財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年06月27日公告）
財通裕泰87個月定期開放債券型
證券投資基金更新招募說明書
（2025年06月27日公告）
基金管理人：財通基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2020年10月16日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可
[2020]2604號文準予注冊募集。本基金基金合同于2020年11月11日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書
經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對
本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基
金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資者認購或申購本基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書，全
面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，
并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立決策。
基金管理人提醒投資者基金投資要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、
估值風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金的特定風(fēng)險和其他風(fēng)險等。本基金是債券型
基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基
金，高于貨幣市場基金?；饍糁禃驗樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。
本基金采用買入并持有到期策略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估
值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值準備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
基金采用買入并持有到期策略，可能損失一定的交易收益。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險主要與資產(chǎn)
質(zhì)量有關(guān)，比如債務(wù)人違約可能性的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，
資產(chǎn)收益受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變
化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風(fēng)險小，
反之則風(fēng)險高。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、
謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證
最低收益。
本基金本次更新招募說明書系2025年度定期更新。本招募說明書所載內(nèi)
容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日。本招募
說明書所載的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
一、緒言......................................................4
二、釋義......................................................5
三、基金管理人.................................................11
四、基金托管人.................................................23
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...............................................27
六、基金的募集.................................................29
七、基金合同的生效.............................................31
八、基金的暫停運作.............................................32
九、基金份額的申購與贖回.......................................34
十、基金的投資.................................................46
十一、基金的業(yè)績...............................................56
十二、基金的財產(chǎn)...............................................58
十三、基金資產(chǎn)估值.............................................59
十四、基金的收益與分配.........................................64
十五、基金費用與稅收...........................................66
十六、基金的會計與審計.........................................69
十七、基金的信息披露...........................................70
十八、側(cè)袋機制.................................................78
十九、風(fēng)險揭示.................................................81
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................88
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要.....................................91
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................110
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)................................129
二十四、其他應(yīng)披露事項........................................132
二十五、招募說明書的存放及查閱方式............................134
二十六、備查文件..............................................135
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基
金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險
管理規(guī)定》”等相關(guān)法律法規(guī)和《財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基
金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金的投
資目標、策略、風(fēng)險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資
者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金根據(jù)本招募
說明書所載明的資料申請募集。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。
《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者
自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》
的當(dāng)事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對本基金《基金合同》的
承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、
承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱
《基金合同》。
本招募說明書約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信
息披露辦法》實施之日起一年后開始執(zhí)行。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指財通基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金基金
合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通裕泰
87個月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有
效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《財通裕泰87個月定期開放債券型
證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資
基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資
基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性
文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決
議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常
務(wù)委員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015
年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人
民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決
定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1
日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9
月1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨
規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8
日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、
同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管
理委員會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承
擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自
然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國
境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法
人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資
管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資
基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者
境內(nèi)證券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金
進行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資
者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券
投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的
投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金
份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指財通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、
清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易
過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為財通基金管
理有限公司或接受財通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷
售機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的
條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基
金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，
最長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申
請的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、封閉期：本基金自基金合同生效之日（含）起或每一個開放期結(jié)束
之日次日（含）起至87個月后的對應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作日或日歷月
度中不存在該對應(yīng)日期的，則順延至下一工作日）的前一日（含）止的期間。
本基金在封閉期內(nèi)封閉運作，不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易
38、開放期：本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個工作日（含）起進入開
放期，期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。每個開放期不少于5個工作日并且最
長不超過20個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準
39、開放日：指開放期內(nèi)為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)
的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基
金管理人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募
說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同
和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變
更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每
期申購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指
定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金開放期內(nèi)單個開放日，基金凈贖回申請(贖回
申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)
及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一工作日基金總份額的
20%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金
應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資
產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程
55、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，確認
利息收入并評估減值準備
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國
性報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金
托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因
無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上
的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌
股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違
約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回
的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的
合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個
專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公
平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋
賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)
仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資
產(chǎn)減值準備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客
觀事件。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金管理人為財通基金管理有限公司，基本信息如下：
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
設(shè)立日期：2011年6月21日
法定代表人：吳林惠
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣貳億元
聯(lián)系人：何亞玲
聯(lián)系電話：021-2053 7888
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額 （萬元人民幣） 出資比例 （%）
財通證券股份有限公司 8,000 40
杭州市實業(yè)投資集團有限公司 6,000 30
浙江亨通控股股份有限公司 6,000 30
合 計 20,000 100
（二）主要人員情況
1、董事會成員：
吳林惠先生，董事長，會計學(xué)本科，經(jīng)濟師。歷任財通證券有限責(zé)任公
司經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總
部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理，財通證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部副總
經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼機構(gòu)管理部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼運營
中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財通證券股份有限公司運營總監(jiān)，財通基金管理有限公司
黨委書記、董事長。
朱穎女士，獨立董事，會計學(xué)碩士，正高級會計師、中國注冊會計師協(xié)
會資深會員、財政部會計領(lǐng)軍人才。歷任立信會計師事務(wù)所審計業(yè)務(wù)部門經(jīng)
理、合伙人?，F(xiàn)任立信會計師事務(wù)所高級合伙人，上海立信會計金融學(xué)院兼
職教授及碩士生導(dǎo)師，東華大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海財經(jīng)大學(xué)碩士生校外
導(dǎo)師，上海師范大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，
上海破產(chǎn)管理人協(xié)會副會長，上海市法學(xué)會理事，上海金仕達軟件科技股份
有限公司獨立董事，財通基金管理有限公司獨立董事。
張靜女士，獨立董事，法學(xué)本科。歷任中國石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限
公司董事會秘書室（證券事務(wù)部、法律事務(wù)部）干事，北京國楓凱文（上海）
