富國兩年期理財債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國兩年期理財債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概
要更新
2025年05月06日（信息截至：2025年04月30日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國兩年期理財債券 基金代碼 002898
份額簡稱 富國兩年期理財債券A 份額代碼 002898
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月01日 基金類型 債券型
運作方式 定期開放式 開放頻率 每兩年開放一次
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 俞曉斌 任職日期 2018年12月14日
證券從業(yè)日期 2007年07月02日
基金經(jīng)理 張洋 任職日期 2025年01月21日
證券從業(yè)日期 2011年08月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金嚴(yán)格采用持有到期投資的策略，投資于剩余期限（權(quán)利在投資者一方的含權(quán)債按照行權(quán)剩余期限計算）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求為投資者獲取持續(xù)穩(wěn)定的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等固定收益類金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。本基金主要投資于固定收益類金融工具，具體包括：企業(yè)債、公司債、國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、次級債、短期融資券（含超短期融資券）、中小企業(yè)私募債、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購及銀行存款等。本基金不進(jìn)行股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資。本基金不投資可轉(zhuǎn)換債券，但可以投資分離交易可轉(zhuǎn)債上市后分離出來的債券。 本基金80%以上的資產(chǎn)投資于債券，在每個開放期開始前3個月和結(jié)束后3個月以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制。
主要投資策略 在封閉期內(nèi)，本基金嚴(yán)格采用買入并持有策略，對所投資固定收益品種的剩余期限與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，投資于剩余期限（權(quán)利在投資者一方的含權(quán)債按照行權(quán)剩余期限計算）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)在封閉期結(jié)束前可完全變現(xiàn)。同時，本基金主要通過信用利差曲線配置和信用債券精選兩個方面的策略進(jìn)行信用債投資，本基金還采用中小企業(yè)私募債投資策略、杠桿投資策略和再投資策略。在開放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀態(tài)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 每個封閉期的業(yè)績比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日的兩年期定存利率（稅后）+1%
風(fēng)險收益特征 本基金為理財債券型基金（固定組合類），屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險品種，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年03月31日。
（三）自基金合同生效以來基金（A份額）每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金合同生效日2016年12月01日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
申購費（前端） M＜100萬 0.8% 0.08%
100萬≤M＜500萬 0.5% 0.05%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
注：本基金的贖回費率隨持有時間遞減。具體如下：（1）在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回且持續(xù)持
有期少于7日的份額（因暫停運作而被自動贖回的除外），贖回費率為1.50%；（2）在同一個開放期
內(nèi)申購后又贖回且持續(xù)持有期不少于7日的份額（因暫停運作而被自動贖回的除外），贖回費率為
0.1%；（3）其他，贖回費率為0。
以上費用在投資者申購/贖回基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.15% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 88,000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用
金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。除上述費用外的其他運作費用，詳見
《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人
數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔(dān)本基金項下相關(guān)固定費用，最終實際
情況以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
0.20%
注：若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸?
理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測
算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險以及本
基金特有風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、本基金為理財債券型基金（固定組合類），本基金的主要投資對象為債券類資產(chǎn)，因此，
本基金將面臨較高的債券市場系統(tǒng)性風(fēng)險。
2、本基金為運作期滾動形式運作的理財債券型基金，每兩年開放申購、贖回一次。本基金在
封閉期內(nèi)不辦理申購贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易，從而可能無法滿足投資者的短期流動性需求。
3、本基金可投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公
開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，約定在一定期限還本付息的公司債券，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行
方式為面向特定對象的私募發(fā)行。因此，中小企業(yè)私募債券較傳統(tǒng)企業(yè)債的信用風(fēng)險及流動性風(fēng)
險更大，從而增加了本基金整體的債券投資風(fēng)險。
4、本基金采用攤余成本法估值，即估值對象以買入成本列示，按照實際利率并考慮其買入時
的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的
債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
5、本基金嚴(yán)格采用持有到期投資的策略，投資于剩余期限（權(quán)利在投資者一方的含權(quán)債按照
行權(quán)剩余期限計算）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，如遇到債券違約、信用評級下降
等信用事件，對本基金的影響較大。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得
基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交上
海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照申請仲裁時該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為上
海市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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