍并具有
較高上漲潛力的品種，以合理價格買入并持有，根據(jù)內(nèi)含收益率、折溢價比率、久
期、凸性等因素構(gòu)建可轉(zhuǎn)換公司債券投資組合，獲取穩(wěn)健的投資回報。此外，本基
金將通過分析不同市場環(huán)境下可轉(zhuǎn)換公司債券股性和債性的相對價值，通過對標(biāo)的
轉(zhuǎn)債股性與債性的合理定價，力求選擇被市場低估的品種，進而構(gòu)建本基金可轉(zhuǎn)換
公司債券的投資組合。
當(dāng)本基金所持有的可轉(zhuǎn)換公司債券與正股之間存在套利機會或者可轉(zhuǎn)換公司債
券流動性暫時不足時，為實現(xiàn)投資收益最大化，本基金將把所持有的可轉(zhuǎn)換公司債
券轉(zhuǎn)股并擇機拋售。
8、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)
量、提前償還率、風(fēng)險補償收益和市場流動性等基本面因素，估計資產(chǎn)違約風(fēng)險和
提前償付風(fēng)險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還
和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型，評估其內(nèi)在
價值。
9、國債期貨投資策略
本基金將認真研究國債期貨市場運行特征，根據(jù)風(fēng)險管理的原則，使用該類投
資工具，提高組合收益。
(四)投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%（開放期開始前20個交易日
至開放期結(jié)束后20個交易日內(nèi)不受此比例限制）；
（2）開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
（5）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的
定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通
股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（14）開放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉
期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%；
（15）當(dāng)本基金參與國債期貨交易時，則需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的
有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
5）開放期內(nèi)的每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封
閉期內(nèi)，本基金不受5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（16）在開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該
基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新
增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17），因證券市場及期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序
后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市
場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予
以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立
董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
半年期銀行定期存款利率（稅后）×1.2。
在本基金成立當(dāng)年，上述“半年期定期存款利率”指《基金合同》生效當(dāng)日中
國人民銀行公布并執(zhí)行的半年期“金融機構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率”。其后的每個自
然年，“半年期定期存款利率”指當(dāng)年第一個工作日中國人民銀行公布并執(zhí)行的半
年期“金融機構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率”。
本基金為每六個月開放一次的定期開放債券基金。因此，本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)
的設(shè)置與半年期定期存款利率（稅后）相掛鉤是合乎本基金的運作特征的。本基金
的投資目標(biāo)是在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，本業(yè)績比較基
準(zhǔn)可以較好地反映本基金的投資目標(biāo)，與本基金追求的預(yù)期收益相符。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，經(jīng)基金管理
人與基金托管人協(xié)商，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時
公告，且無需召開基金份額持有人大會。
(六)風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型
基金和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額
持有人的利益；
3、不謀求對上市公司的控股；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)
定。
(九)投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國光大銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報告中的財
務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2023年12月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 1,622,404,158.33 98.57
其中：債券 1,622,404,158.33 98.57
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 23,559,757.73 1.43
8 其他資產(chǎn) 58,042.49 0.00
9 合計 1,646,021,958.55 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
注：本基金本報告期期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 242,268,557.90 20.09
其中：政策性金融債 100,873,169.40 8.36
4 企業(yè)債券 266,748,780.83 22.12
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 1,113,386,819.60 92.31
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 1,622,404,158.33 134.52
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 230215 23國開15 1,000,000 100,873,169 .40 8.36
2 152454 20京保01 700,000 71,685,504. 11 5.94
3 102280028 22泰州城建MTN001 500,000 51,972,643. 84 4.31
4 102001690 20湖北科投MTN001 500,000 51,952,819. 67 4.31
5 102000272 20烏城投MTN001 500,000 51,780,120. 22 4.29
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
注：本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金在本報告期未投資國債期貨。
9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
注：本基金本報告期末未持有國債期貨。
9.3本期國債期貨投資評價
本基金在本報告期未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期末未持有股票，因此本基金不存在投資的前十名股票超出基金
合同規(guī)定的備選股票庫之外的情形。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 58,042.49
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 58,042.49
10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分項之和與合計可能有差異。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金A類份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016年3月22日（基金合同生效日）至2016年12月31日 0.90% 0.11% 1.23% 0.00% -0.33% 0.11%
2017年 0.79% 0.08% 1.57% 0.00% -0.78% 0.08%
2018年 6.69% 0.07% 1.57% 0.00% 5.12% 0.07%
2019年 4.85% 0.06% 1.57% 0.00% 3.28% 0.06%
2020年 3.34% 0.08% 1.58% 0.01% 1.76% 0.07%
2021年 4.03% 0.05% 1.57% 0.00% 2.46% 0.05%
2022年 2.53% 0.08% 1.57% 0.01% 0.96% 0.07%
2023年 4.02% 0.04% 1.57% 0.00% 2.45% 0.04%
2016年3月22日（基金合同生效日）至2023年12月31日 30.44% 0.07% 12.91% 0.00% 17.53% 0.07%
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收的款項
以及其他資產(chǎn)價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
其他基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和其他基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和其他基金銷售機構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、
扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十二、基金資產(chǎn)估值
(一)估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價值，并為
各類基金份額提供計價依據(jù)。
(二)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
(三)估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重
大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價
（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影
響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價值；
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價或第三方估值機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未
發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價或第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估
值凈價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的
現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價或第三方估值機構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價減去債券收盤價或估值全價中所含的債券應(yīng)收利息得
到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變
化，按最近交易日債券收盤價或第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價減
