創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募
說明書（更新）
基金管理人：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
截止日：2025年04月30日
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2015年9月29日證監(jiān)許可［2015］2218號文注冊募集。本基金
的基金合同于2015年10月22日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中
國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金為貨幣市場基金，預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基
金。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金
管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，
理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境
因素對證券市場價格產(chǎn)生影響的市場風險，因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收
益率變動的利率風險，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信
用風險，因基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，流動性風險，因本基金
管理現(xiàn)金頭寸時有可能存在現(xiàn)金不足的風險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本的風險，因收益分
配處理的業(yè)務規(guī)則造成持有份額數(shù)較少的投資者無法獲得投資收益的風險，因本基金投資的
證券交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務處理流程造成贖回款順延劃出的風險，因投資人
申購金額超過基金管理人規(guī)定的上限而被拒絕的風險等等。
特別的，出于保護基金份額持有人的目的，本基金為保障基金資產(chǎn)組合的流動性與基金
份額持有人的凈贖回需求相適配，還將在特定環(huán)境下啟動相應的流動性風險管理工具。敬請
投資人詳細閱讀本招募說明書“風險揭示”，以便全面了解本基金運作過程中的潛在風險。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合
同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，
自行承擔投資風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運營狀況導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為2025年4月30
日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（未經(jīng)審計）。
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目錄
第一部分緒言..................................................................................................................................4
第二部分釋義..................................................................................................................................5
第三部分基金管理人......................................................................................................................9
第四部分基金托管人....................................................................................................................21
第五部分相關服務機構................................................................................................................27
第六部分基金的募集....................................................................................................................29
第七部分基金合同的生效............................................................................................................30
第八部分基金份額的申購和贖回................................................................................................31
第九部分基金的投資....................................................................................................................40
第十部分基金業(yè)績........................................................................................................................52
第十一部分基金的財產(chǎn)................................................................................................................55
第十二部分基金資產(chǎn)估值............................................................................................................56
第十三部分基金的收益與分配....................................................................................................60
第十四部分基金的費用與稅收....................................................................................................62
第十五部分基金的會計與審計....................................................................................................64
第十六部分基金的信息披露........................................................................................................65
第十七部分風險揭示....................................................................................................................71
第十八部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算............................................................75
第十九部分基金合同的內容摘要................................................................................................77
第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要........................................................................................90
第二十一部分基金份額持有人服務..........................................................................................105
第二十二部分其他應披露事項..................................................................................................107
第二十三部分招募說明書存放及其查閱方式..........................................................................109
第二十四部分備查文件..............................................................................................................110
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第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券
投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基
金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金信息
披露內容與格式準則第5號＜招募說明書的內容與格式＞》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《證券投資基金信息披露
編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定〉》以及《創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金合
同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人欲
了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指創(chuàng)金合信貨幣市場基金
2、基金管理人：指創(chuàng)金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同、本合同：指《創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金
合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《創(chuàng)金合信貨幣市場基金托
管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《創(chuàng)金合信貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十
次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大
會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口
法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券
投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修
訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
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18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集的
證券投資基金的中國境外的機構投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務。
23、銷售機構：指創(chuàng)金合信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷
售業(yè)務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為創(chuàng)金合信基金管理有限公司
或接受創(chuàng)金合信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、
申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金的基金份額變動及結余情況的
賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過三
個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效日至終止日之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
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37、《業(yè)務規(guī)則》：指《創(chuàng)金合信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
38、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
42、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
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54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
57、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，
按照一定比例調整基金份額總額及基金份額凈值
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交
易的債券等
59、基金份額分類：指本基金根據(jù)銷售服務費率等的不同，分設A類基金份額、C類基
金份額、E類基金份額、D類基金份額和F類基金份額，五類基金份額分設不同的基金代碼，
并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
60、A類基金份額：指按照0.05%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
61、C類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
62、E類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
63、D類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
64、F類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
65、基金產(chǎn)品資料概要：指《創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
法定代表人：錢龍海
設立日期：2014年7月9日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]651號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2.6096億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-23838973
聯(lián)系人：呂阿鵬
股權結構：
序號 股東名稱 出資比例
1 第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司 51.072961%
2 深圳市金合信投資合伙企業(yè)（有限合伙） 23.287094%
3 深圳市金合中投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.471950%
4 深圳市金合華投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.160791%
5 深圳市金合振投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.490956%
6 深圳市金合興投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.969957%
7 深圳市金合同投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.910331%
8 深圳市金合榮投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.635960%
合計 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員基本情況
錢龍海先生，董事長，碩士，國籍：中國。歷任安徽省滁州學院企業(yè)管理系教師，北京
京放投資管理顧問公司總經(jīng)理助理，佛山證券有限責任公司副總經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有
限公司董事、總裁、黨委書記、監(jiān)事會主席，第一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事、董事長，第
一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責任公司董事，銀華基金管理股份有限公司董事、監(jiān)事會主席，吉
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林省國家新材料產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限責任公司董事，深圳一創(chuàng)創(chuàng)盈投資管理有限公司執(zhí)行董事、
法定代表人，深圳一創(chuàng)大族投資管理有限公司董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董
事，深圳一創(chuàng)新天投資管理有限公司董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)元創(chuàng)投資管理有限公司董事，北京
第一創(chuàng)業(yè)圓創(chuàng)資本管理有限公司董事，深圳一創(chuàng)泰和投資管理有限公司董事，深圳市第一創(chuàng)
業(yè)債券研究院法定代表人、理事，深圳第一創(chuàng)業(yè)公益基金會副理事長，現(xiàn)任首都經(jīng)濟貿易大
學中國ESG研究院理事長，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事長、法定代表人。
蘇彥祝先生，董事，碩士，國籍：中國。歷任南方基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理、
投資部執(zhí)行總監(jiān)、投資部總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理，現(xiàn)
任創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
黃先智先生，董事，碩士，國籍：中國。曾任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部高
級投資助理、固定收益部投資經(jīng)理、資產(chǎn)管理部產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新業(yè)務部負責人兼交易部負責
人?，F(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、副總經(jīng)理。
屈婳女士，董事，碩士，國籍：中國。歷任深圳市康哲藥業(yè)有限公司法務專員，第一創(chuàng)
業(yè)證券股份有限公司法律合規(guī)部合規(guī)經(jīng)理、自營業(yè)務及子公司業(yè)務合規(guī)崗、固定收益與投資
組負責人、法律合規(guī)部代理負責人和負責人等職務，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司總裁業(yè)務助
