安信永利信用定期開放債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
安信永利信用定期開放債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
安信永利信用定期開放債券型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月20日
送出日期：2025年6月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 安信永利信用債券 基金代碼 000310
下屬基金簡稱 安信永利信用債券A 下屬基金交易代碼 000310
基金管理人 安信基金管理有限責任公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年11月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每年開放一次
基金經(jīng)理 黃琬舒 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年04月11日
證券從業(yè)日期 2015年07月01日
其他 基金合同生效后，在任一開放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一，本基金無須召開基金份額持有人大會，《基金合同》將于該日次日終止并根據(jù)第二十部分的約定進行財產(chǎn)清算：1、基金份額持有人數(shù)量少于200人；2、基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元；3、本基金前10大基金份額持有人持有基金份額總數(shù)超過基金總份額90%。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制信用風險的前提下，通過穩(wěn)健的投資策略，為投資者實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金投資范圍包括國債、中期票據(jù)、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券）、金融債、企業(yè)債券、公司債券、短期融資券、債券回購、資產(chǎn)支持證券、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場新股的首發(fā)或增發(fā)，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票、因所持股票所派發(fā)的權(quán)證和因投資可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券而產(chǎn)生的權(quán)證等。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，基金將在其可交易之日起的3個月內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金所指的信用債券包括企業(yè)債券、公司債券、短期融資券等除國債、央行票據(jù)和政策性金融債等之外的非國家信用的各類債券。
安信永利信用定期開放債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
本基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，信用債資產(chǎn)占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%，本基金在開放期、封閉期前3個月以及封閉期最后3個月不受上述投資比例限制。在開放期，本基金持有現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 封閉期內(nèi)，在久期配置上，預測利率和收益率的變動，合理匹配投資組合久期和封閉期；在品種配置上，基于宏觀基本面研究，分析多種因素，合理配置不同債券的構(gòu)成比例；在信用投資上，依據(jù)內(nèi)外評級結(jié)果，建立信用債券的投資庫，并進行動態(tài)調(diào)整和維護；在可轉(zhuǎn)債投資上，合理估值，投資價值低估的可轉(zhuǎn)債；在資產(chǎn)支持證券的投資上，重點關(guān)注基礎(chǔ)資產(chǎn)的類型、發(fā)行條款、提前償還率和市場流動性等因素，綜合評估。開放期內(nèi)，主要投資于高流動性的投資品種以保持較高的流動性，減小凈值的波動。
業(yè)績比較基準 1.5×1年期銀行定期存款基準利率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益水平和預期風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機構(gòu)將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風險等級進行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品風險等級具體結(jié)果應以各銷售機構(gòu)提供的最新評級結(jié)果為準。
注：詳見《安信永利信用定期開放債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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注：基金合同生效當年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 0≤M＜1,000,000元 0.70% -
1,000,000元≤M＜5,000,000元 0.50% -
5,000,000元≤M＜10,000,000元 0.30% -
M≥10,000,000元 1,000元/筆 -
贖回費 N＜7天 1.50% 100%歸入基金資產(chǎn)
7天≤N＜365天 0.50% 不低于25%歸入基金資產(chǎn)
N≥365天 0.00% 不低于25%歸入基金資產(chǎn)
注：投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)，申購費用用于本基金的市場推廣、注冊登記和銷售。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
本基金針對養(yǎng)老金客戶的相關(guān)費率政策及在銷售機構(gòu)開展的費率優(yōu)惠活動，詳見本基金招募說明書或
銷售機構(gòu)的公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.40% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 15,000.00元 會計師事務所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、銀行間賬戶維護費、銀行劃款費等，詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
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注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應費用年金額為基金
整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
安信永利信用債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.65%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準
測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：
1、市場風險；2、管理風險；3、信用風險；4、流動性風險；5、操作風險；6、合規(guī)性風險；7、本基
金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險；8、其他風險
二）本基金的特有風險
1、流動性風險：1）本基金在每封閉期結(jié)束后進入開放期，開放期為5-15個工作日，開放基金份額申
購與贖回業(yè)務。基金份額持有人只能在開放期內(nèi)贖回基金份額，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不
能贖回基金份額而出現(xiàn)的流動性風險：2）當開放期內(nèi)本基金發(fā)生巨額贖回，即單個開放日內(nèi)本基金的基金
份額凈贖回申請（贖回申請總份額扣除申購總份額后的余額）與凈轉(zhuǎn)出申請（轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申
請總份額后的余額）之和超過上一日基金總份額的20%，如果基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難
時，基金管理人在對當日全部贖回申請進行確認后，可以延緩支付（不可超過20個工作日）贖回款項。因
此，投資人此時將面臨其贖回款項被延緩支付的風險。
2、信用違約風險：本基金為債券型基金，投資于債券類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中信用
債券占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%，因此信用違約風險是本基金所面臨的重要風險之一。本基金在投
資信用類債券時，由于債券發(fā)行人或債項本身發(fā)生違約或違約傾向，可能會導致本基金資產(chǎn)發(fā)生損失。
3、基金合同終止風險：基金合同生效后，在開放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一，則本基金
無須召開基金份額持有人大會，基金合同將于該日次日終止并根據(jù)基金的約定進行財產(chǎn)清算：1）基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元；2）基金份額持有人人數(shù)少于200人；3）本基金前十名份額持有人持有的基金份額超
過基金總份額的90%。因此本基金存在基金合同終止的風險。
(二)重要提示
安信永利信用定期開放債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2013年8月6日經(jīng)中國證券監(jiān)
督管理委員會證監(jiān)許可[2013]1058號文準予募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金
的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
除監(jiān)管規(guī)定信息發(fā)生重大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存在一
定的滯后性，敬請投資者同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當事人應盡量通過協(xié)
商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易
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仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁
裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信永利信用定期開放債券型證券投資基金基金合同》、
《安信永利信用定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《安信永利信用定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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