去債券收盤價或估值全價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。如最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計
量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價
值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)
或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三
方估值機構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收或
應(yīng)付利息。
6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提利
息。
7、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值，估值當(dāng)日無
結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估
值。如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算和基金會
計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因
此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法
達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的基金凈值信息的計算結(jié)果對外
予以公布。
(四)估值對象
基金所擁有的股票、國債期貨合約、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、
其它投資等資產(chǎn)及負債。
(五)估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值分別除以
當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算各類基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將擬
公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人按約定對外公布。
(六)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類別基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯
誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或其他
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值計價出現(xiàn)重大錯誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，應(yīng)
當(dāng)提示基金管理人依法履行披露和報告義務(wù)。
(七)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投
資人的利益，決定延遲估值；
5、出現(xiàn)基金管理人認為屬于會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊
急事故的任何情況；
6、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
在上述第3項情形下，基金管理人還應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基
金申購贖回申請的措施。
(八)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認
各類基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負
責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的各類基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對各類基金凈值予以公布。
(九)特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券/期貨交易所及登記結(jié)算公司、證券/期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、第三方估值
機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或由于其他不可抗力原因等，基金管理人
和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
(十)實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進行收益分配，每次收益分配
比例等具體分紅方案見基金管理人根據(jù)基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公
告；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，基金份額持有人可
選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若基金份額
持有人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投方式免收再投資
的費用；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日
的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，并于變更實施日
前在規(guī)定媒介上公告，且不需召開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不
得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承
擔(dān)。當(dāng)基金份額持有人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)
費用時，基金登記機構(gòu)可將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份
額。紅利再投資的計算方法，依照登記機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定。
十四、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費、訴訟費和仲
裁費等法律費用；
4、基金份額持有人大會費用；
5、基金的證券/期貨交易費用；
6、基金的銀行匯劃費用；
7、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
8、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
(二)基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑
進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日
等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，
及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑
進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日
等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，
及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“（一）基金費用的種類”中第3-9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金
托管費率等相關(guān)費率。降低基金管理費率、基金托管費率，無須召開基金份額持有
人大會。基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》
在規(guī)定媒介上刊登公告。
(五)實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取基金管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
(六)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十五、基金的會計和審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金會計政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報
備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照基金合同約定
的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利
益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站
上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終
止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、基金合同摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合同
生效公告。
4、基金凈值信息
基金合同生效后，在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露
一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在不晚于基金開放期每個開放日的次日，基金管理人應(yīng)通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷
售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金銷售機
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告
或者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者權(quán)益，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少在季度報告、中期報告、年度報
告等定期報告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資人的類
別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動性風(fēng)險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)
生變更；
（16）任一類別基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金進入開放期；
（18）本基金在開放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（20）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（22）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。
8、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情
況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行
清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、基金投資國債期貨相關(guān)信息
本基金投資國債期貨的，在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募
說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益
情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合
既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
12、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在年度報告及中期報告中披露其持
有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的
資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細。
13、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
14、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公
開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋顺?