理、職工代表監(jiān)事、董事會辦公室負責人，第一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司監(jiān)事，深圳第一創(chuàng)業(yè)
創(chuàng)新資本管理有限公司監(jiān)事，北京元富源投資管理有限責任公司監(jiān)事，深圳證券期貨業(yè)糾紛
調解中心調解員，深圳市創(chuàng)海富信資產(chǎn)管理有限公司董事，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
董事會秘書、總裁辦公室負責人，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事。
潘津良先生，獨立董事，研究生，國籍：中國。于1971年1月-1975年3月服役，1975
年4月起歷任北京照相機總廠職工，北京經(jīng)濟學院勞動經(jīng)濟系教師，北京市西城區(qū)委辦公室
干部、副總主任，北京市委辦公廳副處長，北京市政府體改辦調研處、研究室處長，建設銀
行信托投資公司房地產(chǎn)業(yè)務部總經(jīng)理、海南代表處主任，海南建信投資管理有限公司總經(jīng)理，
信達信托投資公司總裁助理、總裁辦主任兼基金部總經(jīng)理，信達投資有限公司總裁助理兼總
裁辦主任，中潤經(jīng)濟發(fā)展有限責任公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長、黨委委員、黨委書記，
名譽董事長。現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨立董事。
陳基華先生，獨立董事，碩士，高級會計師，國籍：中國。歷任安徽省馬鞍山市職業(yè)教
育中心教師，中國誠信證券評估有限公司經(jīng)理，紅牛維他命飲料有限公司財務總監(jiān)，ALJ（中
國）有限公司財務總監(jiān)，吉通網(wǎng)絡通訊股份有限公司副總裁、財務總監(jiān)，中國鋁業(yè)股份有限
公司執(zhí)行董事、副總裁、財務總監(jiān)，農(nóng)銀匯理基金管理有限公司董事，中鋁海外控股有限公
司總裁，中國太平洋保險（集團）有限公司副總裁，海南龍澤農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司董事，
北京鼎成金禾貿易有限公司執(zhí)行董事，北京中海石航空地面服務有限公司監(jiān)事，北京南極方
舟文化發(fā)展有限公司執(zhí)行董事，江蘇眾建富網(wǎng)絡科技有限公司董事長、法定代表人，金菜地
食品股份有限公司董事，江蘇沃田集團股份有限公司董事，黃山永新股份有限公司獨立董事，
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
北京飛閣建筑工程有限公司監(jiān)事，奧瑞金包裝股份有限公司獨立董事，泰禾集團股份有限公
司獨立董事，北京厚基鼎成投資管理有限公司經(jīng)理、財務負責人，中鐵高新工業(yè)股份有限公
司獨立董事，北京極意飛科技有限公司監(jiān)事，黃山京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法
定代表人，現(xiàn)任北京京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理、財務負責人、法定代表人，北京厚
基鼎成投資管理有限公司執(zhí)行董事、法定代表人，煙臺京璽農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司執(zhí)行董事、總
經(jīng)理、法定代表人，中糧包裝控股有限公司獨立董事，京璽莊園（煙臺）有限公司執(zhí)行董事、
總經(jīng)理、法定代表人，海南京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人，北京厚基資
本管理有限公司董事長、經(jīng)理、財務負責人、法定代表人，中鐵信托有限責任公司獨立董事，
創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨立董事。
彭興韻先生，獨立董事，博士，國籍：中國。歷任湖北證券公司研究所部門主管，中國
社會科學院財貿經(jīng)濟研究所金融研究室助理研究員，中國社會科學院金融研究所貨幣理論與
貨幣政策研究室主任，創(chuàng)金合信基金管理有限公司第一屆董事會獨立董事，第一創(chuàng)業(yè)證券股
份有限公司研究所首席經(jīng)濟學家，上海秦森園林股份有限公司獨立董事，長城國瑞證券股份
有限公司獨立董事，現(xiàn)任中國社會科學院金融研究所貨幣理論與政策研究室研究員，浙江稠
州商業(yè)銀行股份有限公司外部監(jiān)事，創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事基本情況
宋明華先生，監(jiān)事，碩士，國籍：中國，歷任中國移動通信集團廣東有限公司深圳分公
司成本會計、會計主管，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司運營管理部估值核算崗、估值核算室負
責人、交易管理負責人、代理資產(chǎn)管理運營部負責人，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)
管理運營部負責人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
梁少珍女士，職工監(jiān)事，碩士，國籍：中國。歷任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司深圳營業(yè)
部柜臺業(yè)務主管、經(jīng)紀業(yè)務部營銷管理和培訓管理職員、東莞營業(yè)部運營管理運營總監(jiān)、資
產(chǎn)管理部綜合運營與服務主管等職務。2014年8月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公司，歷任
基金運營部總監(jiān)助理、人力資源部流程質量管理辦公室總監(jiān)助理、機構業(yè)務綜合服務部統(tǒng)籌
支持崗、財管服務研發(fā)部客服負責人，現(xiàn)任客戶陪伴服務部總監(jiān)助理、公司職工代表監(jiān)事。
鄭曉敏女士，職工監(jiān)事、碩士，國籍：中國。歷任裕美（香港）制衣有限公司人力資源
部招聘專員、龍光工程建設有限公司人事行政部人事主管、展動力人才資訊有限公司地產(chǎn)行
業(yè)團隊顧問、佳兆業(yè)集團控股有限公司人力資源部人力資源經(jīng)理，2016年9月加入創(chuàng)金合
信基金管理有限公司，曾任人力資源與組織發(fā)展部招聘管理與員工關系崗，現(xiàn)任人力資源與
組織發(fā)展部總監(jiān)助理、公司職工代表監(jiān)事。
3、高級管理人員基本情況
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蘇彥祝先生，總經(jīng)理，簡歷同前。
梁紹鋒先生，督察長，碩士，國籍：中國。歷任中國國際貿易促進委員會深圳分會法務
主管，世紀證券有限責任公司合規(guī)專員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司法律合規(guī)部副總經(jīng)理，
現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司督察長、兼董事會秘書。
黃先智先生，副總經(jīng)理，簡歷同前。
黃越岷先生，副總經(jīng)理，碩士，國籍：中國。歷任佛山市計量所系統(tǒng)開發(fā)和業(yè)務分析工
程師，佛山市誠信稅務師事務所副經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司信息技術部總經(jīng)理助理、
清算托管部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部運營與客服負責人，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總
經(jīng)理、兼任零售業(yè)務總部負責人。
劉逸心女士，副總經(jīng)理，學士，國籍：中國。歷任中國工商銀行北京市分行個人金融業(yè)
務部項目經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方區(qū)域渠道業(yè)務總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證
券股份有限公司資產(chǎn)管理部市場部負責人，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總經(jīng)理、兼財
務負責人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司北京分公司負責人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司上海
分公司負責人。
奚勝田先生，副總經(jīng)理，博士，國籍：中國。歷任南京信息工程大學教師，江蘇證券交
易中心信息技術電腦部副經(jīng)理，中信證券股份有限公司信息技術高級程序員，第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司信息技術中心總工程師、運營管理部負責人、信息技術總監(jiān)兼信息技術中心總
經(jīng)理、公司副總裁、分管零售經(jīng)紀部、信息技術中心、銷售交易部、融資融券部、運營管理
部、資產(chǎn)托管部等部門，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總經(jīng)理、兼信息技術負責人。
4、本基金基金經(jīng)理
謝創(chuàng)先生，中國國籍，西南財經(jīng)大學碩士。2015年7月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公
司，曾任交易部交易員、固定收益部基金經(jīng)理助理、固定收益部總監(jiān)助理，創(chuàng)金合信鑫收益
靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年01月24日至2021年01月05日），創(chuàng)金
合信匯澤純債三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年09月12日至2021年
11月15日），創(chuàng)金合信匯譽純債六個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年
05月21日至2021年11月15日），創(chuàng)金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金
基金經(jīng)理（2019年05月21日至2021年11月15日），創(chuàng)金合信泰盈雙季紅6個月定期開
放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年10月16日至2022年07月04日），創(chuàng)金合信中
債長三角中高等級信用債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理（2022年10月21日至2023年11月
24日），創(chuàng)金合信穩(wěn)健添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2022年06月24日至2025年
01月23日），現(xiàn)任固收投資部負責人，創(chuàng)金合信恒利超短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理
（2018年09月11日起任職），創(chuàng)金合信鑫日享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
年02月19日起任職），創(chuàng)金合信恒興中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年03月
05日起任職），創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金經(jīng)理（2019年05月21日起任職），創(chuàng)金合信
信用紅利債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年09月26日起任職），創(chuàng)金合信恒寧30天
滾動持有短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年12月30日起任職），創(chuàng)金合信益久9
個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年06月14日起任職），創(chuàng)金合信尊隆純
債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2025年01月23日起任職），創(chuàng)金合信文豐債券型證券
投資基金基金經(jīng)理（2025年06月04日起任職）。
鄭振源先生，中國國籍，中國人民銀行研究生部碩士。2009年7月加入第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司，歷任研究所宏觀債券研究員、資產(chǎn)管理部宏觀債券研究員、投資主辦等職務，
2014年8月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公司，曾任創(chuàng)金合信尊利純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理（2016年02月26日至2017年08月29日），創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金經(jīng)理（2015
年10月22日至2017年09月06日），創(chuàng)金合信尊譽純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2016
年07月11日至2017年11月23日），創(chuàng)金合信鑫優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金
經(jīng)理（2015年11月25日至2018年08月14日），創(chuàng)金合信聚利債券型證券投資基金基金
經(jīng)理（2015年05月15日至2019年12月18日），創(chuàng)金合信尊盈純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理（2016年01月07日至2020年06月09日），創(chuàng)金合信春來回報一年期定期開放
混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（2019年06月13日至2020年06月22日），創(chuàng)金合
信鑫收益靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年01月24日至2020年08月12日），
創(chuàng)金合信鑫日享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年01月17日至2021年06月02
日），創(chuàng)金合信匯譽純債六個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年05月21
日至2024年04月13日），創(chuàng)金合信尊享純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年03
月11日至2024年04月13日），創(chuàng)金合信恒利超短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2018
年08月02日至2024年04月13日），創(chuàng)金合信恒興中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理
（2019年03月05日至2024年09月12日），現(xiàn)任固定收益總部投資主管，創(chuàng)金合信尊盛
純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年02月26日起任職），創(chuàng)金合信尊豐純債債券
型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年09月02日起任職），創(chuàng)金合信尊泰純債債券型證券投
資基金基金經(jīng)理（2016年10月21日起任職），創(chuàng)金合信尊隆純債債券型證券投資基金基
金經(jīng)理（2017年02月10日起任職），創(chuàng)金合信尊智純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2017
年06月16日起任職），創(chuàng)金合信匯益純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2018
年06月26日起任職），創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金經(jīng)理（2019年05月21日起任職），
創(chuàng)金合信匯澤純債三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年09月12日起任
職），創(chuàng)金合信信用紅利債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年09月26日起任職），創(chuàng)
金合信泰盈雙季紅6個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年10月16日起任
職），創(chuàng)金合信中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理（2019年11月21日起
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任職），創(chuàng)金合信匯嘉三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（2019年12月
09日起任職），創(chuàng)金合信穩(wěn)健添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年04月13日起任
職），創(chuàng)金合信鑫祺混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年04月13日起任職），創(chuàng)金合
信匯譽純債六個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年09月12日起任職）。
段偉蘭女士，中國國籍，中山大學碩士。2016年7月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公司，
曾任固定收益交易員，現(xiàn)任創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金經(jīng)理（2024年05月14日起任職），
兼任投資經(jīng)理。
5、基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務
蘇彥祝先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理；
董梁先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司首席量化投資官、量化指數(shù)部負責人；
黃弢先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司權益投研總部負責人、行業(yè)投資研究部負責人、
風格策略投資部負責人、絕對收益目標權益投資部負責人；
王一兵先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司總經(jīng)理助理；
魏鳳春先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司首席經(jīng)濟學家；
上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
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（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法進行融資、融券；
（13）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，
為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為抵押進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管和收益分配等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
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（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關規(guī)定。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關法律法