律師事務(wù)所律師、授薪合伙人?，F(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務(wù)所合伙人，
財通基金管理有限公司獨立董事。
李昊先生，獨立董事，法學(xué)博士。歷任中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所博士
后，北京航空航天大學(xué)法學(xué)院講師、副教授、院長助理，人文與社會科學(xué)高
等研究院副教授、副院長。現(xiàn)任中南財經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院教授，北京市偉博
律師事務(wù)所兼職律師，德國奧格斯堡大學(xué)法學(xué)院客座教授、高級客座研究員，
國家檢察官學(xué)院兼職教授，中國法學(xué)會網(wǎng)絡(luò)與信息法學(xué)研究會理事，中國法
學(xué)會民法學(xué)研究會理事，北京市物權(quán)法學(xué)研究會副會長，北京法律談判研究
會常務(wù)理事，北京市金融服務(wù)法學(xué)研究會理事，北京中周法律應(yīng)用研究院副
理事長兼秘書長，湖北省法學(xué)會民法學(xué)研究會常務(wù)理事，湖北省法學(xué)會婚姻
家庭法學(xué)研究會副會長，上海市高級人民法院特聘教授，北京仲裁委員會、
北京國際仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會仲裁員，財通基金管理有限公司獨
立董事。
徐春庭先生，董事，工學(xué)本科，會計師。歷任武警紹興市支隊司令部見
習(xí)參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊后勤部財務(wù)處副連職助理員、助理會
計師、會計師；浙江財政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽營業(yè)部副總
經(jīng)理；財通證券經(jīng)紀有限責(zé)任公司富陽市心北路證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持
工作），稽核部副經(jīng)理，計劃財務(wù)部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財通證券有限責(zé)任
公司計劃財務(wù)部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負責(zé)人（主持工作），清算
存管中心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財通證券股份有限公司金融衍生
品部（籌）主要負責(zé)人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任
財通基金管理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
程欣先生，董事，審計學(xué)本科，中級審計師。歷任杭州金魚電器集團有
限公司風(fēng)控審計部職員；杭州市實業(yè)投資集團有限公司審計部職員、副部長，
風(fēng)險管理部（法律事務(wù)部）副部長、部長?，F(xiàn)任杭州市實業(yè)投資集團有限公
司辦公室主任，杭實產(chǎn)投控股（杭州）集團有限公司董事，西子清潔能源裝
備制造股份有限公司董事，財通基金管理有限公司董事。
吳燕女士，董事，管理學(xué)本科，高級會計師。歷任蘇州中達聯(lián)合會計師
事務(wù)所審計員，江蘇亨通光電股份有限公司會計員、審計主管，亨通集團有
限公司財務(wù)經(jīng)理、財務(wù)規(guī)劃部總監(jiān)?，F(xiàn)任江蘇亨通光電股份有限公司財務(wù)總
監(jiān)，浙江亨通控股股份有限公司董事，財通基金管理有限公司董事。
傅子龍先生，職工董事，法學(xué)碩士，經(jīng)濟師、政工師。歷任國核自儀系
統(tǒng)工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會委員、團委副書記，國核商業(yè)
保理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會委員?，F(xiàn)任財通基
金管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。
2、職工監(jiān)事：
殷平先生，上海社會科學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分
行個人金融部產(chǎn)品經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)。2016
年11月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司職工監(jiān)事、戰(zhàn)略與產(chǎn)品部總經(jīng)
理。
3、經(jīng)營管理層人員：
徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡歷同上）。
汪海先生，新加坡管理大學(xué)財富管理學(xué)碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分
行徐匯支行計劃財務(wù)部科員、經(jīng)理助理，個人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國
建設(shè)銀行上海分行財富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個人金融部副總經(jīng)理。
2015年6月加入財通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨
委委員、副總經(jīng)理。
吳明建先生，浙江財經(jīng)學(xué)院會計學(xué)碩士。歷任財通證券股份有限公司計
劃財務(wù)部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財通基金管理有限公司，
現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，上海財通資產(chǎn)管理有限公司
董事長。
金梓才先生，上海交通大學(xué)微電子學(xué)與固體電子學(xué)碩士。歷任華泰資產(chǎn)
管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。
2014年8月加入財通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總監(jiān)、
副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)
理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉江女士，英國密德薩斯大學(xué)金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人
事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務(wù)部、電子商務(wù)部負責(zé)
人，長江養(yǎng)老保險股份有限公司大客戶部負責(zé)人，國聯(lián)安基金管理有限公司
機構(gòu)直銷部、電子商務(wù)部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理
業(yè)務(wù)處、資本市場處處長。2017年4月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公
司總經(jīng)理助理。
劉為臻先生，復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司
信息技術(shù)總部系統(tǒng)開發(fā)與維護員，國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術(shù)部副總
監(jiān)，德邦基金管理有限公司運作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財通基金管
理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運營總監(jiān)。
4、督察長：
方斌先生，浙江大學(xué)法律學(xué)碩士。歷任浙江天健會計師事務(wù)所項目經(jīng)理，
中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江
浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風(fēng)控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險官。2022
年8月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長，上海財通
資產(chǎn)管理有限公司董事。
5、基金經(jīng)理：
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：
張婉玉女士，上海財經(jīng)大學(xué)西方經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任交銀施羅德基金管理
有限公司投研助理，上海國利貨幣經(jīng)紀有限公司債券經(jīng)紀人，興證證券資產(chǎn)
管理有限公司債券交易員。2018年8月加入財通基金管理有限公司，曾任固
收投資部基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固收公募投資部基金經(jīng)理。
張婉玉女士管理的基金名稱及管理時間如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
財通財通寶貨幣市場基金 2020-05-12 -
財通純債債券型證券投資基金 2021-10-22 -
財通久利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 2021-10-22 -
財通興利純債12個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 2021-10-22 -
財通恒利純債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通安華混合型發(fā)起式證券投資基金 2022-07-08 -
財通弘利純債債券型證券投資基金 2022-11-11 -
財通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2024-03-12 -
財通安泰利率債債券型證券投資基金 2024-12-11 -
（2）歷任基金經(jīng)理：
2020年11月1日至2022年7月8日
羅曉倩女士，復(fù)旦大學(xué)投資學(xué)碩士。歷任友邦保險有限公司風(fēng)控崗，國
華人壽保險股份有限公司交易員，匯添富基金管理股份有限公司債券研究員
兼交易員，華?；鸸芾碛邢挢?zé)任公司債券研究員兼交易員，東吳證券股份
有限公司投資主辦助理。2016年5月加入財通基金管理有限公司，曾任固收
投資部基金經(jīng)理助理；現(xiàn)任固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負責(zé)人、
基金經(jīng)理。
2020年11月1日至2022年7月8日
楊燁超先生，復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟本科、碩士。2010年7月加入光大保德
信基金管理有限公司，歷任市場部產(chǎn)品助理、產(chǎn)品經(jīng)理（負責(zé)產(chǎn)品設(shè)計研究
等）、固定收益部研究員、基金經(jīng)理。2018年7月加入財通基金管理有限公
司，曾擔(dān)任固定收益部投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、投資決策委員會成員：
（1）權(quán)益公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
金梓才先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金
經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
唐家偉先生，權(quán)益研究部副總經(jīng)理（主持工作），權(quán)益公募投資部基金
經(jīng)理。
（2）固收公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人；
羅曉倩女士，固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負責(zé)人、基金經(jīng)理；
周岳先生，固收研究部負責(zé)人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
張婉玉女士，固收公募投資部基金經(jīng)理。
（3）量化與組合公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人；
朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；
陳曦先生，組合投資部基金經(jīng)理；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。
7、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦
理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額
持有人分配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
6、編制季度報告、中期報告和年度報告。
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格。
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和
中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵
守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)
會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依
法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為
基金份額持有人謀取最大利益。
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各
級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，
公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互
制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，
嚴禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益
和公司合法權(quán)益。
公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意
識，建立風(fēng)險控制優(yōu)先、風(fēng)險控制人人有責(zé)、一線人員第一責(zé)任的公司內(nèi)控
文化，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫
穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
公司建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，確保公司各項決
策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復(fù)核”機制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授
權(quán)分工、工作職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，通過重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實現(xiàn)相
關(guān)部門、相關(guān)崗位之間的監(jiān)督制衡。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制。通過法律法規(guī)
培訓(xùn)、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準則教育等，確保公司人員了解與從
業(yè)有關(guān)的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關(guān)規(guī)章制度、崗位職責(zé)與操作流
程，具備與崗位要求相適應(yīng)的操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險評估
公司建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系，對公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險、人員風(fēng)險、法
律風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險等進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。通過科
學(xué)的風(fēng)險量化技術(shù)和嚴格的風(fēng)險限額控制對投資風(fēng)險實現(xiàn)定量分析和管理。
通過收集與投資組合相關(guān)的會計和市場數(shù)據(jù)，建立一個投資風(fēng)險測評與績效
評估的信息技術(shù)平臺。由風(fēng)險管理部定期向風(fēng)險控制委員會和投資決策委員
會提交風(fēng)險測評報告。
（3）內(nèi)控機制
公司全部的經(jīng)營管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進行，防
止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。
操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營特點，以各崗位目標責(zé)任制為基礎(chǔ)形成
第一道內(nèi)控防線，以相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控
防線，以法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、風(fēng)險控制委員會、督察長對公司各機構(gòu)、
各部門、各崗位、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋形成第三道內(nèi)控防線，并建立
內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機制。同時，按照分級管理、規(guī)范操作、有限授權(quán)、
業(yè)務(wù)跟蹤的原則，制定公司授權(quán)管理制度，并嚴格區(qū)分業(yè)務(wù)授權(quán)與管理授權(quán)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的
信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的
信息，保證信息及時送達適當(dāng)?shù)娜藛T進行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員履行
內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)
督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的相關(guān)風(fēng)
險，及時提出改進意見，促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員
具有相對的獨立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報告。
（6）風(fēng)險管理
風(fēng)險管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以風(fēng)險控制委員會為平臺，
從事前、事中、事后三個層面進行全面的風(fēng)險管理。事前風(fēng)險管理主要通過
風(fēng)險管理部門介入公司的業(yè)務(wù)流程檢查、參加業(yè)務(wù)部門專題會議和進行訪談
的方式，不定期組織員工開展風(fēng)險文化教育活動來提升風(fēng)險防范意識；事中
風(fēng)險控制則是對相關(guān)業(yè)務(wù)進行全程的跟蹤，以及實現(xiàn)業(yè)務(wù)人員風(fēng)險控制、業(yè)
務(wù)操作規(guī)范化、精細化來進行；事后風(fēng)險管理則主要通過風(fēng)險事件的分析與
總結(jié)來開展。公司層面的風(fēng)險管理工作包括對公司投資風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險、操
作風(fēng)險、信息系統(tǒng)風(fēng)險、法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險的系統(tǒng)評估，對公司層面的風(fēng)
