中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月6日
送出日期：2025年5月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中金現(xiàn)金管家貨幣 基金代碼 000882
下屬基金簡稱 中金現(xiàn)金管家貨幣B 下屬基金交易代碼 000883
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年11月28日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 石玉 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年07月16日
證券從業(yè)日期 2006年05月08日
基金經(jīng)理 楊力元 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年04月12日
證券從業(yè)日期 2016年07月27日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在保障基金資產(chǎn)的安全性和流動性的前提下，通過積極主動管理，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 在保持基金資產(chǎn)相對穩(wěn)定的前提下，通過對市場資金供求、基金申贖情況進行動態(tài)分析，確定本基金流動性目標，相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征、信用風險等因素來確定并動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)中央行票據(jù)、國債、債券回購等各類屬品種的配置比例。具體包括：1、短期利率預(yù)期策略；2、類屬配置策略；3、期限配置策略；4、跨市場和品種套利策略；5、流動性管理策略。
業(yè)績比較基準 七天通知存款利率(稅后)。
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：詳見《中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） 本基金無申購費
贖回費 本基金無贖回費
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.29% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.06% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.01% 銷售機構(gòu)
審計費用 90,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 費用的計算方式及支付方式詳見招募說明書及相關(guān)公告
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露
費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為
準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中金現(xiàn)金管家貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.36%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風險有：
1、市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經(jīng)濟周期風險；（3）利率風險；（4）收益率曲線風
險；（5）購買力風險；（6）再投資風險；（7）債券回購風險；2、信用風險；3、流動性風險；4、管理
風險；5、操作及技術(shù)風險；6、合規(guī)性風險；7、稅負增加風險；8、其他風險；
9、本基金特有風險：（1）投資貨幣市場工具的特有風險；（2）資產(chǎn)支持證券投資風險；（3）流動
性受限證券投資風險；（4）大額申購/贖回風險；（5）延期或暫停贖回風險；（6）申購暫?；虮痪芙^的風
險；（7）收取強制贖回費用的風險；（8）估值的風險。
(二)重要提示
本基金的募集申請于2014年10月31日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]1152號《關(guān)于準予中金現(xiàn)金管家
貨幣市場基金注冊的批復(fù)》注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作
出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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