規(guī)，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
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（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資
計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人關于履行誠信義務的承諾
基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉盡責的原則，
嚴格遵守有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投資理念，規(guī)范基金運作。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
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（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投
資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制制度概述
為加強內部控制，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金持有人利益，公司結合自
身的具體情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系，并制定了科學完善
的內部控制制度。公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分
組成。
內部控制大綱是公司經(jīng)營管理的綱領性文件，是制定各項規(guī)章制度的基礎和依據(jù)，規(guī)定
了公司內部控制的原則、目標、治理結構、內部控制制度體系、內部控制環(huán)境、內部控制措
施等。
基本管理制度包括但不限于風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制
度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核
制度和緊急應變制度等。
部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、
操作守則等的具體說明。
2、內部控制原則
公司內部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)
務環(huán)節(jié)，并適用于公司各項業(yè)務和全體員工；
（2）審慎性原則：內部控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體系的構成、內部
管理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
（3）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位；公司內部
部門和崗位的設置必須權責分明；
（4）有效性原則：內部控制制度具有高度的權威性，應是所有員工嚴格遵守的行動指
南；執(zhí)行內部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；
（5）適時性原則：內部控制應具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、
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經(jīng)營理念等內部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境的改變及時進行修改和完善。
3、主要內部控制制度
（1）內部控制大綱
為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健運作，有效防止和化解公司經(jīng)營過程中的風險，最大程度保護投
資者的合法權益，公司根據(jù)法律法規(guī)制定了內部控制大綱。
公司內部控制的目標是保證公司經(jīng)營管理的合法合規(guī)性、保證基金份額持有人、資產(chǎn)委
托人的合法權益不受侵犯，實現(xiàn)公司穩(wěn)健，持續(xù)發(fā)展，維護股東權益，促進公司全體員工恪
守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責；保護公司聲譽。公司實行內部控制的主要內
容包括確立加強內部控制的指導思想，營造有利于加強內部控制的文化氛圍，健全公司治理
結構，完善公司組織體系，對公司基本業(yè)務的風險控制提出指導性要求，建立層次分明的制
度體系并建立對制度本身的管理，對公司內部控制的合理性、有效性實行持續(xù)檢驗。
（2）風險控制制度
公司建立了風險控制制度并按照四級風險管理體系進行內部管理：第一層級為董事會及
風險控制與審計委員會，第二層級為經(jīng)營管理層及風險控制辦公會，第三層級為風險管理職
能部門或崗位，第四層級為各部門。公司的風險控制采取“自上而下”和“自下而上”相結
合的理念。
公司風險控制的目標為：嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)、行政規(guī)章、行業(yè)自律規(guī)范和公
司各項規(guī)章制度，自覺形成合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格；建立有效的自有資
產(chǎn)、公募基金和私募資產(chǎn)管理、投資顧問等業(yè)務風險管理機制，將公司面臨的各種風險嚴格
控制在規(guī)定范圍內，實現(xiàn)業(yè)務穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展；不斷提高產(chǎn)品風險的控制水平，保證客戶合
法權益不受侵犯；維護公司信譽，保持公司的良好形象。
（3）監(jiān)察稽核制度
監(jiān)察稽核工作是公司內部風險控制的重要環(huán)節(jié)，為提高公司的合法合規(guī)運作水平，加強
公司內部風險控制，公司制定了監(jiān)察稽核制度并設置督察長和合規(guī)與風險管理部。
督察長負責組織指導公司的監(jiān)察稽核工作，可根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席
公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。
對基金資產(chǎn)運作、內部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行內部監(jiān)察、稽核，出具監(jiān)察稽核
報告，并按要求履行相關報送程序。如發(fā)現(xiàn)公司運作中有違法違規(guī)行為，應當及時予以制止，
重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。
合規(guī)與風險管理部具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作，并協(xié)助督察長工作，具有獨立的檢查權、獨
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立的報告權、知曉權和督促整改權，具體負責開展合規(guī)管理工作；統(tǒng)籌管理公司的法律事務；
負責公司及業(yè)務的風險管理工作；調查處理公司、員工的違法違規(guī)事件；負責公司的稽核審
計工作；協(xié)助、配合監(jiān)管機關調查處理相關事項以及其他監(jiān)察稽核工作。
（4）投資管理制度
為維護投資者的合法權益，規(guī)范公司受托管理資產(chǎn)的投資管理行為，科學、高效、有序
地開展投資管理業(yè)務，公司制定了投資管理制度。公司設立投資決策委員會，負責對客戶資
產(chǎn)的投資管理工作進行研究、評估、決策，督導重大投資決策的執(zhí)行，并對總經(jīng)理負責。
公司投資管理活動的目標為通過深入研究和積極管理，為投資者提供投資管理服務，爭
取投資者的合法權益。投資管理活動的原則包括：堅持合法合規(guī)原則，嚴格遵守法律法規(guī)、
監(jiān)管要求和公司相關規(guī)定，信守基金合同與資產(chǎn)管理合同的約定；將維護投資者利益作為投
資管理業(yè)務的最高準則，不得利用產(chǎn)品財產(chǎn)進行利益交換為公司或第三人牟取不正當利益；
投資運作體系的各環(huán)節(jié)權責明確、互相協(xié)作、有限授權；投資過程各環(huán)節(jié)采取嚴格的風險識
別、控制、防范措施；堅持價值投資原則和長期投資原則；堅持責任投資原則，積極踐行社
會責任，主動服務國家重大發(fā)展戰(zhàn)略等。
（5）內部會計制度
公司建立了基金會計的工作制度及相應的操作控制規(guī)程，確保會計業(yè)務有章可循；按照
相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務的復核制度以及與托管行相關業(yè)務的相互核查監(jiān)督機制；
為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全，公司嚴格規(guī)范基金清算交割工作，并在授權范圍內，及時準確地
完成基金清算；強化會計的事前、事中、事后監(jiān)督和考核制度；為了防止會計數(shù)據(jù)的毀損、
散失和泄密，制定了完善的檔案保管和財務交接制度。
4、基金管理人關于內部合規(guī)控制聲明書
基金管理人確知建立、維護、維持和完善內部控制制度是基金管理人董事會及經(jīng)營管理
層的責任?；鸸芾砣颂貏e聲明以上關于內部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市場變
化和公司業(yè)務發(fā)展不斷完善內部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負責人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀
行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，并于2002年3月成
功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內第一家采用
國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所掛
牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2025
年3月31日，招商銀行總資產(chǎn)125,297.92億元人民幣，高級法下資本充足率19.06%，權
重法下資本充足率15.62%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，更名為
資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務管理團隊、產(chǎn)品研發(fā)
團隊、風險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營管理團隊、基金外包業(yè)務團隊
10個職能團隊，現(xiàn)有員工261人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準獲得證
券投資基金托管業(yè)務資格，成為國內第一家獲得該項業(yè)務資格上市銀行；2003年4月，正
式辦理基金托管業(yè)務。招商銀行作為托管業(yè)務資質最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金
托管資格、基本養(yǎng)老保險基金托管機構資格、受托投資管理托管業(yè)務托管資格、保險資金托
管業(yè)務資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務資格、合格境外機構投資者托管（QFII）資格、合格境
內機構投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務外包服務資格、存托憑證試點存托業(yè)務等業(yè)
務資格。
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招商銀行資產(chǎn)托管結合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招商
銀行托管+”服務品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強、服務更
佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務的管家、讓
價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，以創(chuàng)新的“服務產(chǎn)品化”為方法論，全方
位助力資管機構實現(xiàn)可持續(xù)的高質量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如
風運營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個服務子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務和產(chǎn)品：在
業(yè)內率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務標準，首家發(fā)布
私募基金績效分析報告，開辦國內首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內首個托管大數(shù)據(jù)平臺，成功
托管國內第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權私
募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只
紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，
實現(xiàn)從單一托管服務商向全面投資者服務機構的轉變，得到了同業(yè)認可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內各類獎項
榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；
6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內唯一獲得該獎項的托管銀行；7月榮
獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀經(jīng)濟報道》“2016最佳資產(chǎn)
托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》
“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新
“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2017年度優(yōu)
秀資產(chǎn)托管機構”獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)
“金點子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方案
二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經(jīng)權威媒體《亞
洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管
銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最
佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財資》“中國最佳托管機構”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構”
“中國最佳零售基金行政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最佳
托管銀行”獎。2020年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托
管機構”獎項；6月榮獲《財資》“中國境內最佳托管機構”“最佳公募基金托管機構”“最
佳公募基金行政外包機構”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華
獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司
“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎項；同月榮獲2020東方財富風云榜“2020年度最受歡迎
托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021
年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；
2022年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構、估值業(yè)務
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杰出機構”獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最
佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；
2023年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”、銀行間
市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年
度銀行間本幣市場托管業(yè)務市場創(chuàng)新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第
二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基金
業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東
方財富風云榜》“2023年度托管銀行風云獎”。2024年1月，榮獲中央國債登記結算有限
責任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”、“2023年度估值業(yè)務杰出機構”、“2023年度
債市領軍機構”、“2023年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機構”四項大獎；2024年2月，榮獲
泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中
國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，
榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構”獎。2024年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主辦
的2024資產(chǎn)管理年會暨十七屆21世紀“金貝”資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招
商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融
業(yè)“拓撲獎”評選中，榮獲銀行業(yè)務類獎項“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓撲獎’”；2024年
12月，榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構（銀行）獎”；2024年12月，
榮獲《2024東方財富風云際會》“年度托管銀行風云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登
記結算有限責任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎項、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托
管機構”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務機構”
獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管
機構”獎項。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔任招商銀行董事、董事
長。中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會候補
委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司副董事長、總裁，中國
人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公