險進行詳細的梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進行解決。在投資風(fēng)險環(huán)節(jié)，
針對不同產(chǎn)品所具有的特定投資風(fēng)險進行量化研究和分析，超過閥值由風(fēng)險
管理部門及時提醒業(yè)務(wù)部門，并根據(jù)風(fēng)險管理制度的規(guī)定，報告相關(guān)責(zé)任人；
在業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)，協(xié)助營銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對新產(chǎn)品的風(fēng)險和
結(jié)構(gòu)進行規(guī)劃和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題及時與業(yè)務(wù)部門進行溝通和了解，切實
解決實際業(yè)務(wù)中所遇到的困難和問題；在操作風(fēng)險環(huán)節(jié)，對公司層面的制度、
流程、系統(tǒng)和項目等方面，建立并完善風(fēng)險控制機制，發(fā)現(xiàn)和解決后臺運行
中存在的問題，加強評估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風(fēng)險。
風(fēng)險管理工作主要由督察長管轄的風(fēng)險管理部及法律合規(guī)部進行開展，
在組織結(jié)構(gòu)及報告制度上均獨立于公司日常的投資、運營部門。風(fēng)險報告由
風(fēng)險管理部及法律合規(guī)部進行調(diào)查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報告獨立性與客
觀公正。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管
理層的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制
制度。
四、基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、發(fā)展概況及財務(wù)狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準成立的首
批股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上
海證券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至
2024年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達10.51萬億元，實現(xiàn)營業(yè)收入2122.26
億元，同比增長0.66%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤772.05億元。開業(yè)
三十多年來，興業(yè)銀行始終堅持“真誠服務(wù)，相伴成長”的經(jīng)營理念，致力于
為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、證券基金
處、信托保險處、理財私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運
行管理處，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜?
管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2025年3月31日，興業(yè)銀
行共托管證券投資基金775只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計25048.94億元，
基金份額合計23554.81億份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理
規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資
產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持
有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會、總行
風(fēng)險管理部門、總行審計部、總行資產(chǎn)托管部、總行運營管理部及分行托管
運營機構(gòu)共同組成。各級內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)
險管理和內(nèi)部控制實施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)和
產(chǎn)品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機構(gòu)和從業(yè)人員。
2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項
和高風(fēng)險領(lǐng)域。
3、獨立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對獨
立、相互制衡。
4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險管理必須以防范風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全
與完整為出發(fā)點，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)
流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實
現(xiàn)內(nèi)控目標，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家政策、法律
及經(jīng)營管理的需要，適時進行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能
夠得到及時反饋和糾正。
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某?
本實現(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細的操作手
冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風(fēng)險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進行風(fēng)險識別、評估，制
定并實施風(fēng)險控制措施。
4、相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音
像監(jiān)控。
5、人員管理：進行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與
控制理念，并簽訂承諾書。
6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異
地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基
金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對
象和范圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核
算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基
金投資和運作的事項，對基金管理人進行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合
同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在
限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告
中國證監(jiān)會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)
會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向
中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基
金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
傳真：021-6888 8169；021-6888 8661
聯(lián)系人：何亞玲
客戶服務(wù)電話：4008 209 888
公司網(wǎng)址：www.ctfund.com
財通基金微管家（微信號：ctfund88）
2、代銷機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有
關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，依據(jù)實際情況增加或
減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機構(gòu)名單。
（二）登記機構(gòu)
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
聯(lián)系人：孫金
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
公司電話：+86 (21) 22122888
公司傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦會計師：黃小熠、侯雯
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：侯雯
六、基金的募集
（一）募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)法
律法規(guī)，并經(jīng)中國證監(jiān)會2020年10月16日證監(jiān)許可[2020]2604號文準予注冊募
集。
（二）基金類型、運作方式及基金存續(xù)期間
1、基金類型：債券型
2、基金運作方式
契約型，以定期開放方式運作，即采用封閉運作和開放運作交替循環(huán)的
方式。
本基金自基金合同生效之日（含）起或每一個開放期結(jié)束之日次日（含）
起至87個月后的對應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作日或日歷月度中不存在該對應(yīng)
日期的，則順延至下一工作日）的前一日（含）止的期間封閉運作，不辦理
申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個工作日（含）起進入開放期，期間可
以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過20個
工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結(jié)束后或
在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業(yè)
務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次一
工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的要求。
3、基金存續(xù)期間：不定期
（三）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、
合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（四）基金份額面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（五）募集期及募集結(jié)果
本基金募集期為2020年11月6日至2020年11月9日。經(jīng)會計師事務(wù)所驗資，
按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集
7,998,994,421.73份基金份額（其中包括利息轉(zhuǎn)份額0.02份），有效認購戶數(shù)
為274戶。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2020年
11月11日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人開始正式管理
本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報
告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10
個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召開基金份額持有人大
會進行表決。基金暫停運作時，上述連續(xù)期間中斷，本基金恢復(fù)運作后重新
開始起算。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金的暫停運作
（一）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停
基金的運作，且無須召開基金份額持有人大會：
1、每個封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況、基金的投資策
略等決定是否進入開放期，具體安排以基金管理人公告為準。基金管理人決
定暫停進入下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個工作日將全部
基金份額自動贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)
務(wù)。
同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受
到不利影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個工作日的基金份
額凈值的精度。
2、開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最
后一日交易申請確認的申購確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認金額，扣除贖回確認金
額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不
滿200人的，基金管理人有權(quán)決定是否進入下一封閉期，具體安排以基金
管理人公告為準?；鸸芾砣藳Q定暫停進入下一封閉期的，投資人未確認的
申購申請對應(yīng)的已繳納申購款項將全部退回；對于當(dāng)日日終留存的基金份額，
將全部自動贖回。
同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受
到不利影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。
3、基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)
致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下
一個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回
款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回
款。贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付
部分贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個工作日發(fā)布公告并提
示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險。
（二）暫停運作期間，基金可暫停披露基金份額凈值信息。報告期內(nèi)未
開展任何投資運作的，基金可暫停披露定期報告。基金管理人決定暫停運作
或重啟基金運作的，應(yīng)當(dāng)依法進行信息披露。
（三）暫停運作期間的所有費用，由基金管理人承擔(dān)。暫停運作期間，
基金不收取管理費、托管費。
（四）法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管
理人在招募說明書或其網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、基金份額的封閉期和開放期
本基金自基金合同生效之日（含）起或每一個開放期結(jié)束之日次日（含）
起至87個月后的對應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作日或日歷月度中不存在該對
應(yīng)日期的，則順延至下一工作日）的前一日（含）止的期間封閉運作，不辦
理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個工作日（含）起進入開放期，期間可
以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過20
個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。
開放期內(nèi)申購、贖回等業(yè)務(wù)的具體規(guī)則以基金管理人屆時公告為準。如
封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開
放申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因
素消除之日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的要求，
具體時間以基金管理人屆時公告為準。
2、開放日及開放時間
本基金辦理基金份額的申購和贖回的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日。
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時
間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的
申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時
間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖
回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。但若投資人在開放期最后
一日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束之后提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換等申請的，視為無效申
請。開放期以及開放期辦理申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見基金管理人屆時發(fā)
布的相關(guān)公告。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即開放期內(nèi)的申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算
的基金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確
保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管
理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)
提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回
時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)
內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、
銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回
時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為
申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該
交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括
該日)到銷售機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申
購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代
表銷售機構(gòu)已經(jīng)接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)或基金管理
人的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合
法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過直銷中心首次申購的最低金額為50,000元人民幣（含申
購費），追加申購最低金額為1,000元人民幣（含申購費）。已有認購本基
金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限
制。通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷中心單筆申購最
低金額的限制，申購最低金額為單筆1元（含申購費）。
各銷售機構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售
