興業(yè)安潤貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
興業(yè)安潤貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月23日
送出日期：2025年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 興業(yè)安潤貨幣 基金代碼 004216
基金簡稱A 興業(yè)安潤貨幣A 基金代碼A 004216
基金簡稱B 興業(yè)安潤貨幣B 基金代碼B 004217
基金管理人 興業(yè)基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年01月06日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 開放式(普通開放式） 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
劉禹含 2024年01月12日 2013年07月12日
寧瑤 2024年12月17日 2015年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
該部分內(nèi)容基金投資者可通過閱讀本基金《招募說明書》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在保持基金資產(chǎn)的安全性和流動性的前提下，通過主動式管理，力求獲得超過基金業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具： 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1 年以內(nèi)（含1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)對短期利率變動的預測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動性投資策略，利用定性分析和定量方法，在控制風險和保證流動性的基礎(chǔ)
上，力爭獲得穩(wěn)定當期收益。主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、久期策略、回購策略和現(xiàn)金流管理策略。
業(yè)績比較基準 七天通知存款利率(稅后)
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值收益率?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來
表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
申購費A：本基金不收取申購費用。
申購費B：本基金不收取申購費用。
贖回費A：本基金在一般情況下不收取贖回費用，但若發(fā)生以下兩種情況之一，基金管理人應當對
當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回
費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基
金利益最大化的情形除外：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風險時；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份額不納入測算范
圍）合計超過基金總份額50%，當投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
贖回費B：本基金在一般情況下不收取贖回費用，但若發(fā)生以下兩種情況之一，基金管理人應當對
當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回
費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基
金利益最大化的情形除外：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風險時；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份額不納入測算范
圍）合計超過基金總份額50%，當投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
本基金管理人于2023年3月9日披露了《關(guān)于興業(yè)安潤貨幣市場基金取消自動升降級業(yè)務及調(diào)整
A類份額單筆最低交易限額的公告》，本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動升降級業(yè)務，并
調(diào)整A類基金份額的單筆最低交易限額，具體請閱讀相關(guān)公告和本基金招募說明書。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費A 0.25% 銷售機構(gòu)
銷售服務費B 0.01% 銷售機構(gòu)
審計費用 35,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務機構(gòu)
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔，非單個份額類別費用，且年金
額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
3、年費金額單位：元。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
興業(yè)安潤貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.45%
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
興業(yè)安潤貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.21%
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，承擔的風險包括因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格
產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金
產(chǎn)生的流動性風險，本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能
不一致的風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險等。
另外，本基金特有風險包括：
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖
回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
2、由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份額面值與影子價
格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風險；或者不得不放棄份額
面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風險
主要包括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券
化風險主要表現(xiàn)為信用評級風險、法律風險等。
4、投資組合平均剩余期限變動的風險
一般情況下，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天。但本基金還將根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調(diào)整，并遵守以下要求：（1）
當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩
余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%。
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
20%。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應提交仲裁上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效
的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用
由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)
定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。（僅為合同之目的，在此不包含香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)與臺灣地區(qū)法律。）
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需
及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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