依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其
他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)
當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、不可抗力；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十七、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶為基
礎(chǔ)，按照當(dāng)日份額，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申
購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理
主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
（2）實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和本招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
（3）除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的開放期、封閉期、申購與贖回”部分的申購、贖
回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照開放期內(nèi)單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈
贖回申請超過前一工作日主袋賬戶總份額的20%認定。
2、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
3、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
（1）側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取基金管理費。
（2）與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、側(cè)袋機制的信息披露
（1）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露
側(cè)袋賬戶份額凈值。
（2）定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)
處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)
間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格
的承諾。
（3）臨時公告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
十八、風(fēng)險揭示
(一)市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀經(jīng)濟政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致證券價格波動，影響基金收益。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場也呈現(xiàn)出周期性變
化，從而引起債券價格波動并影響股票和權(quán)證的投資收益，基金的收益水平也會隨
之發(fā)生變化。
3、利率風(fēng)險。當(dāng)金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益率變
化，同時也直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平，造成股票和權(quán)證市場走勢變化，
進而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當(dāng)市場利率上升時，基金所持有的債券價格將下
降，若基金組合久期較長，則基金資產(chǎn)面臨損失。
4、信用風(fēng)險。基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其他義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價格下降，進
而造成基金資產(chǎn)損失。
5、購買力風(fēng)險?；鹜顿Y于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，
而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
6、債券收益率曲線變動風(fēng)險。該種風(fēng)險是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致
基金投資決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險。該風(fēng)險與利率風(fēng)險互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基金所持
有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險加大；反之，當(dāng)市場利率上升時，基金所
持有的債券價格會下降，利率風(fēng)險加大，但是利息的再投資收益會上升。
8、經(jīng)營風(fēng)險。此類風(fēng)險與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入
現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險就越大；反
之，運營收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險就越小。
(二)管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，
造成管理風(fēng)險?；鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平也
存在影響。
(三)流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險表現(xiàn)在兩個方面。一是在某種情況下因市場交易量不足，某些投資
品種的流動性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進而影響到基
金投資收益的實現(xiàn)；二是在本基金的開放期內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會導(dǎo)致基金
的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售證券，使基金的凈值增
長率受到不利影響。
(四)本基金特有的風(fēng)險
1、本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例
不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場系
統(tǒng)性風(fēng)險。此外，本基金雖然不主動投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，但可持有因可
轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票（包括因持有該股票所派發(fā)的權(quán)證）以及因投資可分離債券
而產(chǎn)生的權(quán)證，因上述原因持有的權(quán)益類資產(chǎn)，可能增加本基金的投資風(fēng)險。
2、定期開放機制存在的風(fēng)險
（1）本基金每六個月開放一次申購和贖回，投資人需在開放期提出申購贖回
申請，在非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。
（2）本基金每六個月開放一次申購和贖回，并且每個開放期的起始日和終止
日所對應(yīng)的日歷日期并不相同，因此，投資人需關(guān)注本基金的相關(guān)公告，避免因錯
過開放期而無法申購或贖回基金份額。
（3）開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變
化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品種
以應(yīng)付本基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流動性
風(fēng)險或需承擔(dān)額外的沖擊成本。
3、投資國債期貨的風(fēng)險
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，投資其所面臨的風(fēng)
險包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險等：
（1）市場風(fēng)險是指由于國債期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險是指由于國債期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險
（3）基差風(fēng)險是指國債期貨合約價格和現(xiàn)貨價格之間的價格差的波動所造成
的風(fēng)險，以及不同國債期貨合約價格之間價格差的波動所造成的風(fēng)險。
（4）保證金風(fēng)險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨合約
頭寸所要求的保證金，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉而帶來的風(fēng)險。
（5）信用風(fēng)險是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
4、側(cè)袋機制的相關(guān)風(fēng)險
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制
時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份
額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)
績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（五）其他風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正
常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險；
2、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、托管行違約等超出本基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的利益受
損；
3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化后
的規(guī)定為準(zhǔn)。
(二)基金合同的終止事由
有下列情形之一的，并在履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
(三)基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財產(chǎn)
清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限
基金財產(chǎn)清算的期限原則上為6個月；在特殊情況下，若截至清算期限屆滿
日，本基金仍持有流通受限證券的（包括但不限于未到期回購、未上市新股等），
基金管理人可在該等證券可流通后進行二次清算。本基金的清算期限自動順延至全
部基金財產(chǎn)清算完畢之日。
7、基金管理人與基金托管人協(xié)商一致或基金資產(chǎn)清算小組認為有對基金份額
持有人更為有利的清算方法，本基金財產(chǎn)的清算可按該方法進行，并及時公告，不