機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
2、基金份額持有人辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1份基金
份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)務(wù)
（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導(dǎo)致單個交易賬戶的基金份額余額少于1
份時，余額部分基金份額必須一同贖回。
3、本基金暫不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制。但若
本基金單一投資人累計申購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，
基金管理人有權(quán)對該投資人的申購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者
某些申購申請有可能導(dǎo)致投資人變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理
人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響
時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比
例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有
人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措
施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和
贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
1、本基金的申購費率如下：
單筆申購金額（M） 申購費率
M＜100萬 0.80%
100萬≤M＜200萬 0.50%
200萬≤M＜500萬 0.30%
M≥500萬 每筆1000元
（注：M：申購金額；單位：元）
申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、
銷售、登記等各項費用。
2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有
人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率如下：
份額持有時間（Y） 贖回費率
Y 1.50%
Y≥7日 0
（注：贖回份額的持有期限，自基金合同生效日（含）或申購申請確認
日（含）起開始計算。）
本基金僅對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.50%的贖回費，并將上
述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并
最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定
價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律
法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定、對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響及不違反基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金持
續(xù)營銷計劃，定期和不定期地開展基金持續(xù)營銷活動。在基金持續(xù)營銷活動
期間，基金管理人可以按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當(dāng)
調(diào)低基金銷售費用。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日基金份額凈值，有效份額單位為
份，申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
當(dāng)申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
當(dāng)申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日基金份額凈值
例一：某投資人投資5,000元申購本基金，對應(yīng)費率為0.8%，假設(shè)申
購當(dāng)日基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=5,000/(1+0.8%)=4,960.32元
申購費用=5,000-4,960.32=39.68元
申購份額=4,960.32/1.1280=4,397.45份
即：該投資人投資5,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為
1.1280元，則可得到4,397.45份基金份額。
2、本基金贖回金額的計算：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除
相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元，計算公式：
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入的方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例二：某基金份額持有人在同一開放期內(nèi)申購本基金10,000份基金份
額五天后決定贖回，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值
是1.1480元，則可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.1480=11,480元
贖回費用=11,480×1.50%=172.20元
凈贖回金額=11,480-172.20=11,307.80元
即：該基金份額持有人在同一開放期內(nèi)申購本基金10,000份基金份額
五天后贖回，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.1480元，則可得到的凈贖回
金額為11,307.80元。
3、基金份額凈值的計算：
本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收
市后計算，并按基金合同的約定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以
適當(dāng)延遲計算或公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購
申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停
接受投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其
他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記結(jié)算機構(gòu)因技術(shù)故
障或異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記
結(jié)算系統(tǒng)無法正常運行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有
基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退
還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的
辦理。開放期內(nèi)因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生暫停申購情形的，開放期將按
因不可抗力等原因而暫停申購的時間相應(yīng)延長，直至滿足開放期時間要求。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或
延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停
接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記結(jié)算機構(gòu)因技術(shù)故
障或異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記
結(jié)算系統(tǒng)無法正常運行。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，
基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，
基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)
足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請
總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)巨額贖回情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇
將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。開放期內(nèi)因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生
暫停贖回情形的，開放期將按因不可抗力等原因而暫停贖回的時間相應(yīng)延長，
直至滿足開放期時間要求。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金開放期內(nèi)單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額
總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一工作日的基金總份額的20%，即
認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或延緩支付贖回款項。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請
時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回款項有
困難或認為因支付投資人的贖回款項而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)
凈值造成較大波動時，基金管理人應(yīng)當(dāng)接受并確認所有的贖回申請，當(dāng)日按
比例辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之二十，其余贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限不得超過二十個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)
定媒介上進行公告；延緩支付的贖回申請以贖回申請當(dāng)日的基金份額凈值為
基礎(chǔ)計算贖回金額。
（3）部分延期贖回：當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超
過基金總份額30%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回
申請。如基金管理人對于其超過基金總份額30%以上部分的贖回申請實施
延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理；基金管理人只
接受其基金總份額30%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，且基金管理人可以根
據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項”的約定方式對該部分有
效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理?；鸱蓊~持有人在
申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回
申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理，但若在開
放期最后一日發(fā)生上述情形的，超過部分將視為無效贖回申請。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、
傳真或者基金管理人網(wǎng)站等其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，
說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)
定媒介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公
告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆
時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
3、以上暫停及恢復(fù)基金申購與贖回的公告規(guī)定，不適用于基金合同約
定的封閉期與開放期運作方式轉(zhuǎn)換或者暫停運作引起的暫?；蚧謴?fù)申購與
贖回的情形。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過
戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金
會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過
戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，
基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理
人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，
每期申購金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所
規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請
并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理
基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)
袋機制”部分的規(guī)定。
十、基金的投資
（一）投資目標
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售
期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金主要投資于債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、
公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構(gòu)債、
地方政府債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款、通知存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，但可以投資可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，應(yīng)開放期流動性需要，為保護持有人利益，本基金開放期開始前3個
月、開放期以及開放期結(jié)束后的3個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可
不受上述限制。開放期內(nèi)，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券，封閉期內(nèi)不受上述5%的限制，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（三）投資策略
1、封閉期投資策略
（1）持有到期策略
本基金以封閉期為周期進行投資運作。為力爭基金資產(chǎn)在開放前可完全
變現(xiàn)，本基金在封閉期內(nèi)采用買入并持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收
取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于
封閉運作期到期日。
本基金投資含回售權(quán)的債券時，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或
持有至到期的時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
行使回售權(quán)而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》
的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。
（2）信用債投資策略
本基金由于封閉期內(nèi)采用買入持有到期投資策略，因此，個券精選是本
基金投資策略的重要組成部分。信用債市場整體的信用利差水平和信用債發(fā)
行主體自身信用狀況的變化都會對信用債個券的利差水平產(chǎn)生重要影響，因
此，一方面，本基金將從經(jīng)濟周期、國家政策、行業(yè)景氣度和債券市場的供
求狀況等多個方面考量信用利差的整體變化趨勢；另一方面，本基金還將以
內(nèi)部信用評級為主、外部信用評級為輔，即采用內(nèi)外結(jié)合的信用研究和評級
制度，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定企業(yè)主體債的實際信用狀況。
本基金將投資信用評級不低于AA+級的信用債。
（3）杠桿投資策略
本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險收益情況，以及回購成本等因素的情況
下，在風(fēng)險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進行
投資操作。
（4）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)
成及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險補償收益和市場流動性等基本面因素，估計資
產(chǎn)違約風(fēng)險和提前償付風(fēng)險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)
支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用數(shù)量化定價模型，
評估其內(nèi)在價值。
（5）封閉期現(xiàn)金管理策略
在每個封閉期內(nèi)完成組合的構(gòu)建之前，本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境對
組合的現(xiàn)金頭寸進行管理，選擇到期日（或回售日）在建倉期之內(nèi)的債券、
回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等進行投資，并采用買入持有到
期投資策略。
由于在建倉期本基金的投資難以做到與封閉期剩余期限完美匹配，因此
可能存在持有的部分投資品種在封閉期結(jié)束前到期兌付本息的情形。另一方
面，本基金持有的部分投資品種的付息也將增加基金的現(xiàn)金頭寸。對于現(xiàn)金
頭寸，本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境和封閉期剩余期限，選擇到期日（或回
售日）在封閉期結(jié)束之前的債券、回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工
具等進行投資或進行基金現(xiàn)金分紅。
2、開放期投資策略
開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變
化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)較高的流動性，以應(yīng)付當(dāng)時市場條件下
的贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動性風(fēng)險，做好流動性管理。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基
金還將積極尋求其他投資機會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其
他品種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策
略。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）
不得晚于該封閉期的最后一日；
（2）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，應(yīng)開放期流
動性需要，為保護持有人利益，本基金開放期開始前3個月、開放期以及開
放期結(jié)束后的3個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受上述限制；
（3）開放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券。封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過
