鑫元貨幣市場基金（鑫元貨幣B）基金產品資料概要更新
鑫元貨幣市場基金（鑫元貨幣B）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年3月10日
送出日期：2025年3月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 鑫元貨幣 基金代碼 000483
下屬基金簡稱 鑫元貨幣B 下屬基金交易代碼 000484
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年12月30日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 劉麗娟 開始擔任本基金基金經理的日期 2023年3月21日
證券從業(yè)日期 2007年6月30日
基金經理 徐文祥 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年4月3日
證券從業(yè)日期 2014年7月1日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金將在保持基金資產安全性和高流動性的基礎上，追求超過業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
投資范圍 本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括 （一）現金； （二）期限在1 年以內（含1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單； （三）剩余期限在397 天以內（含397 天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券； （四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金采取積極的投資策略，自上而下地進行投資管理。通過定性分析和定量分析，形成對短期利率變化方向的預測；在此基礎之上，確定組合久期和類別資產配置比例；
在此框架之下，通過把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進行品種選擇。
業(yè)績比較基準 同期活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金屬于貨幣市場基金，其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
申購費
本基金在通常情況下不收取申購費用。
贖回費
本基金在通常情況下不收取贖回費用。但在出現以下情況之一：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性
金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、
國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計
低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，出現上述任一情形時，本基金對當日單個基金份額持有人
申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入
基金財產?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.28% 基金管理人、銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構
審計費用 160,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
鑫元貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.34%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、其他風險及本基
金的特有風險。
其中本基金的特有風險包括：
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場
利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現
時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，
維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其它信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。本次更新產品資料概要主要新增D類份額，本文件內容相比基金的實際情況可能
存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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