上銀慧增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年6月21日公告）
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編制日期：2025年05月15日
送出日期：2025年06月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱上銀慧增利貨幣基金代碼004449
基金簡稱A上銀慧增利貨幣A基金代碼A 017939
基金簡稱B上銀慧增利貨幣B基金代碼B 004449
基金簡稱E上銀慧增利貨幣E基金代碼E 017940
上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人
有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2017年04月14日暫未上市
期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2017年04月14日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理樓昕宇
證券從業(yè)日期2011年07月20日
開始擔(dān)任本基金基金
2024年06月24日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理傅芳芳
證券從業(yè)日期2017年07月19日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報
其他
告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等，并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定
時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的投資回報。
本基金投資于以下金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
投資范圍2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
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資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不
改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，
不需召開基金份額持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類屬配置策略；3、久期控制策略；4、銀行定期
主要投資策略存款投資策略；5、債券回購?fù)顿Y策略；6、個券選擇策略；7、流動性管理
策略；8、資產(chǎn)支持證券的投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120
天以內(nèi)、平均剩余存續(xù)期控制在240天以內(nèi)，屬于低風(fēng)險、高流動性、預(yù)期
風(fēng)險收益特征
收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合
型基金、債券型基金。
注：詳見《上銀慧增利貨幣市場基金招募說明書》“十、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
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三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
上銀慧增利貨幣A
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
上銀慧增利貨幣B
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
上銀慧增利貨幣E
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
注：在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為
負時，或當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%時，投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計低于10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)
日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費
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用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金
利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費A類0.25%銷售機構(gòu)
銷售服務(wù)費B類0.01%銷售機構(gòu)
銷售服務(wù)費E類0.25%銷售機構(gòu)
審計費用100,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費的年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
上銀慧增利貨幣A
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.45%
上銀慧增利貨幣B
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.21%
上銀慧增利貨幣E
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.45%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、投資于本基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和
技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、貨幣基金特有風(fēng)險和其他風(fēng)險。其中，本基金的特有風(fēng)險主要包括：
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一
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方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情
況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值
的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以
及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份額面值與影子價格
之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面
值，從而給基金份額持有人帶來損失。
2、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
3、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照
上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上
海市。仲裁裁決是終局性的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話：
021-60231999]
1、《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》
2、《上銀慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》
3、《上銀慧增利貨幣市場基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
上銀慧增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年6月21日公告）
無。
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