該證券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可
以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持
證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）開放期內(nèi)，基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；封閉期內(nèi)，
本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的200%；
（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超
過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
除上述（3）、（10）、（12）、（13）情形之外，因證券市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個封閉期開始之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合
比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策
略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金
合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策
略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批
機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金
托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董
事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少
每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
（五）業(yè)績比較基準
在每個封閉期，本基金的業(yè)績比較基準為該封閉期起始日公布的三年期
定期存款利率（稅后）+1.5%。
本基金以每個封閉期為周期進行投資運作，每個封閉期為87個月，期
間投資人無法進行基金份額申購與贖回。以三年期定期存款利率（稅后）+1.5%
作為本基金的業(yè)績比較基準較為符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資人理性判
斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業(yè)績表現(xiàn)。
三年期定期存款利率采用每個封閉期起始日中國人民銀行公布的金融
機構(gòu)人民幣三年期存款基準利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的
業(yè)績比較基準推出時，本基金可以在經(jīng)基金托管人同意、報中國證監(jiān)會備案
后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股
票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護
基金份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的
第三人牟取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處
置變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”
部分的規(guī)定。
（九）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶
責(zé)任。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4
月21日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保
證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計，本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3
月31日。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 14,550,459,228.89 100.00
其中：債券 14,550,459,228.89 100.00
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入 - -
返售金融資產(chǎn)
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 262,293.80 0.00
8 其他資產(chǎn) - -
9 合計 14,550,721,522.69 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有通過港股通機制投資的港股。
3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 14,550,459,228.89 164.60
其中：政策性金融債 14,550,459,228.89 164.60
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 14,550,459,228.89 164.60
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈
號 值比例（％）
1 180205 18國開05 94,650,000 9,877,138,201.43 111.73
2 210307 21進出07 29,400,000 2,960,573,250.05 33.49
3 210204 21國開04 17,000,000 1,712,747,777.41 19.38
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨合約。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金不投資股指期貨。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
本基金暫不投資國債期貨。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨合約。
10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨合約。
11投資組合報告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
11.2報告期內(nèi)，本基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備選
股票庫之外的股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
本基金本報告期末未持有其他資產(chǎn)。
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，本報告中涉及比例計算的分項之和與合計項之間
可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不
代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金
的招募說明書。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020年11月11日-2020年12月31日 0.39% 0.01% 0.60% 0.01% -0.21% 0.00%
2021年1月1日-2021年12月31日 4.15% 0.01% 4.40% 0.01% -0.25% 0.00%
2022年1月1日-2022年12月31日 4.50% 0.01% 4.40% 0.01% 0.10% 0.00%
2023年1月1日-2023年12月31日 4.27% 0.01% 4.40% 0.01% -0.13% 0.00%
2024年1月1日-2024年12月31日 4.42% 0.01% 4.42% 0.01% 0.00% 0.00%
2025年1月1日-2025年3月31日 0.99% 0.01% 1.07% 0.02% -0.08% -0.01%
自基金合同生效起至今（2020年11月11日-2025年3月31日） 20.13% 0.01% 20.82% 0.01% -0.69% 0.00%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比
較基準收益率變動的比較
注：(1)本基金合同生效日為2020年11月11日；
(2)本基金建倉期為自基金合同生效起6個月內(nèi)，建倉期結(jié)束時，本基金各項資
產(chǎn)配置比例符合基金合同約定。
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)
收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財
產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并
由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機
構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使
請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，
基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金
財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管
理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)
本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投
資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際
利率法進行攤銷，確認利息收入并評估減值準備。本基金不采用市場利率和
上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利
息。
3、銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
4、基金應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會計準則的要求，評估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，
如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計提減值準備。對于已經(jīng)計提資產(chǎn)減
值準備的資產(chǎn)，如有客觀證券表明該金融資產(chǎn)價值已恢復(fù)，按照企業(yè)會計準
則對該金融資產(chǎn)的價值進行轉(zhuǎn)回。
5、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
6、如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)
生變化或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負
債于開放期內(nèi)的公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定
后，按最能反映上述資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)的公允價值的方法估值。為最大
限度保護持有人利益，基金管理人可采用的風(fēng)險控制手段包括但不限于：處
置信用風(fēng)險顯著增加的固定收益品種、及時評估和計提固定收益品種減值損
失、封閉期到期暫停進入下一開放期、于開放期內(nèi)改按公允價值計算基金份
額凈值等。
7、攤余成本法債基基金不得采用固定單位基金份額凈值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方
法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，
應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管
理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金
有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致
的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基
金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基
金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)
估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，
由基金管理人按約定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生
估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、
或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失
的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接
損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)
任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造
成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方
已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，
則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人
進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失
負責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x
務(wù)。但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則
估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付
給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的
方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤
發(fā)生的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的
損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方
進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估
基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)
進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認
后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定對基金凈值予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管
理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必
要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益和其他收入扣除資產(chǎn)減值損失和相
關(guān)費用后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日的基金利潤。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，若基金在每季度最后一個交易
日收盤后每10份基金份額可分配利潤金額高于0.05元（含本數(shù)）時，則基
金可進行收益分配；本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次收益分配
比例不得低于該次可供分配利潤的50%，若《基金合同》生效不滿3個月
可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式僅有現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準
日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利
影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，不
需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金
收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2
日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。
當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，
基金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
十五、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴
訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的
其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定
節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休
假或不可抗力等，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支
出或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用
的項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得
收取管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或
者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募
集的會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下
一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日
常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行
核對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財
務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。
更換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披
露辦法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和
非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照
法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、
準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基
金信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的
文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人
民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，
明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉
及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部
事項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭
示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招
募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基
金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。本基金暫停運作的期間，不更新招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及