司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中
國人民保險（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保
險有限責任公司董事長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學經(jīng)濟學碩士，高級經(jīng)濟
師。1995年6月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年
6月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務副行長，2022年5月起任招商銀行黨委書記，
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2022年6月起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港上市相關事宜之授權代表、招銀國際金
融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費金
融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務專業(yè)委員會
第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常務理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學政治經(jīng)濟學專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎女士1997
年1月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行
行長，招商銀行行長助理。2023年11月起任招商銀行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入招商銀行
至今，歷任招商銀行合肥分行風險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、
總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行
行長助理、副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在風險管理、信貸管理、
公司金融、資產(chǎn)托管等領域有深入的研究和豐富的實務經(jīng)驗。
三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1598只證券投資基金。
四、托管人的內部控制制度
1、內部控制目標
招商銀行確保托管業(yè)務嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守法經(jīng)營、規(guī)
范運作的經(jīng)營理念；形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，防范和化解經(jīng)營風險，
確保托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，
保證業(yè)務穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管業(yè)務信息真實、準確、完整、及時；確保內控
機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務制度、流程的不斷完善。
2、內部控制組織結構
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務建立三級內部控制及風險防范體系：
一級內部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和控制；總行
風險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務進行評估監(jiān)督，并提出內控提升管理
建議。
二級內部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設立風險合規(guī)管理相關團隊，負責部門
內部風險預防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部
門總經(jīng)理室報告。
三級內部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設置專業(yè)崗位時，遵循內控制衡原則，
視業(yè)務的風險程度制定相應監(jiān)督制衡機制。
3、內部控制原則
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
（1）全面性原則。內部控制覆蓋各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和崗位，并
由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風險、審慎經(jīng)
營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，不同托管
資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內部控制的檢查、評價部門獨立于內部控制
的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內部控制有效性包含內部控制設計的有效性、內部控制執(zhí)行的有效
性。內部控制設計的有效性是指內部控制的設計覆蓋了所有應關注的重要風險，且設計的風
險應對措施適當。內部控制執(zhí)行的有效性是指內部控制能夠按照設計要求嚴格有效執(zhí)行。
（5）適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業(yè)務風險管理的需要，并能夠隨著托管
業(yè)務經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部
環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與招商銀行其他業(yè)務場地隔離，辦公
網(wǎng)和業(yè)務網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務網(wǎng)和全行業(yè)務網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風險防范的目的。
（7）重要性原則。內部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎上，關注重要托管業(yè)務重要事項和
高風險環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內部控制能夠實現(xiàn)在托管組織體系、機構設置、權責分配及業(yè)務流
程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、內部控制措施
（1）完善的制度建設。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務內控管理、產(chǎn)品受理、會
計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三
層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務管理辦法和業(yè)務操作規(guī)程。制度結構層次清晰、管理要求
明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務科學化、制度化、規(guī)范化運作。
（2）業(yè)務信息風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴格的加密和
備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所有的業(yè)務信息須經(jīng)過
嚴格的授權方能進行訪問。
（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務辦理過程中獲取的客戶資料嚴格
保密，除法律法規(guī)和其他有關規(guī)定、監(jiān)管機構及審計要求外，不向任何機構、部門或個人泄
露。
（4）信息技術系統(tǒng)風險控制。招商銀行對信息技術系統(tǒng)機房、權限管理實行雙人雙崗
雙責，電腦機房24小時值班并設置門禁，所有電腦設置密碼及相應權限。業(yè)務網(wǎng)和辦公網(wǎng)、
托管業(yè)務網(wǎng)與全行業(yè)務網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務機構實行防火墻保護，對信息技術系統(tǒng)采
取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證信息技術系統(tǒng)的安全。
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（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓、激勵
機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進行人力資源管理。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有
關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資比例、投資組合等
情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)督，對違反法律法規(guī)、
基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理人進行整改，整改的
時限應符合法律法規(guī)及基金合同允許的調整期限?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對確認并
以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在
限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
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第五部分相關服務機構
一、基金份額銷售機構
1、直銷機構
直銷機構：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
法定代表人：錢龍海
傳真：0755-82769149
電話：0755-23838923
郵箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
聯(lián)系人：歐小娟
網(wǎng)站：www.cjhxfund.com
2、其他銷售機構
基金管理人可根據(jù)有關法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構代銷本基金，基金銷售
機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可依據(jù)實際情況增減、
變更基金銷售機構，具體可詳見基金管理人相關公告或基金管理人網(wǎng)站。
二、登記機構
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
法定代表人：錢龍海
電話：0755-82820359
傳真：0755-82769149
聯(lián)系人：吉祥
三、出具法律意見書的律師事務所
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名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
電話：010-8508 5000
傳真：010-8518 5111
聯(lián)系人：蔡正軒
經(jīng)辦注冊會計師：葉云暉、劉西茜、查路凡、吳巧莉
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》及
其他有關規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2015年9月29日證監(jiān)許可［2015］2218號文注冊。
本基金的類別為貨幣市場基金。本基金的運作方式為契約型開放式?；鸫胬m(xù)期限為不
定期。
本基金募集期為2015年10月15日至2015年10月20日，共募集200,465,521.51份
基金份額，募集戶數(shù)為385戶。
基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反法律法規(guī)且
對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，增加基金份額類別或停止某類基金份額類
別的銷售、調整基金份額類別設置、費率水平，或對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整并公
告，且無需召開基金份額持有人大會審議。
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第七部分基金合同的生效
本基金的基金合同于2015年10月22日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理
人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金
資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購和贖回
一、申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)
站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他特殊情況
或根據(jù)業(yè)務需要，基金管理人可視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2015年10月27日開始辦理日常申購和贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛?
規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
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1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。
投資人辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵
守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立，申
購是否生效以登記機構確認為準。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立，贖回是否生效以登記機構確認為準?；鸱?
額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的期限內向基金份
額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款
項的支付時間可相應順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形時，款項的支付辦法按照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人應及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認
情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接
收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購、贖回申請
的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，可對
上述程序規(guī)則進行調整。基金管理人應在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在指定媒介上公告。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、申購金額限制
投資者通過非直銷銷售機構首次申購本基金的單筆最低金額為0.01元，追加申購單筆
最低金額為0.01元。通過基金管理人直銷中心申購的單筆最低金額見相關公告。各銷售機
構對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需遵循該銷售機構的相關規(guī)定。
當期分配的基金收益轉結為基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受最低申購金額的
限制。
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投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額、單日或單筆申購金額不設上限限制。
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及本基金當日申購金額上限，具體規(guī)定請
參見更新的招募說明書或相關公告。
基金管理人可以依照《監(jiān)督管理辦法》及相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市
場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當
采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申
購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體請參見相關公告。
2、贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額單筆贖回不得少于0份。本
基金對投資者賬戶的保留余額不設限制。
3、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)
量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
六、申購費用和贖回費用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
但是，如出現(xiàn)以下情形之一的，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應
當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超
過基金總份額1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、基金份額凈值
本基金采用攤余成本法計價，通過每日計算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值保
持在人民幣1.00元。
2、申購份額的計算
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申購份額＝申購金額/基金份額凈值
申購份額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔。
舉例說明：某投資者申購本基金基金份額100,000元，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000／1.00＝100,000份
即，該投資者申購本基金基金份額100,000元，可得到100,000份基金份額。
3、贖回金額的計算
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以面值，贖回金額單元為元。計算公式如下：
當投資人部分贖回基金份額且未付收益為正時，贖回金額＝贖回份額×1.00
當投資人全部贖回或部分贖回但未付收益為負時，贖回金額＝贖回份額×1.00+贖回份
額按比例結轉的未付收益
贖回金額以人民幣元為單位，計算結果均按四舍五入，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
舉例說明：某投資人全部贖回10,000份基金份額，贖回份額按比例結轉的未付收益為
1.20元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.00+1.20＝10,001.20元
即：投資人全部贖回本基金10,000份基金份額，則其可得到的贖回金額為10,001.20
元。
八、申購和贖回的登記
1、本基金申購與贖回的登記業(yè)務按照登記機構的有關規(guī)定辦理。正常情況下，投資人
T日申購基金成功后，登記機構在T＋1日內為投資人登記權益并辦理登記結算手續(xù)，投資
人T＋2日起（含該日）有權贖回該部分基金份額。
2、投資人T日贖回成功后，正常情況下，登記機構在T＋1日內為投資人扣除權益并辦
理相應的登記結算手續(xù)。
3、登記機構可在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述登記業(yè)務辦理時間進行調整?；?
