寶盈聚福39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金（寶盈聚福39個(gè)月定開債C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
寶盈聚福39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金
（寶盈聚福39個(gè)月定開債C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱寶盈聚福39個(gè)月定開債基金主代碼009523
下屬分級(jí)基金下屬分級(jí)基金的
009524寶盈聚福39個(gè)月定開債C
的基金簡(jiǎn)稱交易代碼
基金管理人寶盈基金管理有限公司基金托管人中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
基金合同生效上市交易所及上
2020-08-28暫未上市
日市日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
自基金合同生效日起（包括基金
合同生效日）或者每一個(gè)開放期
結(jié)束之日次日起（包括該日）39
個(gè)月的期間內(nèi)，本基金采取封閉
運(yùn)作模式。本基金的第一個(gè)封閉
期為自基金合同生效日起至39個(gè)
月后的對(duì)應(yīng)日的期間。下一個(gè)封
閉期為首個(gè)開放期結(jié)束之日次日
起（包括該日）至39個(gè)月后的對(duì)
運(yùn)作方式定期開放式開放頻率應(yīng)日的期間，以此類推。
每一個(gè)封閉期結(jié)束后，本基金即
進(jìn)入開放期，開放期的期限為自
封閉期結(jié)束之日后第一個(gè)工作日
起（包括該日）五至二十個(gè)工作
日。開放期內(nèi)，本基金采取開放
運(yùn)作模式，投資人可辦理基金份
額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)。開放
期未贖回的份額將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一
個(gè)封閉期。
開始擔(dān)任本基金
2022-09-30
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理程逸飛
證券從業(yè)日期2013-07-01
注：基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停基金的運(yùn)作，且無(wú)
須召開基金份額持有人大會(huì)：（1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、基金
的投資策略等決定是否進(jìn)入開放期?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一開放期的，基金將在封閉
期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購(gòu)、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。（2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期
最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理人有權(quán)決定
是否進(jìn)入下一封閉期?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)
應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回。（3）基
金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)
的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，
按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)為限按比例支付對(duì)應(yīng)贖回款項(xiàng)，待未變現(xiàn)部分資產(chǎn)變現(xiàn)后，以該部分變
現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)為限辦理贖回并按比例支付贖回款項(xiàng)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可以閱讀《寶盈聚福39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書》第十
一部分了解詳細(xì)情況。
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不
投資目標(biāo)
超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的債券
（包括國(guó)債、金融債、公開發(fā)行的次級(jí)債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公
司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、
債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣
市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
投資范圍
基金的投資組合比例為：在封閉期，本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，但因開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期前
三個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后三個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。
開放期內(nèi)，本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
本基金的投資策略包括封閉期投資策略和開放期投資策略。
本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。為力爭(zhēng)基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn)，本
主要投資策略
基金在封閉期內(nèi)采用買入并持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流
量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運(yùn)作期到期日。
在每個(gè)封閉期，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日公布的3年期定期存款利
率（稅后）+1.5%。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
3年期定期存款利率采用每個(gè)封閉期起始日中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣3
年期存款基準(zhǔn)利率。
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在贖回基金過(guò)程中收取：
寶盈聚福39個(gè)月定開債C
費(fèi)用類型持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率
N
贖回費(fèi)
N≥7日0
注：本基金A類基金份額指在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)
持有期限收取贖回費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；C類基
金份額指在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)
用，并從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用63,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。其中，
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率。審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)
金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金
定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
寶盈聚福39個(gè)月定開債C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間0.45%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，其中，基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、
銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金采用攤余成本法估值，但不保本保收益，本基金發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)需計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，
存在基金份額凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操
作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、人才流失風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)和本基金特有的投資風(fēng)險(xiǎn)。其中，本基
金特有的投資風(fēng)險(xiǎn)包括債券投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、杠桿風(fēng)險(xiǎn)、定期開放機(jī)制的
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)本基金買入持有到期投資策略的影響、基金封閉期到期日因
部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金暫停運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)、交易收益損失風(fēng)險(xiǎn)、
資產(chǎn)減值帶來(lái)凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.byfunds.com）；投資者也可以撥打本公司客戶服務(wù)
電話（400-8888-300）咨詢有關(guān)信息。
1、寶盈聚福39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金合同
2、寶盈聚福39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議
3、寶盈聚福39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書及其更新
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
1、各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
2、如發(fā)生下列情況，相應(yīng)的當(dāng)事人免責(zé)：
（1）不可抗力。
（2）基金管理人、基金托管人按照屆時(shí)有效的法律法規(guī)、市場(chǎng)交易規(guī)則或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等。
（3）基金管理人由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則進(jìn)行投資或不投資而造成的損失
等。
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