基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者
提供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，
并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管
理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示
性公告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)
品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將
《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并
在披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載
《基金合同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在本基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在
規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)
站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額
累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。本基金暫停
運作期間，不披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能
夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響
投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額
及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定
的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況
及其流動性風(fēng)險分析等。
基金管理人在封閉期內(nèi)采取處置信用風(fēng)險顯著增加的固定收益品種或
計提資產(chǎn)減值準備等風(fēng)險應(yīng)對措施的，應(yīng)當(dāng)在定期報告中披露。
本基金暫停運作的期間，不編制定期報告。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告
書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式（不包括本基金開放期與封閉期運作方式的轉(zhuǎn)
換及暫停運作）、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會
計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、
估值等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)
核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實
際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托
管部門負責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金
管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變
動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行
為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人
因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股
股東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)
承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和
費率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金進入開放期；
（18）本基金在開放期發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（20）開放期內(nèi)發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖
回等重大事項時；
（21）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（22）封閉期到期時持有尚未處置完畢的違約債券的情形；
（23）本基金暫?；蚧謴?fù)運作；
（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金
份額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳
的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損
害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進
行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以
公告。
10、投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在本基金中期報告及年度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持
證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支
持證券明細。
基金管理人應(yīng)在本基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
11、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金
合同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金
信息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》
的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報告等相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確
認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊?；?
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)
需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書
的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終
止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十八、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日
內(nèi)聘請側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份
額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購
申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅
辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回
和轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶
份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購
和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適
用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超
過前一工作日主袋賬戶總份額的20%認定。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬
戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶
資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬
戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投
資操作。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進
行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋
賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
3、側(cè)袋賬戶計提托管費。側(cè)袋賬戶的托管費按前一日側(cè)袋賬戶資產(chǎn)凈
值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的側(cè)袋賬戶托管費
E為前一日的側(cè)袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
側(cè)袋賬戶托管費每日計提，逐日累計，待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托
管人進行支付。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理
人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)
等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人
都應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照
相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審
計意見。
（七）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投
資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值
信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)
袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編
制。會計師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制
運行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
十九、風(fēng)險揭示
（一）市場風(fēng)險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，
宏觀和微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)與個券業(yè)績的變化、投資
人風(fēng)險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基
金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，這種風(fēng)險主要包括：
1、經(jīng)濟周期風(fēng)險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、
行業(yè)及上市公司的盈利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行
業(yè)的走勢。
2、政策風(fēng)險：因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、
地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)
險。
3、利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致債券市場的收益率和價格的變動。
由于本基金在每個封閉期內(nèi)執(zhí)行買入并持有到期的投資策略，因而在每個封
閉期內(nèi)基金所持投資組合受利率波動影響較?。坏珡拈L期看，利率的波動仍
會對不同封閉期內(nèi)投資組合收益造成影響。此外，如果市場利率下降，債券
利息和到期本金的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險。
4、信用風(fēng)險：基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，
或者不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價
格下降，進而造成基金資產(chǎn)損失。
5、再投資風(fēng)險：該風(fēng)險與利率風(fēng)險互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基
金所持有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利
息收入進行再投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險加大；反之，當(dāng)市場
利率上升時，基金所持有的債券價格會下降，利率風(fēng)險加大，但是利息的再
投資收益會上升。
6、購買力風(fēng)險：基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來
分配，而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收
益下降。
（二）管理風(fēng)險
1、在基金管理運作中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能
等，會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影
響基金收益水平。對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從
而影響基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會
影響基金收益水平。
（三）估值風(fēng)險
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風(fēng)險，或經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾?
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價值，
確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。
（四）流動性風(fēng)險
本基金為契約型開放式基金，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的
申購和贖回而不斷波動?；鹜顿Y者的連續(xù)大量贖回可能使基金資產(chǎn)難以按
照預(yù)先期望的價格變現(xiàn)，而導(dǎo)致基金的投資組合流動性不足；或者投資組合
持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導(dǎo)致流動性降低，造
成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“九、基金份額的申購與贖
回”章節(jié)。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較
好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括債
券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等），
同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜
合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險相對可控。
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同
現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運
作期到期日，使基金資產(chǎn)在開放前可完成變現(xiàn)，能夠滿足開放期的贖回需求，
為基金平穩(wěn)運作提供了良好的基礎(chǔ)。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或延緩支付贖回款項。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請
時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回款項有
困難或認為因支付投資人的贖回款項而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)
凈值造成較大波動時，基金管理人應(yīng)當(dāng)接受并確認所有的贖回申請，當(dāng)日按
比例辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之二十，其余贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限不得超過二十個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)
定媒介上進行公告；延緩支付的贖回申請以贖回申請當(dāng)日的基金份額凈值為
基礎(chǔ)計算贖回金額。
（3）部分延期贖回：當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超
過基金總份額30%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回
申請。如基金管理人對于其超過基金總份額30%以上部分的贖回申請實施
延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理；基金管理人只
接受其基金總份額30%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，且基金管理人可以根
據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項”的約定方式對該部分有
效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理?；鸱蓊~持有人在
申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回
申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理，但若在開
放期最后一日發(fā)生上述情形的，超過部分將視為無效贖回申請。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對
贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險的輔助措
施，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”之“九、巨額贖
回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延期辦理巨額贖回申請的情形及程
序。在此情形下，投資人面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風(fēng)險。
在本基金暫停或延期辦理巨額贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份
額還將面臨凈值波動的風(fēng)險。
（2）暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳
細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，若本基金暫停
接受贖回申請，投資人在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。
（3）延緩支付贖回款項
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳
細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。在此情形下，若本基金延緩
支付贖回款項，贖回款支付時間將后延，可能影響投資人的資金安排。
（4）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有不滿7日的投資人收取1.50%的贖回費，并將該贖回
費全額計入基金財產(chǎn)。因此，短期贖回費的收取將使得持續(xù)持有期不滿7
日的投資者承擔(dān)較高的贖回費。
（5）暫?；鸸乐?
具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“六、暫停估值的
情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。當(dāng)發(fā)生暫?；鸸乐档那?
形時，一方面投資者所查詢到的凈值可能不能及時、準確地反映基金投資的
市場價值，另一方面在發(fā)生暫停估值的情況后，基金管理人會根據(jù)合同約定，
或視情況暫停接受贖回請求或延緩支付贖回款項。
（6）擺動定價
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?，擺動定價機制的處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法
律法規(guī)以及監(jiān)管部門自律規(guī)則的規(guī)定。當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形且基
金管理人決定采用擺動定價機制，大額申購或贖回的申購凈值或贖回凈值可
能發(fā)生變動，將直接影響到大額申購或贖回投資者的投資收益。
（7）實施側(cè)袋機制
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋
賬戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目
的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止
披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同
時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大
幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終
變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)
袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時
僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本
基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（8）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
當(dāng)出現(xiàn)其他中國證監(jiān)會認可的流動性風(fēng)險管理措施時，基金管理人可能
在與基金托管人協(xié)商后，按照中國證監(jiān)會認可的相關(guān)要求，采取對本基金的
流動性風(fēng)險管理措施，具體情況的相關(guān)說明可能由基金管理人屆時公告確定。
（五）本基金特有風(fēng)險
本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，應(yīng)開放期流動性
需要，為保護持有人利益，本基金開放期開始前3個月、開放期以及開放期
結(jié)束后的3個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受上述限制。債券的
特定風(fēng)險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益
會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因
素的影響。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險主要與資產(chǎn)
質(zhì)量有關(guān)，比如債務(wù)人違約可能性的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，
資產(chǎn)收益受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變
化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風(fēng)險小，
反之則風(fēng)險高。
基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致
基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一
個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回款
項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。
贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。基金管理人應(yīng)就上述延緩支付部分
贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最
終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險。
本基金采用攤余成本法估值。攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)
發(fā)生計提減值準備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
本基金由于封閉期內(nèi)采用買入持有到期投資策略，一般情況下，持有的
固定收益類品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失
一定的交易收益。
本基金自基金合同生效之日（含）起或每一個開放期結(jié)束之日次日（含）
起至87個月后的對應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作日或日歷月度中不存在該對
應(yīng)日期的，則順延至下一工作日）的前一日（含）止的期間封閉運作，不辦
理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。因此，若基金份額持有人錯過某一開放
期而未能贖回，其基金份額將轉(zhuǎn)入下一封閉期，至下一開放期方可贖回。
（六）其他風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異
常情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸
等風(fēng)險。
2、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及
證券市場、基金管理人及其他銷售機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而
產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基
金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)
行，自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中
國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、
清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基
金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對
清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到
限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立
運用并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)
會批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金
托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他
監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督
和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的
權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利
或者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為
辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和
運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專
業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制
度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同
基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價
格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金
凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息
披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前
應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額
持有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持
有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其
他相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基
金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人
合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份
額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有
關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?
施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定
安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部
門批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反
《基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重
大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠
的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制
度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以
及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核
算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面
相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)
定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)
憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照
《基金合同》、《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦
理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人
泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》、《托管協(xié)
議》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)
定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15
年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額
持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大
會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管
理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》、《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承
擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》、《托管協(xié)議》
規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》、《托管協(xié)議》造成
基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人
的權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）在開放期內(nèi)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人
大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人
大會審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行
為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人
的義務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的
投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費
用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終
止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每
一基金份額擁有平等的投票權(quán)。本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。若將
來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，
但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式，本基金封閉期與開放期的轉(zhuǎn)換及暫停運作除
外；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的
基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同
一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金
份額持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人
利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)
商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、
調(diào)低贖回費率或其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
或修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證
監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過
戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）增加、取消或者調(diào)整基金份額類別設(shè)置、變更收費方式或者停止
現(xiàn)有基金份額的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（7）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會
的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會
由基金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管
理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面
決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開
的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并
告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸?
理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)
當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)
配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要
求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨
或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，
并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份
額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式
和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒
介公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限
和代理有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議
通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機
關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點
對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基
金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有
人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)
督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、
監(jiān)管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明
委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基
金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決
效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委
托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持
有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯
示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有
效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分
之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以
書面形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定
的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日
內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集
人，則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人
在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的
監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管
人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
二分之一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份
額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，
就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人
大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表
決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表
他人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表
決意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授
權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記
注冊機構(gòu)記錄相符；
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或
其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席
會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重
大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其
他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為
需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修
改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形
成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人
授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；
如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席
大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣?
和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人
大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員
姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、
委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表
決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)
定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人
所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有
約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投
資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清
或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所
代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)
分開審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的
主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選
舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票
人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管
人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會
的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名
基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，
不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持
人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果
有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人
應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)
場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不
出席大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的
監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持
有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，
但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主
袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表
相關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)
益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金
份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之
一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份
額小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的
基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額
的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
二分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（九）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證
監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人
協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基
金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金
管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)
行，自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中
國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、
清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基
金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對
清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到
限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，
根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終
局性的，并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費、律師費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
法定代表人：吳林惠
設(shè)立日期：2011年6月21日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】840號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：貳億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-2053 7888
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊地址：福建省福州市湖東路154號
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：350013
法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人職權(quán)）
成立日期：1988年8月22日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)〔1988〕347
號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府
債券；買賣政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代
理買賣股票以外的有價證券；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買
賣外匯；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理
收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；財務(wù)顧問、資信調(diào)查、咨詢、
見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)（以上范圍凡涉及國
家專項專營規(guī)定的從其規(guī)定）。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標準的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人
運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的
約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金主要投資于債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、
公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構(gòu)債、
地方政府債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款、通知存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，但可以投資可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，應(yīng)開放期流動性需要，為保護持有人利益，本基金開放期開始前3個
月、開放期以及開放期結(jié)束后的3個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可
不受上述限制。開放期內(nèi)，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券，封閉期內(nèi)不受上述5%的限制，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資、融資比例進行監(jiān)督。
基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）
不得晚于該封閉期的最后一日；
（2）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，應(yīng)開放期流
動性需要，為保護持有人利益，本基金開放期開始前3個月、開放期以及開
放期結(jié)束后的3個月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受上述限制；
（3）開放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券。封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過
該證券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可
以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持
證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）開放期內(nèi)，基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；封閉期內(nèi)，
本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的200%；
（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超
過本基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
除上述（3）、（10）、（12）、（13）情形之外，因證券市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個封閉期開始之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合
比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策
略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金
合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托
管協(xié)議第十五章第九條基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)
督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機
制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托
管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每
半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管
人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提
交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣?
有責(zé)任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責(zé)及時更新該名單。名
單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)進
行回函確認已知名單的變更?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，新的
關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行
業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并
約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴格按照交易對手名
單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否
按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人在基金
投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基
金管理人認可全市場交易對手，但相關(guān)法律法規(guī)及基金合同已有規(guī)定的情形
除外?；鸸芾砣丝梢远ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間債券市場交易對手名單及結(jié)算
方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的
交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀
行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在
與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則
進行交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托
管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，
基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合。
基金托管人根據(jù)銀行間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手
及其結(jié)算方式進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時書面或以雙方認可
的其他方式提醒基金管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。如果基金托管人未能切實履行
監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險或造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相
應(yīng)責(zé)任，但相關(guān)法律法規(guī)及基金合同已有規(guī)定的情形除外。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確
定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，
與存款機構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基
金銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投
資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)
算等的各項規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基
金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)
督。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，
視為基金管理人認可所有銀行。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運
作違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面
提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托
管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對
并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，
說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合
同和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金
管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；
對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會
報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反
法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即以書
面或以雙方認可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管
理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?