管理人最遲于開始實施前2個工作日在指定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
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2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以
上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性
時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
3、本基金投資的證券交易市場臨時停止交易。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總
規(guī)模上限時；或使本基金當日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日申購金額上限時；或該投
資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過
單個投資人當日申購金額上限時。
7、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致
基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
8、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達到0.50%時；
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額數(shù)的比
例達到或者超過本基金基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8、10項暫停申購情形且基金管理人決定暫停接受申購時，
基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒
絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時
恢復申購業(yè)務的辦理。
十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以
上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性
時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、本基金投資的證券交易市場臨時停止交易。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
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5、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致
基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
6、繼續(xù)接受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
7、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或延緩支付贖回款
項時，基金管理人應報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫
時不能足額支付，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關
條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在
暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請
或者延緩支付贖回款項的措施。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
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無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過基金總份額20%的贖回申請（“大
額贖回申請人”）情形下，基金管理人可以對大額贖回申請人的贖回申請延期辦理，即按照
保護其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖
回申請人的贖回申請，具體為：如小額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，則基金管
理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申
請的范圍內對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖回申請人未予確認的贖回申
請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確認的贖回申
請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦理。延期
辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的方式辦理；同時，基金管理人應當
對延期辦理的事宜在指定媒介上刊登公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在指定
媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應于規(guī)定期限內在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
3、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金
管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。具體可參照巨額贖回
中關于延期辦理、延緩支付贖回款項的規(guī)則辦理，并予以公告。
十三、基金轉換
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基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
十八、其他
1、在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國
證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過
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戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金
管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
2、在條件許可的情況下，基金登記機構可依據(jù)相關法律法規(guī)及其業(yè)務規(guī)則，辦理基金
份額質押業(yè)務，并可收取一定的手續(xù)費。
3、當技術條件成熟，本基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反法律法規(guī)且對
基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，可安排本基金的一類或多類基金份額在證券
交易所上市交易，或者開通本基金的外幣申購和贖回，或者辦理基金份額的過戶等業(yè)務，屆
時無須召開基金份額持有人大會審議但須提前公告。
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第九部分基金的投資
一、投資目標
在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金
投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，履行適當程序后，本基金可參與投資，不需
要召開基金份額持有人大會審議，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構的規(guī)
定執(zhí)行。
三、投資策略
本基金將對基金資產(chǎn)組合進行積極管理，在深入研究國內外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策
變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上，綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特
征，力爭獲得高于業(yè)績比較基準的投資回報。
1、資產(chǎn)配置策略
基金管理人根據(jù)市場情況和可投資品種的容量，在嚴謹深入的研究分析基礎上，綜合考
量市場資金面走向、存款銀行的信用資質、信用債券的信用評級以及各類資產(chǎn)的收益率水平、
流動性特征等，確定各類資產(chǎn)的配置比例。
2、杠桿投資策略
本基金將對回購利率與短期債券收益率、存款利率進行比較，并在對資金面進行綜合分
析的基礎上，判斷是否存在利差套利空間，以確定是否進行杠桿操作。
3、銀行存款、同業(yè)存單投資策略
銀行存款、同業(yè)存單是本基金重要的投資對象。對于銀行存款、同業(yè)存單的投資，本基
金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標分析債券類資產(chǎn)和銀行存款的預期收益率水平，制定和調整銀行存款、
同業(yè)存單投資比例、存款期限等。
4、利率品種的投資策略
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本基金在對國內、國外經(jīng)濟趨勢進行分析和預測基礎上，結合利率期限結構變化趨勢和
債券市場供求關系變化，確定利率品種的平均久期。在確定平均久期后，本基金對債券的期
限結構進行分析，選擇合適的期限結構配置策略，在合理控制風險的前提下，綜合考慮組合
的流動性，決定投資品種。
5、信用品種的投資策略
本基金從市場上公開發(fā)行的信用債券中篩選投資備選券，形成信用債券投資備選庫。從
信用債券投資備選庫中，本基金結合本基金的投資與配置需要，通過分析比較到期收益率、
剩余期限、流動性等特征，挑選適當?shù)男庞脗M行投資。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將采取“自上而下”和“自下而上”相結合的投資策略參與資產(chǎn)支持證券投資。
“自上而下”投資策略指本基金在平均久期配置策略與期限結構配置策略基礎上，結合對資
產(chǎn)支持證券的利率風險、提前償付風險、流動性風險溢價、稅收溢價等因素進行分析，對收
益率走勢及其收益和風險進行判斷；“自下而上”投資策略指本基金運用數(shù)量化或定性分析
方法對資產(chǎn)池信用風險進行分析和度量，選擇風險與收益相匹配的更優(yōu)品種進行配置。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動向，
如監(jiān)管機構允許基金參與前述金融工具的投資，本基金可在不改變投資目標的前提下，遵循
法律法規(guī)的規(guī)定，相應調整或更新投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+級以下的除企業(yè)債券外的其
他債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
（2）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得低于5%；
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（3）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（4）本基金持有的到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（5）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（6）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
與由基金管理人管理的其他全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（7）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益
人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券除外；
（8）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（9）本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支
取的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（10）本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展
期；
（12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超
過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
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因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）同一基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作
為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（18）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應
當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事
項履行信息披露程序；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（20）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的（第（1）、（2）、（15）、（18）、（19）項除外），
基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
3、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級
報告發(fā)布之日起3個月內對其予以全部賣出。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
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得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項
進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關限制。
5、若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，以修改或變更后的規(guī)定為準。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。上述期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋?
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管部門等對基金合同約定的投資禁止行為和投資比例限制進行變更
的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金可相應調整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基
金份額持有人大會審議。如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，本基金不受上述限制。
6、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限
+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券
正回購）
平均剩余存續(xù)期（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余
存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)
生的負債+債券正回購）
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、中央銀行
票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資
產(chǎn)支持證券、期限在一年以內(含一年)的逆回購、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券，以及中國
證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(含一年)的正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內在應收利息。
（2）各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際
剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
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剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整
日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債
券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎
債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩
余天數(shù)計算；
6）對其它金融工具，基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定、
或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
五、投資管理程序
1、決策依據(jù)
（1）國家有關法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定；
（2）以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；
（3）國內宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境、證券市場走勢、政策指向及全球經(jīng)
濟因素分析。
2、投資管理程序
（1）備選庫的形成與維護
研究員通過宏觀經(jīng)濟、貨幣政策和債券市場的分析判斷，形成基金投資備選庫。
（2）資產(chǎn)配置會議
基金管理人定期召開投資決策委員會，討論基金的資產(chǎn)組合以及各投資標的配置，形成
資產(chǎn)配置建議。
（3）構建投資組合
投資決策委員會在基金合同規(guī)定的投資框架下，審議并確定基金資產(chǎn)配置方案，并審批
重大單項投資決定。
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基金經(jīng)理在投資決策委員會的授權下，根據(jù)本基金的資產(chǎn)配置要求，參考資產(chǎn)配置會議、
投研會議討論結果，制定基金的投資策略，在其權限范圍進行基金的日常投資組合管理工作。
（4）交易執(zhí)行
基金經(jīng)理制定具體的操作計劃并通過交易系統(tǒng)或書面指令形式向交易部發(fā)出交易指令。
交易部依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買賣操作，并將指令的執(zhí)行情況反饋給基金經(jīng)理。
（5）投資組合監(jiān)控與調整
基金經(jīng)理負責向投資決策委員會匯報基金投資執(zhí)行情況。合規(guī)與風險管理部負責對基金
投資是否符合監(jiān)管要求及基金合同的約定進行日常監(jiān)督。組合風險研究與服務部對基金投資
組合的質量進行日常監(jiān)控，就產(chǎn)品運作期間實際執(zhí)行效果進行監(jiān)測和歸因分析，完成內部的
基金業(yè)績和風險評估?；鸾?jīng)理定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經(jīng)驗進行總結評
估，對基金投資組合不斷進行調整和優(yōu)化。
六、業(yè)績比較基準
中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發(fā)布，或者有
其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人
協(xié)商一致后，本基金管理人可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需
召開基金份額持有人大會審議。
七、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基
金。
八、基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載內容不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金的托管人根據(jù)基金合同的規(guī)定，復核了本報告的內容，保證復核內容不存在虛假
記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日（未經(jīng)審計）。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例
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（%）
1 固定收益投資 33,209,219,462.50 72.12
其中：債券 33,209,219,462.50 72.12
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 7,278,401,367.45 15.81
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結算備付金合計 5,379,123,692.63 11.68
4 其他資產(chǎn) 177,522,616.72 0.39
5 合計 46,044,267,139.30 100.00
2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內債券回購融資余額 3.02
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 4,239,634,356.66 10.23
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 117
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 119
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 62
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3.2報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
在本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.3報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內 21.46 11.05
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.17 -
2 30天（含）-60天 4.83 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.10 -
3 60天（含）-90天 36.78 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 3.28 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 44.61 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 110.96 11.05
4報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
在本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 39,497,453.90 0.10
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,538,770,765.33 6.12
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其中：政策性金融債 2,204,443,834.12 5.32
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 542,846,215.61 1.31
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 30,088,105,027.66 72.59
8 其他 - -
9 合計 33,209,219,462.50 80.12
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 110,814,076.15 0.27
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112502117 25工商銀行CD117 12,000,000 1,188,882,233.58 2.87
2 112505135 25建設銀行CD135 10,000,000 995,851,736.52 2.40
3 112509075 25浦發(fā)銀行CD075 10,000,000 995,851,736.52 2.40
4 112505134 25建設銀行CD134 8,000,000 796,723,848.28 1.92
5 112506089 25交通銀行CD089 8,000,000 792,587,303.91 1.91
6 230202 23國開02 6,900,000 698,971,124.34 1.69
7 112404052 24中國銀行CD052 6,000,000 594,951,076.59 1.44
8 112471803 24中原銀行CD371 5,000,000 498,189,175.98 1.20
9 112518094 25華夏銀行CD094 5,000,000 497,778,094.40 1.20
10 112504011 25中國銀行CD011 5,000,000 497,769,865.94 1.20
7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0.00
報告期內偏離度的最高值 0.0593%
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報告期內偏離度的最低值 -0.0321%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0192%
7.1報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
7.2報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
1、本基金估值采用"攤余成本法"，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按照實際利率法進行攤銷，每日計提損
益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用"攤余成本法"計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即"影子定價"。
投資組合的攤余成本與其他可參考公允價值指標產(chǎn)生重大偏離的，可按其他公允指標對組合
的賬面價值進行調整。當"影子定價"確定的基金資產(chǎn)凈值與"攤余成本法"計算的基金資產(chǎn)凈
值的偏離度的絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應根據(jù)風險控制的需要調整組合，其
中，對于偏離度的絕對值達到或超過0.5%的情形，基金管理人應與基金托管人協(xié)商一致后，
參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基
金資產(chǎn)價值。
3、如有充足理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
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4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
9.2
報告期內本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行出現(xiàn)在報告編制日前一
年內受到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局處罰的情況；交通銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告