需召開基金份額持有人大會。相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按相關(guān)法律法
規(guī)或監(jiān)管部門的要求辦理。
(四)清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
(五)基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進行分配。
(六)基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金
財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
(七)基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他
費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了
基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措
施保護基金投資人的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得基金合同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
17）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，
決定和調(diào)整除調(diào)高管理費率、托管費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定各類
基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人
泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基
金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，
并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人
違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托
管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基
金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息（稅后）
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他
費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同
及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈
報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券/期貨交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財
產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照基金合
同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各
類基金份額申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人
有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理
人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
投資人持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，投資人自
依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至
其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金
合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與D類基金份額由于基金份額凈值的不同，
基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依照法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為
準(zhǔn)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報酬
標(biāo)準(zhǔn)的除外；
6）變更基金類別；
7）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，本基金與其他基金的合并；
8）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大
會的事項。
（2）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利
影響的前提下，當(dāng)出現(xiàn)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開基金份額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費及其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用的收??；
3）調(diào)整本基金的申購費率、變更收費方式、調(diào)低贖回費率，或調(diào)整基金份額
類別設(shè)置；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改；
5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及
基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）基金管理人、登記機構(gòu)、其他基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整
有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
9）基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，調(diào)整基金收益的分配原則和支付方
式；
10）本基金在交易所上市交易、申購和贖回；
11）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的以外的其他
情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管
人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人
應(yīng)當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書
面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基
金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有
必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管
理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國
證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會通
知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見提交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地點
對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金管理
人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人
拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式及法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的有關(guān)證明文件、受托出席會議者出具的委
托人持有基金份額的有關(guān)證明文件及委托人的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文
件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管
理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非
現(xiàn)場方式（包括郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進行表決，基金份額持有人
將其對表決事項的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送達至召
集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之
一）基金份額的基金份額持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采
用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人
大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
（4）基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，召集人接受的具體授權(quán)方式在會議通知中列
明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會召集人發(fā)出會議通知前向
大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出
后向大會召集人提交臨時提案。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進
行修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召開日期
應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審
核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提
案進行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法
律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于
不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份
額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進
行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可
以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決
定的程序進行審議。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注
意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)
合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代
表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議
的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則
由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣?
