天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要（更新）
天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）(C類
份額)基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年09月26日
送出日期：2025年09月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 天弘恒生科技ETF聯(lián)接 基金代碼 012348
基金簡稱C 天弘恒生科技ETF聯(lián)接C 基金代碼C 012349
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年07月06日 境外托管人 布朗兄弟哈里曼銀行
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理1 胡超 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年09月29日
證券從業(yè)日期 2013年06月17日
基金經(jīng)理2 LIU DONG（劉冬） 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年09月29日
證券從業(yè)日期 2003年09月01日
其他 1、天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）由天弘恒生科技指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（QDII）轉(zhuǎn)型而來。 2、《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同應(yīng)當終止，并按照基金合同的約定程序進行清算，且無需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 通過投資于目標ETF，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金的標的指數(shù)為恒生科技指數(shù)。 本基金可投資境內(nèi)境外市場： 針對境外市場，本基金主要投資于目標ETF基金份額、恒生科技指數(shù)成份股、備選成份股、以恒生科技指數(shù)為跟蹤標的的指數(shù)基金（包括 ETF）等。本基金還可投資全球證券市場中具有良好流動性的其他金融工具，包括中國存托憑證、已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券
市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等證券以及銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 針對境內(nèi)市場，本基金的投資范圍包括境內(nèi)具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會許可的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資于目標ETF的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，投資于跟蹤同一標的指數(shù)的境外基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金每個交易日日終在扣除境外金融衍生品需繳納的交易保證金后，投資于現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金為目標ETF的聯(lián)接基金，目標ETF是采用完全復制法實現(xiàn)對標的指數(shù)緊密跟蹤的全被動指數(shù)基金。本基金通過把全部或接近全部的基金資產(chǎn)投資于目標ETF、標的指數(shù)成份股和備選成份股進行被動式指數(shù)化投資，實現(xiàn)對業(yè)績比較基準的緊密跟蹤。正常情況下，本基金投資于目標ETF的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%。本基金的投資策略包括：目標ETF投資策略、股票投資策略、債券投資策略、衍生品投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、中國存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準 95%×恒生科技指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）+5%×人民幣活期存款收益率（稅后）
風險收益特征 本基金為ETF聯(lián)接基金，且目標ETF為股票型指數(shù)基金，預期風險與預期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金主要通過投資于目標ETF實現(xiàn)對標的指數(shù)的緊密跟蹤，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。本基金可投資于境外證券，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
注:詳見《天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）招募說明書》"基
金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：圖示為本基金在各個國家（地區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資占本基金在各個國家
（地區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資之和的比重；圖示比例為本基金在各個國家（地
區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)凈值比例。
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費 - -
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N 0.00%
注：天弘恒生科技ETF聯(lián)接C不收取申購費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 130,000.00 元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金基金財產(chǎn)中投資于目標ETF的部分不收取管理費和托管費。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.86%
注:基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金特有風險：
1、投資于目標ETF帶來的風險：由于主要投資于目標ETF，在多數(shù)情況下將維持較高的目
標ETF投資比例，基金凈值可能會隨目標ETF的凈值波動而波動，目標ETF的相關(guān)風險可能直接
或間接成為本基金的風險。所以本基金會面臨諸如目標ETF的管理風險與操作風險、目標ETF基
金份額二級市場交易價格折溢價的風險、目標ETF的技術(shù)風險等風險。
2、跟蹤偏離風險：本基金主要投資于目標ETF基金份額，追求跟蹤標的指數(shù)，獲得與指數(shù)
收益相似的回報。以下因素可能會影響到基金的投資組合與跟蹤基準之間產(chǎn)生偏離：
（1）目標ETF與標的指數(shù)的偏離。
（2）基金買賣目標ETF時所產(chǎn)生的價格差異、交易成本和交易沖擊。
（3）基金調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)時所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（4）基金申購、贖回因素所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（5）基金現(xiàn)金資產(chǎn)拖累所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（6）基金的管理費和托管費等費用所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（7）其他因素所產(chǎn)生的偏差。
3、與目標ETF業(yè)績差異的風險：本基金為目標ETF的聯(lián)接基金，但由于投資方法、交易方
式等方面與目標ETF不同，本基金的業(yè)績表現(xiàn)與目標ETF的業(yè)績表現(xiàn)可能出現(xiàn)差異。
4、其他投資于目標ETF的風險：如目標ETF參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險、目標ETF
退市風險、申購贖回失敗風險等等。
5、標的指數(shù)風險：即編制方法可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)的差異，此外因
標的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增
加跟蹤誤差，影響投資收益。
6、標的指數(shù)波動的風險：標的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公
司經(jīng)營狀況、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收
益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
7、標的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險：標的指數(shù)并不能完全代表整個股票市
場。標的指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市場的平均回報率可能存在偏離。
8、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險：由于基金投資過程中的證券交易成本、
基金管理費和托管費等費用的存在以及其它因素，使基金投資組合與標的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度
與跟蹤誤差。
9、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險：本基金力爭控制本基金的份額凈值與業(yè)績比較基
準的收益率日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標的指數(shù)編制
規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)
生較大偏離。
10、成份股停牌的風險：標的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停
牌時可能面臨如下風險：
（1）基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（2）在極端情況下，標的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以
獲取足額的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能設(shè)置較低的贖回份額上限或者采取暫停
贖回的措施，投資者將面臨無法贖回全部或部分基金份額的風險。
11、成份股退市的風險：標的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風險，且指數(shù)編制機
構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的退
市風險、其在指數(shù)中的權(quán)重以及對跟蹤誤差的影響，據(jù)此制定成份股替代策略，并對投資組合
進行相應(yīng)調(diào)整。
12、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險：本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，
未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定
自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)
換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進
行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止，但基金
合同另有約定的除外。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等風險。自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，
基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市
場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
13、標的指數(shù)變更的風險：盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如果指數(shù)編制單位
變更或停止該指數(shù)的編制及發(fā)布、或由于指數(shù)編制方法等重大變更導致該指數(shù)不宜繼續(xù)作為標
的指數(shù)，或證券市場有其他代表性更強、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維
護投資者合法權(quán)益的原則，在履行適當程序后變更本基金的標的指數(shù)?；谠瓨说闹笖?shù)的投資
政策將會改變，投資組合可能隨之調(diào)整，基金的收益風險特征將與新的標的指數(shù)保持一致，投
資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
14、中國存托憑證投資風險：本基金可投資中國存托憑證，基金凈值可能受到中國存托憑
證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，中國存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成
為本基金的風險。
15、資產(chǎn)支持證券投資風險：
1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風險主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風險、現(xiàn)金流預測風險等與基礎(chǔ)
資產(chǎn)相關(guān)的風險。
2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風險主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風險、資產(chǎn)支持
證券的利率風險、資產(chǎn)支持證券的流動性風險、評級風險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風險。
3）其他風險主要包括政策風險、稅收風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技術(shù)風險和操作
風險。
16、本基金自動終止的風險：基金合同生效后，連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)
量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當按照基金合同的約定程
序進行清算并終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。因此，投資者還可能面臨本基
金自動終止的風險。
其他風險：海外投資的特殊風險、開放式基金風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）基金合同》
《天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）托管協(xié)議》
《天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
天弘恒生科技交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（QDII）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf