工銀瑞信信用純債一年定期開放債券型證券投資基金開放第十二次申購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告
1公告基本信息
基金名稱 工銀瑞信信用純債一年定期開放債券型證券投資基金
基金簡稱 工銀信用純債一年定開債券
基金主代碼 000074
基金運(yùn)作方式 契約型、定期開放式
基金合同生效日 2013年5月22日
基金管理人名稱 工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人名稱 招商銀行股份有限公司
基金注冊登記機(jī)構(gòu)名稱 工銀瑞信基金管理有限公司
公告依據(jù) 根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)以及本基金相關(guān)法律文件等。
申購起始日 2025年5月22日
贖回起始日 2025年5月22日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年5月22日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2025年5月22日
下屬分級基金的基金簡稱 工銀信用純債一年定開債券A 工銀信用純債一年定開債券C
下屬分級基金的交易代碼 000074 000077
該分級基金是否開放申購、贖回及轉(zhuǎn)換 是 是
注：1、本基金為定期開放基金，根據(jù)基金合同的規(guī)定，本基金的第十二個封閉期為上一開放期
結(jié)束之日次日起，至2025年度基金合同生效日對應(yīng)日（如該日為非工作日，則順延至下一工作
日）的前一日，即2024年6月8日至2025年5月21日。
2、本次開放期時間為2025年5月22日至2025年5月28日，開放期內(nèi)本基金接受申購、
贖回及轉(zhuǎn)換申請。
3、自2025年5月29日起進(jìn)入本基金的下一個封閉期，封閉期內(nèi)本基金不接受申購、贖回
及轉(zhuǎn)換申請。
2日常申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的辦理時間
1、開放日及開放時間
本基金在開放期內(nèi)接受投資者的申購和贖回申請。本基金在開放期辦理本基金份額申購、贖
回等業(yè)務(wù)的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日。
基金投資者在開放日申請辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基
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金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本次開放期時間為2025年5月22日至2025年5月28日，開放期內(nèi)本基金接受申購、贖回
及轉(zhuǎn)換申請。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。
基金投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接收的，
其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
3日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
1、投資者單個基金賬戶每筆最低申購金額為1元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購每筆最低金
額為1元人民幣（含申購費(fèi)）。實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却?
施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制。基金管理人
必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3.2申購費(fèi)率
A類基金份額申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)；C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
3.2.1前端收費(fèi)
費(fèi)用種類 A類基金份額 C類基金份額
申購費(fèi)率 M＜100萬 0.60% 0%
100萬≤M＜500萬 0.30%
500萬≤M＜1000萬 0.10%
M≥1000萬 按筆收取，1,000元/筆
3.3其他與申購相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收
費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促
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銷計(jì)劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定
期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理
人可以適當(dāng)調(diào)低申購費(fèi)率。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
1、每次贖回基金份額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后保留的基金份額余額
不足10份的，在贖回時需一次全部贖回。實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金合同有
關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
2、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣?
必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4.2贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)率 情形 費(fèi)率
在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額（持有期＜7天） 1.5%
在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回的份額（持有期≥7天） 1%
認(rèn)購或在某一開放期申購并在下一個及之后的開放期贖回的份額 0%
注：贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，
其中對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對持續(xù)持有期為7日以上
（含7日）的，不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付注冊登記費(fèi)和其他必要的
手續(xù)費(fèi)。認(rèn)購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認(rèn)之日起開始計(jì)算，至該部分基金份
額贖回確認(rèn)日止，且基金份額贖回確認(rèn)日不計(jì)入持有期。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)
方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費(fèi)率
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金贖回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。
2、基金轉(zhuǎn)換只能在相同收費(fèi)模式下的基金份額之間進(jìn)行。即前端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換
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為另一只基金的前端模式份額，后端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的后端模式份額。
投資者在提交基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時應(yīng)明確標(biāo)示類別。
3、轉(zhuǎn)出基金時，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用的，收取該基金的贖回費(fèi)用。
4、轉(zhuǎn)入基金時，從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時，每次收取申購補(bǔ)差費(fèi)用；
從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用。
5、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，最低轉(zhuǎn)換申請份額以各產(chǎn)品相關(guān)公告為準(zhǔn)。如果某筆轉(zhuǎn)換申
請導(dǎo)致轉(zhuǎn)出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于基金最低保留余額限制，則轉(zhuǎn)出基金余額部
分基金份額將被同時贖回。
6、投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請單獨(dú)計(jì)算。
7、轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
8、如遇旗下基金開展申購費(fèi)率優(yōu)惠活動（包括本公司電子自助交易系統(tǒng)的費(fèi)率優(yōu)惠活動，公
告中有特別說明的除外），則基金轉(zhuǎn)換時的申購補(bǔ)差費(fèi)按照優(yōu)惠后的費(fèi)率計(jì)算，但對于通過銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)上交易提起的基金轉(zhuǎn)換申請，如本公司未作特別說明，將不適用優(yōu)惠費(fèi)率。
9、如遇申購費(fèi)率優(yōu)惠活動，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用的構(gòu)成同樣適用于前述規(guī)則，即基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基
金贖回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。
10、轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式
A＝［B×C×(1-D)/（1+G）+F］/E
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈
值；D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費(fèi)率；G為對應(yīng)的申購補(bǔ)差費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金
份額凈值；F為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益（僅限轉(zhuǎn)出基
金為貨幣市場基金）。
具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，
由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
1、可轉(zhuǎn)換基金
本基金開通與工銀瑞信旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的、且已公
告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)及交易限制詳見各基金相關(guān)
公告。
2、開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管
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理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)注冊登記的基金。
目前，投資者可在本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)、直銷中心辦理本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。各銷
售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點(diǎn)、流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請參照各銷售
機(jī)構(gòu)的規(guī)定。其他銷售機(jī)構(gòu)如以后開通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，本公司將不再特別公告，敬請廣大投
資者關(guān)注各銷售機(jī)構(gòu)開通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)。
3、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則以《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)
務(wù)規(guī)則》為準(zhǔn)。
6基金銷售機(jī)構(gòu)
6.1場外銷售機(jī)構(gòu)
6.1.1直銷機(jī)構(gòu)
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
公司網(wǎng)址：www.icbccs.com.cn
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷柜臺及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷售本基金，
網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
6.1.2場外非直銷機(jī)構(gòu)
本基金場外非直銷機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示，敬請投資者留意。
7基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
8其他需要提示的事項(xiàng)
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申
請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
工銀瑞信信用純債一年定期開放債券型證券投資基金開放第十二次申購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申購申請即為有效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額
贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T
日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效
申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的
確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到
申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購申請及申購份額的確
認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、如有任何疑問，歡迎與我們聯(lián)系：
客戶服務(wù)中心電話：400-811-9999
電子郵件地址：customerservice@icbccs.com.cn
5、風(fēng)險提示：本基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者于投資前認(rèn)真閱讀本基金的《基金產(chǎn)品資料
概要》、《基金合同》和《招募說明書》。
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