和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作
出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后5個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特
別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)
換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他
基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認為有充分的相
反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效
出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不
清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準(zhǔn)。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)
當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有
人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，
必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條
件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致報監(jiān)管機
關(guān)并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人
大會審議。
（三）基金合同變更和終止
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化
后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，并在履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、其他銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
郵政編碼：100738
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
2、基金托管人
名稱：中國光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院、國函[1992]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：466.79095億元人民幣
法定代表人：李曉鵬
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】75號
投資與托管業(yè)務(wù)部總經(jīng)理：張博
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資比例進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級
債、地方政府債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
等）、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融
工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不主動投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)；因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所
持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，本基金將在其可
交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)
定。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%（開放期
開始前20個交易日至開放期結(jié)束后20個交易日內(nèi)不受此比例限制）。開放期內(nèi)，本
基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期
內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等；
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融
資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%（開放期開始前20個交易日
至開放期結(jié)束后20個交易日內(nèi)不受此比例限制）；
（2）開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
（5）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部開放式基金(包括開放式
基金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票
的30%；
（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
（14）開放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉
期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%；
（15）當(dāng)本基金參與國債期貨交易時，則需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的
有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
5）開放期內(nèi)的每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封
閉期內(nèi)，本基金不受5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（16）在開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）項外，因證券市場及期貨市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序
后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第
十五條第（十二）款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先
相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實際控制人、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系
的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行和承銷期內(nèi)承銷的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人有責(zé)任確保名單的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，并負責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給
對方。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債
券市場選擇交易對手。基金托管人事后監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債
券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手
名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)
算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行
間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對
手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交
易，并承擔(dān)交易對手不履行合同造成的損失，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成
交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)
由此造成的任何損失和責(zé)任。
5、基金管理人投資銀行定期存款應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)約定。
（1）本基金投資銀行存款前，基金管理人應(yīng)根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定與基金托管人
簽訂證券投資基金投資銀行定期存款風(fēng)險控制補充協(xié)議。
（2）本基金投資銀行存款，必須采用雙方認可的方式辦理。
（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（4）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)
定及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日
內(nèi)糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基
金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即
報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若基金管
理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
6、本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通
受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（1）本條所稱的流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范
的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的
可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上
市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負責(zé)登記和存管的，并可在證
券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券。
基金參與非公開發(fā)行證券的認購，不得預(yù)付任何形式的保證金，法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，且鎖定期不得超過本基金的剩
余期限，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
（2）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基
金管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制
度。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情
況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基
金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料
后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
基金管理人對本基金投資受限證券的流動性風(fēng)險負責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險采取積
極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖
回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)保證提供
足額現(xiàn)金確保基金的支付結(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對本基金因投資受限證券導(dǎo)致的
流動性風(fēng)險，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（3）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法
規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)
行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、應(yīng)劃付的認
購款、資金劃付時間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬
執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足
夠的時間進行審核。
由于基金管理人未及時提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無法審
核認購指令而影響認購款項劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
（4）基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投
資流通受限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及
其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時通知基金管理人，并呈報中國證監(jiān)會，同時
采取合理措施保護基金投資人的利益?；鹜泄苋擞袡?quán)對基金管理人的違法、違規(guī)
以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人
糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執(zhí)行時，基金托管人應(yīng)向
中國證監(jiān)會報告。
7、基金管理人投資中期票據(jù)應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)約定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的
風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)法
律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定《投資中期票據(jù)的管理辦法》（以下簡稱《制
度》），以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險控制。基金管理人《制度》的內(nèi)容
與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
（1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及
《基金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；
2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計
不超過該期證券的10%。
（2）基金托管人對基金管理人流動性風(fēng)險處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常
情況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管
人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴?yīng)及時核對并向基金托管人說明原因和解
決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（3）如因基金管理人以外的原因?qū)е禄鸸芾砣送顿Y的中期票據(jù)超過投資比
例的，基金托管人有權(quán)要求基金管理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比
例要求，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
8、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對各類基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)
督和核查。
9、基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機制啟
用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行監(jiān)督，側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知
基金管理人限期糾正。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?
