興業(yè)穩(wěn)固收益一年理財(cái)債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2025年06月23日
興業(yè)穩(wěn)固收益一年理財(cái)債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月23日
送出日期：2025年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 興業(yè)穩(wěn)固收益一年理財(cái)債券 基金代碼 001368
基金管理人 興業(yè)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年06月10日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 開(kāi)放式（定期開(kāi)放式） 開(kāi)放頻率 每一年開(kāi)放一次
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
王卓然 2020年07月03日 2015年06月17日
周鳴 2020年12月03日 2001年03月31日
基金的終止及暫停運(yùn)作 1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下兩種情況的，本基金可以暫停基金的運(yùn)作，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)： （1）在每個(gè)封閉期到期前，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況決定本基金進(jìn)入下一封閉期或暫停下一封閉期。具體安排以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。 出現(xiàn)前述暫停下一封閉期運(yùn)作情況時(shí)，本基金將在該封閉期終止日日終，將全部基金份額自動(dòng)贖回。在該封閉期結(jié)束后本基金將不開(kāi)放申購(gòu)和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。 （2）截至某個(gè)開(kāi)放期最后一日日終，如果本基金的基金資產(chǎn)凈值加上本基金開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于1億元，則基金管理人可決定暫停下一封閉期運(yùn)作。具體安排以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。 出現(xiàn)前述暫停運(yùn)作情況時(shí)，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回。 2、基金暫停運(yùn)作以后，基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況，決定下一封閉期的安排，在提前公告后進(jìn)行該封閉期開(kāi)始前開(kāi)放期的申購(gòu)或其他交易安排。下一封閉期將依據(jù)基金合同的規(guī)定正常運(yùn)作。 3、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
該部分內(nèi)容基金投資者可通過(guò)閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金采取嚴(yán)格的買(mǎi)入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類(lèi)工具，力求為投資者獲取穩(wěn)健的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期公司債券、分離交易可轉(zhuǎn)債所分離出的純債部分、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債券、中小企業(yè)私募債券、債券回購(gòu)、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場(chǎng)工具及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類(lèi)金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 本基金不進(jìn)行股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資。本基金不投資可轉(zhuǎn)換債券，但可以投資分離交易可轉(zhuǎn)債上市后分離出來(lái)的債券。 本基金采取嚴(yán)格的買(mǎi)入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類(lèi)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開(kāi)放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，每個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前一個(gè)月至開(kāi)放期結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)不受前述比例限制。
主要投資策略 本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。在封閉期內(nèi)，本基金采用買(mǎi)入并持有策略構(gòu)建投資組合，對(duì)所投資固定收益品種的剩余期限與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類(lèi)工具。一般情況下，本基金持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 在每個(gè)封閉期內(nèi)，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日的中國(guó)人民銀行公布并執(zhí)行的金融機(jī)構(gòu)一年定期存款利率（稅后）。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表
現(xiàn)。
凈值表現(xiàn)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。本基金于2015年6月10日成立，2016年6月13日本基金第一運(yùn)作期到期
后暫停下一運(yùn)作期運(yùn)作。興業(yè)基金管理有限公司已于2020年11月27日發(fā)布《關(guān)于興業(yè)穩(wěn)固收益一年
理財(cái)債券型證券投資基金重啟運(yùn)作并開(kāi)放申購(gòu)申請(qǐng)的公告》，基金管理人決定自2020年12月1日起
重啟本基金的運(yùn)作。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.60%
100萬(wàn)≤M 0.40%
300萬(wàn)≤M 0.20%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi)：（1）持有期限少于7日的份額，贖回費(fèi)率為1.5%；
（2）持有期限不少于7日且在同一個(gè)開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)后又贖回的份額，贖回費(fèi)率為1%；
（3）其他情況的贖回費(fèi)率為0%。
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，并
全額歸入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 35,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金
額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、年費(fèi)金額單位：元。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.21%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意
見(jiàn)，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和
收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同
而存在差異，投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能
力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷(xiāo)售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)包括因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格
產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金
產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn),本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)
基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等。
另外，本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金為理財(cái)債券型證券投資基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類(lèi)資產(chǎn)而面
臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金自基金合同生效之日起每個(gè)封閉期后開(kāi)放5-20個(gè)工作日的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，基金份額持
有人只能在開(kāi)放期贖回基金份額，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金而出現(xiàn)的流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采
用非公開(kāi)方式發(fā)行的債券。由于不能公開(kāi)交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)
發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)，受市場(chǎng)流動(dòng)性所限，本基金可能無(wú)法賣(mài)出所持有的中小企業(yè)私募債券，
由此可能給基金凈值帶來(lái)更大的負(fù)面影響和損失。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲
裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局性的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的
義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)
灣地區(qū)法律）管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需
及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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