編制日前一年內受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰的情況；中國建設銀行股份有限公司出現(xiàn)在
報告編制日前一年內受到中國人民銀行處罰的情況；中國銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制
日前一年內受到國家外匯管理局北京市分局處罰的情況。
除上述證券的發(fā)行主體外，本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期未有被監(jiān)管部
門立案調查，不存在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
本基金對上述主體發(fā)行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合同的要
求。
9.3其他資產(chǎn)構成
單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 165,242.15
2 應收清算款 127,045,528.50
3 應收利息 -
4 應收申購款 50,311,846.07
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 177,522,616.72
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第十部分基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理
的其他基金的業(yè)績也不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風險，投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2015年10月22日，基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準
的比較如下表所示：
創(chuàng)金合信貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2015.10.22-2015.12.31 0.5055% 0.0033% 0.2589% 0.0000% 0.2466% 0.0033%
2016.01.01-2016.12.31 2.6265% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 1.2765% 0.0044%
2017.01.01-2017.12.31 3.5707% 0.0038% 1.3500% 0.0000% 2.2207% 0.0038%
2018.01.01-2018.12.31 3.7077% 0.0025% 1.3688% 0.0000% 2.3389% 0.0025%
2019.01.01-2019.12.31 3.0071% 0.0028% 1.3688% 0.0000% 1.6383% 0.0028%
2020.01.01-2020.12.31 2.5376% 0.0019% 1.3725% 0.0000% 1.1651% 0.0019%
2021.01.01-2021.12.31 2.5584% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 1.1896% 0.0011%
2022.01.01-2022.12.31 2.0922% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 0.7234% 0.0011%
2023.01.01-2023.12.31 2.2805% 0.0009% 1.3688% 0.0000% 0.9117% 0.0009%
2024.01.01-2024.12.31 1.9692% 0.0015% 1.3725% 0.0000% 0.5967% 0.0015%
2025.01.01-2025.03.31 0.4403% 0.0012% 0.3375% 0.0000% 0.1028% 0.0012%
創(chuàng)金合信貨幣C
階段 凈值收益率 凈值收益率 業(yè)績比較基 業(yè)績比較基 ①-③ ②-④
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① 標準差② 準收益率③ 準收益率標準差④
2019.08.19-2019.12.31 0.9870% 0.0011% 0.4988% 0.0000% 0.4882% 0.0011%
2020.01.01-2020.12.31 2.3331% 0.0019% 1.3725% 0.0000% 0.9606% 0.0019%
2021.01.01-2021.12.31 2.3536% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 0.9848% 0.0011%
2022.01.01-2022.12.31 1.9198% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 0.5510% 0.0011%
2023.01.01-2023.12.31 2.3216% 0.0009% 1.3688% 0.0000% 0.9528% 0.0009%
2024.01.01-2024.12.31 2.0101% 0.0015% 1.3725% 0.0000% 0.6376% 0.0015%
2025.01.01-2025.03.31 0.4475% 0.0012% 0.3375% 0.0000% 0.1100% 0.0012%
創(chuàng)金合信貨幣D
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2024.03.27-2024.12.31 1.2668% 0.0012% 1.0500% 0.0000% 0.2168% 0.0012%
2025.01.01-2025.03.31 0.3934% 0.0012% 0.3375% 0.0000% 0.0559% 0.0012%
創(chuàng)金合信貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.07.17-2023.12.31 1.0327% 0.0016% 0.6300% 0.0000% 0.4027% 0.0016%
2024.01.01-2024.12.31 1.8735% 0.0015% 1.3725% 0.0000% 0.5010% 0.0015%
2025.01.01-2025.03.31 0.4055% 0.0012% 0.3375% 0.0000% 0.0680% 0.0012%
創(chuàng)金合信貨幣F
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標 ①-③ ②-④
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準差④
2025.03.11-2025.03.31 0.0914% 0.0020% 0.0788% 0.0000% 0.0126% 0.0020%
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第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。
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第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按照實際利率法進行攤銷，每日計提
損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
投資組合的攤余成本與其他可參考公允價值指標產(chǎn)生重大偏離的，可按其他公允指標對組合
的賬面價值進行調整。其中，當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)
凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調
整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個
交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人
應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。
當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對
持有投資組合的賬面價值進行調整，或者在履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請并終
止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人應當履行信息披露義務。
3、如有充足理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理
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人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無
法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率的計算結果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)
收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內小數(shù)點后3位，百分號內小數(shù)點后第4位四舍
五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金估值結果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內（含第4位）或7
日年化收益率百分號內小數(shù)點后3位以內（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
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（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗绻@得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人；錯誤
偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當公告并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易
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結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力，或證券交易所、登記結算機構及存款銀行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯誤等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由
此造成的影響。
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第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日
收益并分配（該收益將會計確認為實收資金，參與下一日的收益分配）。通常情況下，本基
金的收益支付方式為按月支付，對于可支持按日支付的銷售機構，本基金的收益支付方式經(jīng)
基金管理人和銷售機構雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種支付方式，當日收益均參與
下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當日收益分配的計
算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，
直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為
投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于
零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金
份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在收益支付時，其累計收
益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人
可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金每日進行收益分配，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
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本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，披露節(jié)假
日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及
節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證
監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
通常情況下，本基金每月例行對累計實現(xiàn)的收益進行收益結轉(例行的收益結轉不再另
行公告)；對于可支持按日支付的銷售機構，本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機
構雙方協(xié)商一致后可以按日支付(例行的收益結轉不再另行公告)。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金合同
第十八部分。
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第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.08%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
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本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.05%；C類基金份額、E類基金份額、D類基
金份額和F類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。五類基金份額的銷售服務費計提的計算
公式具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管
人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日內從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
銷售服務費可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定，調整基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務費率等相關費率。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業(yè)務資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
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第十六部分基金的信息披露
一、信息披露的基本要求
本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生
變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復
制公開披露的信息資料。
三、信息披露義務人公開披露基金信息的禁止行為
本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、信息披露文本規(guī)范
本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務人應
保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
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（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至
少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額已實現(xiàn)收益/當日該類基金份額總額×
10000。其中，當日分配的基金收益自其下一日起享有分紅權益，自下一日起納入基金份額
總數(shù)的計算。
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365/77?????R???i
?1??1??100%?????
10000??????i?1??
7日年化收益率=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。其中，當日基金份額總額包括截至上一工作日(包括
節(jié)假日)未結轉份額。
如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第2個自然日，公告節(jié)假日期
間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日各類基金份額的7日年化收益率，
以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達到或超過基金份額總數(shù)20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
本基金應當在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份額持有人的
類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
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本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計算錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度
絕對值達到或超過0.5%的情形；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
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22、發(fā)生涉及本基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
23、本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓?
告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按
市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與
格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金
信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時。
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基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的內容為準。
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第十七部分風險揭示
本基金的投資運作中可能出現(xiàn)的風險包括特有風險、市場風險、管理風險、流動性風險
及不可抗力風險等。
一、本基金的特有風險
1、貨幣市場基金的系統(tǒng)性風險
本基金為貨幣市場基金，投資于貨幣市場工具，貨幣市場利率的波動會影響基金的再投
資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動，本基金將面臨貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
同時，由于貨幣市場基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應付贖回的需求，
在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險。
2、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風險
本基金投資者當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處
理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益
分配時可能由于去尾處理原則造成無法獲得投資收益的風險。
3、贖回款延緩支付的風險
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的期限
內向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、
銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流
程，則贖回款項的支付時間可相應順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風險。
4、申購暫?；虮痪芙^的風險
當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模
上限時；或使本基金當日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日申購金額上限時；或該投資人
累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個
投資人當日申購金額上限時；基金管理人可拒絕該筆申購申請。
5、技術因素的風險
投資人可通過直銷機構，以基金管理人指定的交易方式申購、贖回本基金?；鸸芾砣?
指定的交易方式可能由于技術因素而產(chǎn)生風險，如電腦等技術系統(tǒng)的故障或差錯產(chǎn)生的風險。
二、市場風險
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，而其價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、
投資者心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)
生風險。主要的風險因素包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等)
發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
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2、利率風險。利率風險主要是指因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率
變動的風險。利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金
主要投資固定收益類金融工具，其收益水平直接受到利率變化的影響。
3、購買力風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹
抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
4、經(jīng)營風險。債券發(fā)行主體的經(jīng)營活動受多種因素影響。如果債券發(fā)行主體經(jīng)營不善，
其債券價格可能下跌；同時，其償債能力也會受到影響。
5、信用風險。信用風險主要指債券發(fā)行主體、票據(jù)發(fā)行主體、存款銀行信用狀況可能
惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的風險。
6、債券收益率曲線變動風險。債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動
有關的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
7、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當利率
下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得較少的收益率。
三、基金資產(chǎn)的流動性風險
基金資產(chǎn)的流動性風險是指基金資產(chǎn)不能迅速轉變成現(xiàn)金，或者不能應付可能出現(xiàn)的投
資者大額贖回的風險。
1、本基金擬投資資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金投資范圍中的大部分債券品種的流動性較好，但也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)支持證
券等品種流動性相對較差的情況；本基金對銀行存款的投資是在充分考慮組合流動性管理需
要的前提下，但在特殊情況下，基金贖回量較大可能會影響到銀行存款的流動性和投資收益。
在特殊市場情況下（加息或是市場資金緊張的情況下），會普遍存在債券品種交投不活躍、
成交量不足的情形，此時如果基金贖回量較大，可能導致基金收益出現(xiàn)較大波動。
2、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
（1）申購基金份額受限的風險
1）當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總
規(guī)模上限時；或使本基金當日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日申購金額上限時；或該投
資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過
單個投資人當日申購金額上限時，基金管理人可拒絕該筆申購申請。
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2）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請?；鸱蓊~持有人存在不能及時申購基金份額的風險。
3）本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%。如單一投
資者的認（申）購行為導致該投資者持有本基金的份額占基金總份額比例達到或超過50%，
或者有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求時，登記機構可對其認（申）購申請進行
部分確認，以確保確認之后該單一投資人所持有本基金基金份額的比例符合相關要求。在該
種情形下，投資者的認（申）購申請存在部分確認或無法確認的風險。
（2）贖回基金份額受限的風險
1）基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的
期限內向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故
障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理
流程，則贖回款項的支付時間可相應順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風險。
2）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施?；鸱蓊~持有人存在不能及時贖回
基金份額的風險。
3）若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取延期辦理的措施以應對巨額贖回，
具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與贖回”部分“巨額贖回的處理方
式”。因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在贖回申請不能被辦理的風險。
（3）征收強制贖回費的風險
如出現(xiàn)以下情形之一的，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當
對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過
基金總份額1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
1）當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
四、管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?、管理手段和管理技
術等對基金收益水平存在影響。
五、運作風險
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1、操作風險。指相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為
因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，如交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等。此外，因
固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易，場外市場交易現(xiàn)階段自動化程度較場內市場
低，本基金在投資運作過程中可能面臨操作風險。
2、技術風險。在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金
管理公司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。
六、不可抗力風險
1、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致
基金資產(chǎn)的損失。
2、因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
因素出現(xiàn)，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。
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第十八部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，并自決
議生效之日起2個工作日內在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
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5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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第十九部分基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金份額持有人的權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金的基金份額持有人和《基金合同》的當
事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以
在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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（二）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法進行融資、融券；
（13）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，
為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為抵押進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管和收益分配等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
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（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
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（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
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（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基
金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設日常機構。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
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（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大
會：
（1）調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）調低基金的銷售服務費率或變更收費方式；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍
內調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管、質押等業(yè)務規(guī)則；
（7）在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)
會許可的范圍內基金推出新業(yè)務或服務；
（8）在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，基金管理人經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，調整基金收益的分配原則和支付方式；
（9）在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，增加基金份額類別或停止某
類基金份額類別的銷售、調整基金份額類別設置、費率水平，或調整基金份額分類辦法及規(guī)
則；
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（10）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同，
則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止。
（11）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六
十日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
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（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關證明文件、受托出席會議者出示的委托人的代理投票
授權委托證明及有關證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基
金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，到會者在權益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權益登記日
基金總份額的二分之一（含二分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份
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額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的有關證明文件、受托出具書面意見的代理人出示的委托人的代理投
票授權委托證明及有關證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金
登記機構記錄相符。
3、重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應當有代表二分之一（含二分之一）以上基金份額的持有人或其代
理人參加，方可召開。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人或其代理人持有的基金份額低于上述規(guī)定
比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，
就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表
三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人或其代理人參加，方可召開。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
5、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、
電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
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會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
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（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議，自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒介上公告。如果采用通訊
方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員
姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）其他
本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡
是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理
人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同的解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，并自決
議生效之日起2個工作日內在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
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有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
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清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事
人應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有
權將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照華南國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會屆時有效
的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，
仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基
金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要
一、托管協(xié)議當事人
1、基金管理人（也可稱資產(chǎn)管理人）
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限
公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座36-38樓
郵政編碼：518052
法定代表人：錢龍海
成立時間：2014年7月9日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)許可［2014］651號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2.6096億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理。
2、基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）
名稱：招商銀行股份有限公司(以下簡稱“招商銀行”)
設立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
組織形式：股份有限公司
資產(chǎn)托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)
行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證
服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務。外匯存款；外匯貸款；外匯
匯款；外幣兌換；國際結算；結匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借
款；外匯擔保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價證券；自營和代客外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；離岸金融業(yè)務。經(jīng)中國人民
銀行批準的其他業(yè)務。
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二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基金投資范圍
投資比例、投資限制、關聯(lián)方交易等，進行嚴格監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格
或證券選擇標準的，基金管理人應事先或定期向基金托管人提供投資品種池，以便基金托管
人對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督。
1、本基金的投資范圍為：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金
投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，履行適當程序后，本基金可參與投資，不需
要召開基金份額持有人大會審議，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構的規(guī)
定執(zhí)行。
2、投資限制：
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+級以下的除企業(yè)債券外的其他
債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
2）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
3）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
4）本基金持有的到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
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5）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
6）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
7）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人
的資產(chǎn)支持證券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
8）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
9）本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取
的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
10）本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持
有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于30%；
14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于20%；
15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
16）同一基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行
的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原
始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
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18）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當
經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
20）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的（第1）、2）、15）、18）、19）項除外），基金管理
人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定
時，從其規(guī)定。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，
且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評級
報告發(fā)布之日起3個月內對其予以全部賣出。
（4）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項
進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關限制。
（5）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，以修改或變更后的規(guī)定為
準。
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。上述期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管部門等對基金合同約定的投資禁止行為和投資比例限制進行變更
的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金可相應調整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基
金份額持有人大會審議。如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，本基金不受上述限制。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人選擇
存款銀行進行監(jiān)督。基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金
合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管
人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀
行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取
的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
2、本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金公司履行適當程序后，
可相應調整投資組合限制的規(guī)定。
3、基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務流
程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關風險?；鹜泄苋素撠煂Ρ净?
金銀行定期存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，審查、復核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實
書等有關文件，切實履行托管職責。
（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀
行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成基金財產(chǎn)損失的，
由基金管理人承擔責任。
（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流動性風險
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付
的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業(yè)務的風險、因全部提前支取或部分提前
支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風險。
（3）基金管理人須加強內部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工的職務行為導
致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規(guī)定。
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設與管理、投資指令與資金劃撥、賬目核
對、到期兌付、提前支取和文件保管
1、基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應與存款銀行總行或其授權分行簽訂《基金存款業(yè)務總體合作協(xié)議》
（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存
款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的辦理方
式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過程中遺失后，
存款余額的確認及兌付辦法。
（3）由存款銀行指定的存放存款的分支機構（以下簡稱“存款分支機構”）寄送存款
證實書或其他有效存款憑證的，基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定基金托管人可向存款
分支機構的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構及其上級行應予配合。
（4）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應全部
劃轉到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指定賬戶的，
由存款銀行承擔一切責任。
（5）基金托管人依據(jù)相關法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款證實書》的內容進行復核，
審查存款銀行資格等。
2、基金投資銀行存款時的賬戶開設與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的《總
體合作協(xié)議》，以基金的名義在存款銀行總行或授權分行指定的分支機構開立銀行賬戶。
（2）銀行存款的預留印鑒由基金托管人保管和使用。
3、存款投資指令的發(fā)送與執(zhí)行
（1）基金管理人發(fā)送投資指令應采用加密傳真方式或雙方約定的其他方式。
存款投資指令包括存款資金劃撥指令、提前支取存款指令等。
基金管理人應按照法律法規(guī)和基金合同及托管協(xié)議的規(guī)定向基金托管人發(fā)送存款投資
指令。對于基金管理人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。
指令發(fā)出后，基金管理人應及時以電話方式向基金托管人確認。
基金管理人在發(fā)送投資指令時，應為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指令所必需的時
間。投資指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，導致資金未能及時到賬所造成的損失
由基金管理人承擔。
（2）投資指令的確認
基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，預先通知基金管理人其名單，并與基金
管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達基金托管人后，基金托管人應指定專人立即
審慎驗證有關內容及印鑒和簽名的表面一致性。
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（3）投資指令的執(zhí)行
基金托管人驗證投資指令后，應及時執(zhí)行。
若因基金托管人過錯致使資金未能及時到賬或者投資指令執(zhí)行差錯所造成的損失由基
金托管人承擔。
若基金托管人未能執(zhí)行或僅可部分執(zhí)行投資指令（無論因基金托管人原因還是基金管理
人原因），基金托管人應及時電話通知基金管理人。
4、資金劃撥、賬目核對及到期兌付
（1）資金劃撥
基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后應在規(guī)定期限內執(zhí)行。存款資金只能
存放于存款銀行總行或者其授權分行指定的分支機構。
（2）存款證實書等存款憑證領取
存款銀行分支機構應為基金開具存款證實書或其他有效存款憑證名稱，該存款證實書為
基金托管人存款確認或到期提款的有效憑證。資金到賬當日，由存款銀行分支機構指定的會
計主管傳真一份存款證實書復印件并與基金托管人電話確認收妥后，用特快專遞將存款證實
書原件寄送基金托管人指定聯(lián)系人；若開戶行代為保管存單的，由存款行分支機構指定會計
主管傳真一份存款證實書復印件并與基金托管人電話確認收妥。
（3）存款證實書等存款憑證的遺失補辦
存款證實書在郵寄過程中遺失的，由基金托管人向存款銀行提出補辦申請，基金管理人
應督促存款銀行盡快補辦存款證實書或基金托管人兌付時可作為兌付依據(jù)的存款證明文件，
并按以上（2）的方式特快專遞給托管人。
（4）賬目核對
每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計利息。
定期存款行應配合基金托管人對“存款證實書”的詢證，并在詢證函上加蓋定期存款行
公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（5）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過特快專遞將存款證實書原件或其他存款證明原件
寄給存款銀行分支機構指定的會計主管。存款行未收到存款證實書原件的，應與基金托管人
電話詢問。存款到期前基金管理人與存款行確認存款證實書收到并于到期日兌付存款本息事
宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管理人與存
款行接洽存款到賬時間及利息補付事宜。基金管理人應將接洽結果告知基金托管人，基金托
管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。
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存款證實書在郵寄過程中遺失的，存款行應立即通知基金托管人，基金托管人在原存款
證實書復印件上加蓋公章并出具相關證明文件后，與存款行指定會計主管電話確認后，存款
行分支機構應在到期日將存款本息劃至指定基金的資金賬戶。
如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款行順延至到期后第一個工作日支付，存款行需按當
期利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。
5、提前支取
如果在存款期限內，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需要等原因，
經(jīng)向存款行說明理由，基金管理人可以提前支取全部或部分資金，但應繼續(xù)按原有利率計提
利息，因提前支取導致的利息損失應由基金管理人承擔。
提前支取的具體事項按照基金管理人與存款行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
6、基金投資銀行存款的相關文件保管
（1）基金資金存入存款銀行當日，存款行分支機構開具存款證實書或其他有效存款憑
證，同時傳真復印件給基金托管人和基金管理人，并寄送原件給基金托管人代為保管；若存
款行代為保管存單原件，存款行傳真復印件給基金托管人和基金管理人
（2）存款證實書或其他有效存款憑證原件由基金托管人保管。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定的行為，應及時以
書面形式通知基金管理人在10個工作日內糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項
未能在10個工作日內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人
有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內糾正或拒
絕結算，若基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔任何責任。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交易對手
所適用的交易結算方式?；鸸芾砣擞胸熑未_保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托
管人，否則由此造成的損失應由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆?
圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債
券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調整交易對手名單，但應將
調整結果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對手
所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調整銀
行間債券交易對手名單及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易
前3個交易日內與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定
的時間內仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承
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擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況
進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基
金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務進行研究，認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務的風
險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務?；鸸芾砣烁鶕?jù)法律、法規(guī)、監(jiān)
管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會批準的《中期票據(jù)投資管理辦法》（以下簡稱《制度》），
以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風險控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬热菖c本協(xié)議不一致
的，以本協(xié)議的約定為準。
1、基金投資中期票據(jù)應遵循以下投資限制：
（1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應符合法律、法規(guī)及《基金合
同》中關于該基金投資固定收益類證券的相關比例；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計不超過
該期證券的10%。
2、基金托管人對基金管理人流動性風險處置的監(jiān)督職責限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應
及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。
基金管理人接到通知后應及時核對并向基金托管人說明原因和解決措施?；鹜泄苋擞袡嚯S
時對所通知事項進行復查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項未能在限期內糾正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
3、如因市場變化，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權要求
基金管理人在10個交易日內將中期票據(jù)調整至規(guī)定的比例要求，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r
核對并回復基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應以書面形式給基金托管人發(fā)出
回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內，
基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋?
通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應在規(guī)定時間
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內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金
合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合
提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人及時糾正，由此造成
的損失由基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的銀行托管賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金
資產(chǎn)凈值和每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、
相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時
對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人應在規(guī)定
時間內答復并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證；基金托管人應積極配合提供相
關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全、完整地保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)投資所需的相關賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，確?；?
金財產(chǎn)的完整與獨立。
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5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管
人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期間的損壞、滅失，基金托管人不
承擔由此產(chǎn)生的責任。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管
理人采取措施進行催收。基金管理人未及時催收給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責
向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失。
7、基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機構的基金
資產(chǎn)，或交由證券公司負責清算交收的基金資產(chǎn)及其收益；由于該等機構或該機構會員單位
等本協(xié)議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔
責任。
8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管
理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的
全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內，基金管理人應聘
請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由
參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的資金賬戶（也可稱為“托管賬
戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶名稱應為
“創(chuàng)金合信貨幣市場基金”，預留印鑒為基金托管人印章。
2、基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基
金業(yè)務以外的活動。
3、基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
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2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負責。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算互?；?、交收價差資金等的收取按照中國證
券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規(guī)定開立、使用并管理；若無相關規(guī)定，
則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構的有關規(guī)定，
以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間
市場債券的結算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金
管理人協(xié)助基金托管人按照有關法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關規(guī)定使
用并管理?；鹜泄苋撕突鸸芾砣藨斣陂_戶過程中相互配合，并提供所需資料。基金管
理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關資料變更后及時將變更的資料
提供給托管人。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，或存入銀行間市場登記結算機構、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳
分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證
的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構及
基金托管人以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、
基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大
合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤?
簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。
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因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人
負責。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。各類基金份額的7日年化收
益率是以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內小數(shù)點
后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣嗣總€工作日計算基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復核，按規(guī)定公告。
2、復核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理
人按規(guī)定對外公布。
3、根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。
本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值的計算
結果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。
（三）基金估值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理估值錯誤。
（四）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法和會計處
理原則，分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關各方各自的賬冊定期進行
核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在
分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影
響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（六）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2、報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，
應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
3、財務報表的編制與復核時間安排
基金管理人、基金托管人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制及復核；
在每個季度結束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制及復核；在上半年結束之日
起兩個月內完成基金中期報告的編制及復核；在每年結束之日起三個月內完成基金年度報告
的編制及復核?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應共同查明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?
報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月
的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金
托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關
法律法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鸸芾砣撕屯泄?
人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金管理、托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守
保密義務。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或
者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，
按照華南國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁
裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
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本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職務，而在6
個月內無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利義務；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職務，而在6
個月內無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡嗬x務；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
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第二十一部分基金份額持有人服務
如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請及時通過下述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解本招募說明書，并同意全部內容。
對基金份額持有人的服務主要由基金管理人、發(fā)售機構及銷售機構提供，以下是基金管
理人提供的主要服務內容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權在符
合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關服務項目。如因系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導
致下述服務無法提供，基金管理人不承擔任何責任。
一、電子渠道服務
1、信息查詢服務
機構投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號，可享
有場外基金交易查詢、賬戶查詢和基金信息查詢服務。
2、網(wǎng)上交易服務
個人投資者可通過創(chuàng)金合信基金微信公眾號辦理開戶、認購/申購、贖回及信息查詢等
業(yè)務。
3、信息資訊服務
投資人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基金的法律
文件、基金公告、定期報告和基金管理人最新動態(tài)等各類最新資料。
二、客戶服務中心電話服務
1、自助語音服務：7×24小時。投資者可以通過客服熱線的IVR自動語音或人工服務
查詢賬戶信息和產(chǎn)品凈值信息。
2、人工服務：工作日9:00-11:30，13:00-17:00。投資人可以通過該熱線獲得投資咨
詢、業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴及建議、信息定制等專項服務。
三、投訴處理服務
基金管理人呼叫中心提供電話投訴、信件和電子郵件投訴等多種投訴渠道?？蛻敉对V實
行分級管理、限期處理。呼叫中心負責跟蹤投訴處理的全過程，并將處理結果答復客戶。
四、基金份額持有人交易資料的寄送及發(fā)送服務
1、電子對賬單
基金管理人提供場外交易電子郵件對賬單、場外交易手機短信對賬單服務，基金管理人
將以電子郵件或手機短信方式向定制的個人投資者定期發(fā)送，資料（含電子郵件地址及手機
號碼）不詳?shù)某狻?
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2、注冊登記機構和基金管理人不提供投資人的場內交易（本基金是否支持場內交易，
請以本基金基金合同和招募說明書相關條款為準）對賬單服務（含紙質及電子對賬單）。投
資人可到交易網(wǎng)點打印或通過交易網(wǎng)點提供的自助、電話、網(wǎng)上服務等渠道查詢。
五、各類講座、推介會、座談會和巡回路演
基金管理人定期或不定期舉辦各類講座、推介會、座談會和巡回路演，及時與投資者分
享國內外經(jīng)濟和市場最新動態(tài)，介紹公司旗下基金的最新信息。
六、基金經(jīng)理座談會
基金管理人不定期舉辦基金經(jīng)理座談會，邀請機構客戶與基金經(jīng)理進行溝通，與投資者
分享基金投資理念，分析國內外經(jīng)濟形勢、金融政策及投資機會。
七、基金管理人客戶服務聯(lián)絡方式
客戶服務熱線：400-868-0666（國內免長途話費）
基金管理人網(wǎng)址：www.cjhxfund.com
電子信箱：cjkf@cjhxfund.com
微信公眾號：創(chuàng)金合信基金（CJKeFu）
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第二十二部分其他應披露事項
披露日期 標題
2025-04-21 創(chuàng)金合信貨幣市場基金2025年第1季度報告
2025-04-02 創(chuàng)金合信貨幣市場基金在京東肯特瑞基金調整個人投資者大額申購（含定期定額投資）、大額轉換轉入業(yè)務的公告
2025-03-28 創(chuàng)金合信貨幣市場基金2024年年度報告
2025-03-26 創(chuàng)金合信貨幣市場基金在東方財富證券調整個人投資者大額申購（含定期定額投資）、大額轉換轉入業(yè)務的公告
2025-03-11 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合信貨幣市場基金D類份額及F類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2025-03-11 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于創(chuàng)金合信貨幣市場基金增設F類基金份額及修改基金合同的公告
2025-02-21 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合信貨幣市場基金A類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2025-01-21 創(chuàng)金合信貨幣市場基金2024年第4季度報告
2025-01-20 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合信貨幣市場基金A類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2024-12-04 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合信貨幣市場基金E類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2024-11-11 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合信貨幣市場基金E類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2024-10-24 創(chuàng)金合信貨幣市場基金2024年第3季度報告
2024-08-29 創(chuàng)金合信貨幣市場基金2024年中期報告
2024-08-08 創(chuàng)金合信貨幣市場基金在上海天天基金調整個人投資者大額申購（含定期定額投資）、大額轉換轉入業(yè)務的公告
2024-07-19 創(chuàng)金合信貨幣市場基金在京東肯特瑞基金調整個人投資者大額申購（含定期定額投資）、大額轉換轉入業(yè)務的公告
2024-07-18 創(chuàng)金合信貨幣市場基金2024年第2季度報告
2024-06-21 創(chuàng)金合信貨幣市場基金在興業(yè)銀行調整機構投資者大額申購（含定期定額投資）、大額轉換轉入業(yè)務的公告
2024-06-14 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
信貨幣市場基金E類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2024-06-07 創(chuàng)金合信貨幣市場基金E類份額銷售服務費優(yōu)惠活動結束的公告
2024-05-14 創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告
2024-05-07 創(chuàng)金合信基金管理有限公司關于開展創(chuàng)金合信貨幣市場基金E類份額銷售服務費優(yōu)惠活動的公告
2024-05-07 創(chuàng)金合信貨幣市場基金在興業(yè)銀行調整大額申購（含定期定額投資）、大額轉換轉入業(yè)務的公告
創(chuàng)金合信貨幣市場基金（2025年6月）招募說明書（更新）
第二十三部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機構的住所，投資人可在辦
公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復制件或復印件，但應以招募說明書正本
為準?；鸸芾砣撕突鹜泄苋吮ＷC文本的內容與所公告的內容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.cjhxfund.com）查閱和下載招募說明書。
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第二十四部分備查文件
一、中國證監(jiān)會準予本基金注冊的文件；
二、《創(chuàng)金合信貨幣市場基金基金合同》；
三、《創(chuàng)金合信貨幣市場基金托管協(xié)議》；
四、法律意見書；
五、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
六、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
七、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
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