通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托
管人合理的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基
金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基
金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
11、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。
對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就
基金托管人合理的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配
合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
12、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。
13、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金
托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、
復(fù)核基金管理人計算的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金份額累計凈
值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行
為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管
理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合
基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財
產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)；
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)；
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所需
的其他賬戶；
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，分賬管理，獨立核
算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時通知并配合基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，
基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對基金管理人的
追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助；
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。
該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管專戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報
告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜。
3、基金托管專戶的開立和管理
基金托管專戶的名稱：銀華添益定期開放債券型證券投資基金
托管賬戶開戶行:中國光大銀行北京分行西單支行營業(yè)部
（1）基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)基金托管專戶，保管基金的
銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購款，均需通過基金托管專戶進行。
（2）基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機
構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責(zé)。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、交收價差資金等的收
取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托
管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、銀行間債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同
業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以本基金的名義在
中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券
市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托
管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，基金托管人保管協(xié)議
正本，基金管理人保存協(xié)議副本。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定，由基金托管人負責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管
庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理
人和基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人及基金托管人委托保管的機
構(gòu)以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保
管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同
包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在30個工作日
內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原件核
對一致的加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致或未在合同約定范圍內(nèi)，合同
原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值是按照
每個估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值分別除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計
算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算各類基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公
告。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基
金合同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將擬
公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人按約定對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算和基
金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)
任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，
仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對各類基金份額的基金凈值信息計算結(jié)果
對外按約定予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期不少
于20年?；鸸芾砣藨?yīng)定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊，基金托管人得
到基金管理人提供的持有人名冊后與基金管理人分別進行保管。保管方式可以采用
電子或文檔的形式，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)
任。法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。
基金托管人因編制基金定期報告等合理原因要求基金管理人提供相關(guān)資料時，
基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真
實性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按
照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對
各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決
定。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化增加、修訂這些服務(wù)項目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1.基金投資人對賬單
（1）電子對賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號等途徑自助查詢賬戶情況。電子對賬單按月度、季
度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行
選擇。電子對賬單會在當(dāng)期結(jié)束后，5個工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、取消關(guān)
注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達。因
上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本基金管理人網(wǎng)站，或撥打
客服熱線查詢、核對、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對賬單，敬請撥打客服熱線獲取。
2.其他相關(guān)的信息資料
（二）咨詢、查詢服務(wù)
1.信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在知曉
基金賬號后，及時登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充分保
障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2.信息咨詢、查詢
投資者如果想了解認購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與
服務(wù)等信息，請撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進行咨詢、查
詢。
客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
（三）在線服務(wù)
基金管理人利用自已的線上平臺定期或不定期為基金投資人提供投資資訊及基
金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務(wù)。
（四）電子交易與服務(wù)
投資者可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進行基金交易，詳情請查看公司網(wǎng)站
或相關(guān)公告。
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應(yīng)披露事項
1、本基金管理人于2023年9月6日披露了《銀華基金管理股份有限公司旗下部
分基金調(diào)整資金清算條款并修訂托管協(xié)議的公告》，本基金自2023年9月6日起調(diào)整
資金清算條款。
2、本基金管理人于2024年1月18日披露了《銀華基金管理股份有限公司關(guān)于旗
下銀華添益定期開放債券型證券投資基金增設(shè)D類基金份額并修改基金合同及托管
協(xié)議的公告》，本基金自2024年1月22日起增設(shè)D類基金份額，并據(jù)此及相關(guān)法律法
規(guī)的更新對本基金的基金合同及托管協(xié)議等文件進行了修訂。
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷
售機構(gòu)的住所，投資人可在辦公時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)
取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載
招募說明書。
二十五、備查文件
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予銀華添益定期開放債券型證券投資基金募集注冊的文件；
2、《銀華添益定期開放債券型證券投資基金基金合同》；
3、《銀華添益定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請募集注冊銀華添益定期開放債券型證券投資基金的法律意見；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查
閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
銀華添益定期開放債券型證券投資基金招募說明書更新(2025年第1號).pdf