管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項
包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證
券賬戶及投資所需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投
資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實
行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投
資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以
書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以
書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行
復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，
包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實
性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?
托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需
的其他賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，確保
基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情
況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得
自行運用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下或稱“中登公司”）結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、
托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，
基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成
損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人
應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以
外機構(gòu)的基金財產(chǎn)，由于該等機構(gòu)或該等機構(gòu)會員單位等本托管協(xié)議當(dāng)事人
外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金財產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)
責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基
金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的財通基金管理有限公司基金認購
專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有
關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的
基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、托管人為本基金單獨開立托管資金賬戶。托管資金賬戶的名稱應(yīng)當(dāng)包
含本基金名稱，具體名稱以實際開立為準。本基金的一切貨幣收支活動，包
括但不限于投資、支付贖回金額、支付計劃收益、收取認購/申購款，均需通
過該托管資金賬戶進行。
2、基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、托管資金賬戶的管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。
（四）定期存款賬戶
基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬
戶，其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對于任何的定期存款投資，基金管理人
都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為
劃款指令附件。在取得存款證實書后，基金托管人保管證實書正本或者復(fù)印
件?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜，若基
金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計提
的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金
管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算
機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行
間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶
和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分
公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證
券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶
資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責(zé)。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
開立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)
算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，
則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，在基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用
并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管
人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票
據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝?
機構(gòu)實際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責(zé)。由基金管理人
代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基
金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財
產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基
金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方
式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管
人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋
公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額?；鸱蓊~凈值是
按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，
精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設(shè)立大額贖
回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基
金管理人按約定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投
資等資產(chǎn)及負債。
2.估值方法
本基金按以下方式進行估值：
（1）本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實
際利率法進行攤銷，確認利息收入并評估減值準備。本基金不采用市場利率
和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議利率在實際持有期內(nèi)逐日計提
利息。
（3）銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
（4）基金應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會計準則的要求，評估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，
如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計提減值準備。對于已經(jīng)計提資產(chǎn)減
值準備的資產(chǎn)，如有客觀證券表明該金融資產(chǎn)價值已恢復(fù)，按照企業(yè)會計準
則對該金融資產(chǎn)的價值進行轉(zhuǎn)回。
（5）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫浴?
（6）如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略
發(fā)生變化或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或
負債于開放期內(nèi)的公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商
定后，按最能反映上述資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)的公允價值的方法估值。為最
大限度保護持有人利益，基金管理人可采用的風(fēng)險控制手段包括但不限于：
處置信用風(fēng)險顯著增加的固定收益品種、及時評估和計提固定收益品種減值
損失、封閉期到期暫停進入下一開放期、于開放期內(nèi)改按公允價值計算基金
份額凈值等。
（7）攤余成本法債基基金不得采用固定單位基金份額凈值。
（8）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增
事項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方
法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，
應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管
理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金
有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致
的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
3、特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第（6）項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進
行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、
基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措
施消除或減輕由此造成的影響。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生
估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、
或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失
的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接
損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)
任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造
成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方
已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，
則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人
進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失
負責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x
務(wù)。但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則
估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付
給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的
方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤
發(fā)生的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的
損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方
進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（六）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（七）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。基金管理人、
基金托管人分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人
和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算
和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（八）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復(fù)核。
核對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)
據(jù)完全一致。
3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
（1）報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季
度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起
兩個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年
度報告的編制。基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金
管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基
金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金
份額。基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少
于15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，
則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和
完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)
以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，
協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會，仲裁地點為上海市，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由
敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自
繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金
份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證
監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國
證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進行分配。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)
對基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人及銷售機構(gòu)提供，以下是基金
管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場
的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項目。如因系
統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)無法提供，基金管理人不承擔(dān)
任何責(zé)任。
（一）持有人注冊登記服務(wù)
基金管理人自行或委托登記機構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)。基金管
理人將敦促基金登記機構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及
時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；
基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登
記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
（二）持有人通知服務(wù)及對賬單服務(wù)
1、通知基金份額持有人的內(nèi)容包括短信賬單、電子對賬單等服務(wù)。對于
訂制手機短信對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內(nèi)有
份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。
對于訂制電子對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過
E-MAIL向賬單期內(nèi)有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個月或年
度基金交易對賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地
址及手機號碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關(guān)注的除外。
2、紙質(zhì)賬單服務(wù)：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，
但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通
過客戶服務(wù)熱線電話（400-820-9888）訂制紙質(zhì)賬單。
（三）在線服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號（可搜索“財通基
金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
機構(gòu)投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信
公眾號，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關(guān)基金信息查詢等服務(wù)。
2、網(wǎng)上交易服務(wù)
個人投資者可通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號辦理開戶、認購/申購、
贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理
人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
3、信息資訊服務(wù)
基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法
披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人
最新動態(tài)等各類資料。
（四）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時自動語音查詢服務(wù)及在線智能客服。基金份額持
有人可進行基金賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查
詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工咨詢服務(wù)?；鸱?
額持有人可通過客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務(wù)咨
詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項服務(wù)。
（五）投資者投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、信
函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)進行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場
投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各銷售機構(gòu)和基金管理人分別管理。
基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上
述方式及時聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解本招
募說明書，并同意全部內(nèi)容。
二十四、其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介以及基金管理人的公司
網(wǎng)站（www.ctfund.com）進行公開披露。
1、2024年06月07日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基
金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
2、2024年06月14日披露了《關(guān)于江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司終
止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》；
3、2024年06月29日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金更新招募說明書（2024年06月29日公告）》；
4、2024年06月29日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2024年06月29日公告）》；
5、2024年07月18日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金2024年第2季度報告》；
6、2024年07月26日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京廣
源達信基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
7、2024年07月30日披露了《財通基金管理有限公司旗下公開募集證
券投資基金2024年風(fēng)險評價結(jié)果的公告》；
8、2024年08月31日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金2024年中期報告》；
9、2024年09月19日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停和信證
券投資咨詢股份有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
10、2024年09月24日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停上海
匯付基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
11、2024年10月18日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京
虹點基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
12、2024年10月24日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金2024年第3季度報告》；
13、2024年10月25日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢
佰鯤基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
14、2024年11月01日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停方德
保險代理有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
15、2024年11月29日披露了《關(guān)于乾道基金銷售有限公司終止代理
銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》；
16、2025年01月22日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金2024年第4季度報告》；
17、2025年03月29日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金2024年年度報告》；
18、2025年03月31日披露了《財通基金管理有限公司旗下公募基金
通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》；
19、2025年04月22日披露了《財通裕泰87個月定期開放債券型證券
投資基金2025年第1季度報告》；
20、2025年05月30日披露了《關(guān)于民商基金銷售（上海）有限公司
終止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》。
二十五、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的住所、基金銷售機
構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支付工本費后，可在合
理時間內(nèi)取得招募說明書的復(fù)印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其
復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.ctfund.com)查閱和下
載招募說明書。
二十六、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準予財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金募集
注冊的文件。
2、《財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》。
3、《財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場所、營業(yè)場所及網(wǎng)站免費
查閱備查文件。
財通基金管理有限公司
二〇二五年六月二十七日
財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年06月27日公告）.pdf