易方達易理財貨幣市場基金（易方達易理財貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達易理財貨幣市場基金（易方達易理財貨幣B）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月25日
送出日期：2025年4月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱易方達易理財貨幣基金代碼000359
下屬基金簡稱易方達易理財貨幣B下屬基金代碼008733
易方達基金管理有限公中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2013-10-24
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2013-10-24
基金經(jīng)理的日期
石大懌
證券從業(yè)日期2009-07-16
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2016-02-19
基金經(jīng)理的日期
劉朝陽
證券從業(yè)日期2007-07-09
注：2019年12月23日起增設(shè)易方達易理財貨幣B。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
在有效控制投資風(fēng)險和保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比
投資目標
較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
投資范圍
工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以
后對貨幣市場基金的投資范圍與限制進行調(diào)整，本基金將隨之調(diào)整。
本基金利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投
資，在有效控制投資風(fēng)險和保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)
主要投資策略績比較基準的投資回報，主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、杠桿投資
策略、銀行存款及同業(yè)存單投資策略、債券回購?fù)顿Y策略、利率品種
的投資策略、信用品種的投資策略、其他金融工具投資策略。
業(yè)績比較基準中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合
風(fēng)險收益特征
型基金和債券型基金。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：本基金份額增設(shè)當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表
現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。2、
強制贖回費用：發(fā)生以下情形之一時，本基金對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且
偏離度為負的情形時；（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.27%基金管理人
托管費年費率0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費年費率0.01%銷售機構(gòu)
審計費用年費用金額90,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費年費用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預(yù)估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.33%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率+其他運作費用合計占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率為基金現(xiàn)行費
率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，
理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境
因素對證券市場價格產(chǎn)生影響的市場風(fēng)險，因金融市場利率的波動而導(dǎo)致證券市場價格和收
益率變動的利率風(fēng)險，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信
用風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，因發(fā)生特定情況收取強制
贖回費用的風(fēng)險，由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，本基金管理現(xiàn)金頭
寸時有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險，因影子定價確定的基金
資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度達到一定程度而導(dǎo)致暫停申購，或者暫停
贖回并終止基金合同的風(fēng)險，重要貨幣市場基金的風(fēng)險，本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特
征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險等等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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